在深圳月入9000元，供養一家五口人，需要還房貸二百萬元。月收入11k，里面又可以拿出6K還房貸，那么就還剩下5k生活，即使是在深圳生活，5k也不會把生活過得驚慌失措，深圳是一個包容性很強的城市，也有人認為深圳的物價很高，但是你如果到深圳的城中村去看一看，就可以發現那邊的房租很低廉，而且物價也是極低的。

1、房貸壓力太大，你是怎么解決的？

我們目前住的房子價值300萬。其中貸款133w，月供6800元，夫妻扣除公積金只要還2000多就可以，所以其實并不影響正常生活，但是我們這個貸款和買房早的人比起來，還是要多一筆支出，公積金的余額也一直是零，我們還了兩年的貸款，支出至少在16萬，可是目前的借款本金還有129萬元，也就是說我們還的也大部分是利息。

說起來房貸利息真的不算高，我們這套房子是全套的商貸，利率4.9%左右，并且房貸的計算方式和信用卡貸款不同，算起來真的是相當劃算了，感興趣的人可以搜一下信用卡貸款的計算方式。房貸壓力是怎么造成的？一.買房時超出自己能力范圍，這套房子當時價值250w，我們付了將近一半的首付。這套房子喜歡嗎？一般般，路途遠，房子小，周邊配套一般，

可是勝在符合我們目前的能力。如果當時買了350w的房子呢？二手房貸款一般在房子全套的一半左右，每個月還貸可能就要8000多，對于月收入不是太高的人來說，可能就有壓力了，二.收入不夠。其實最重要的還是提高自己的收入，月薪8000和月薪15000，明顯承受能力不同，如果你能在還房貸的同時，想辦法提高自己的月薪，可能慢慢的，這些貸款就不再成為難事了。

我們一開始也覺得還了房貸每個月就不剩什么錢了，但是過完一年以后好像也陸陸續續攢下了一點，嚴格控制幾年開支，其實最難的時候就是剛買房的時候，三.房價趨勢。總體上，房價瘋狂上漲的時代已經過去了，如果你買的是一線或者二線核心區的房子，房子還是能成為保值增值的資產。所以換個心態，你在做的事是投資，而不是背負沉重的房貸，可能會覺得舒服很多，

四.做比向銀行貸款收益高的事。商貸利率4.9%，那么有沒有比商貸利率高的理財投資產品呢？簡直不要太多啊！銀行理財產品比較好的大都在4.9%～5.1%之間，但是還有很多的P2P平臺可以選擇，基本上6個月的利率都會超過6%，再往高了看，投資指數基金長期來看收益是超過10%的，更不要說在股市低估的時候買入股票、可轉債等等。

2、深圳年入35萬，房貸加車貸每月2.6萬，要是你你會承受這壓力嗎？

7萬買40平.應該說是跟風買的，深圳也有2-3萬一平的房子。我是覺得他買的房子，一個是貴了，二個是太小了，40平根本不夠用，應該是往投資方向考慮的，車子一個月6000。不是一年期就是比較貴一點的車，沒這個必要去買那么貴的車，要么延長還貸期限。何必非得讓自己困在這個窘迫的環節中，多一年的還款也沒多少錢，

3、月收入11K在深圳能負擔6千的房貸嗎？

這當然是可以的。在熱點城市居住，房租是一個主要的開支，如果有自己的房子，就算拿一半的錢來還貸，也還是hold得住的，月收入11k，里面又可以拿出6K還房貸，那么就還剩下5k生活，即使是在深圳生活，5k也不會把生活過得驚慌失措。一個人之所以砸鍋賣鐵都要買房子，就是從長遠看，有了自己的房子，整個生活成本還是會降下來的，何況房子還跟落戶、教育、醫療等資源有所掛鉤，所以買房是一個人人生中的一件大事，

深圳是一個包容性很強的城市，也有人認為深圳的物價很高，但是你如果到深圳的城中村去看一看，就可以發現那邊的房租很低廉，而且物價也是極低的。城中村離市中心并不遙遠，甚至可以說很近，所以在深圳有個5000塊，根本就不用擔心日子會過不下去，日子一定能過下去的，而且你在深圳有自己的房子，是一件非常靠譜的事情，深圳的房價一直在漲，你現在還貸的房子，其實在不斷的增值。