反洗錢調(diào)研報(bào)告，調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查可以采取哪些方式

來源：整理時(shí)間：2023-03-03 10:14:14 編輯：好學(xué)習(xí) 手機(jī)版

1，調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查可以采取哪些方式

第十七條　調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。第十八條　實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：（一）被調(diào)查對(duì)象的基本情況；（二）可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；（三）可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間金額、資金來源和去向等；（四）被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；（五）其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查可以采取哪些方式

2，反洗錢03重點(diǎn)可疑報(bào)告

一、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶時(shí)所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對(duì)客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、資金往來對(duì)象、營業(yè)范圍等方面有深入的了解和認(rèn)識(shí)，進(jìn)而很難按照“一法四規(guī)”中所要求的獲取到“完整的客戶信息”，從某種角度來講 “可疑交易報(bào)告”的規(guī)定往往成為一紙空文，缺乏實(shí)際可操作性。二、反洗錢工作雖被提為日常工作的重心，但由于網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)工作人員緊張,反洗錢崗位人員均是兼職。而銀行自身日常事務(wù)繁忙,對(duì)該項(xiàng)工作的重視程度往往留于意識(shí)形態(tài)之中，加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查工作盡管有心但明顯有力不從心。三、銀行對(duì)客戶的宣傳力度也不夠，很多客戶對(duì)反洗錢的重要性認(rèn)識(shí)不足，因此銀行工作人員在盡職調(diào)查全面了解自己的客戶時(shí)難以獲得客戶認(rèn)同，客戶認(rèn)為自己的錢自己有自由支配權(quán)，憑什么要受你銀行的約束，而企業(yè)則認(rèn)為經(jīng)營業(yè)績、資金流量及流向等是商業(yè)秘密，銀行也不能隨便干涉。四、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)大額資金轉(zhuǎn)賬均由客戶自主操作，對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言無法對(duì)其身份信息、資金來源、資金用途等實(shí)施有效的管理與監(jiān)控，客戶盡職調(diào)查存在盲點(diǎn)。

反洗錢03重點(diǎn)可疑報(bào)告

3，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資的什

可疑交易報(bào)告。當(dāng)金融機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行規(guī)定的有關(guān)指標(biāo)，或者金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為與其進(jìn)行交易客戶的款項(xiàng)可能來自犯罪活動(dòng)時(shí)，須向中國人民銀行或者國家外匯管理局報(bào)告的制度。可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后向人民銀行或外匯局報(bào)告的制度，但不影響和妨礙金融機(jī)構(gòu)在對(duì)可疑交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪時(shí)，向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告義務(wù)的履行。擴(kuò)展資料：中國反洗錢監(jiān)測分析中心要依據(jù)相關(guān)法律，根據(jù)國家反洗錢工作的需要，不斷提高對(duì)大額與可疑資金流動(dòng)的監(jiān)測分析水平。主要職責(zé)是：1、會(huì)同有關(guān)部門研究、制定大額與可疑資金交易信息報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。2、負(fù)責(zé)收集、整理并保存大額與可疑資金交易信息報(bào)告。3、負(fù)責(zé)研究、分析和甄別大額與可疑資金交易報(bào)告，配合有關(guān)行政執(zhí)法部門進(jìn)行調(diào)查。4、按照規(guī)定向有關(guān)部門移送、提供涉嫌洗錢犯罪的可疑報(bào)告及其分析結(jié)論。5、按照規(guī)定向有關(guān)部門提交大額支付信息。6、研究分析洗錢犯罪的方式、手段及發(fā)展趨勢，為制定反洗錢政策提供依據(jù)。參考資料來源：搜狗百科-金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法搜狗百科-可疑交易報(bào)告搜狗百科-中國反洗錢監(jiān)測分析中心

可疑交易報(bào)告，，，，，，，

中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資的什

4，誰能給我一份關(guān)于反洗錢的征文

客戶為外國政要的，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。外國政要，是指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或軍事高級(jí)官員，國有企業(yè)高管、政黨要員。因外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要類似的風(fēng)險(xiǎn)，所以對(duì)這些人員也應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施。 "深圳發(fā)展銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程"2 個(gè)人客戶的身份證明文件過期后，一般應(yīng)在通知后一個(gè)月內(nèi)更新，最長不超過兩個(gè)月；單位客戶的身份證明文件過期后，一般應(yīng)在通知后三個(gè)月內(nèi)更新，當(dāng)?shù)仃P(guān)于單位客戶的身份證明文件更換有特殊要求的除外。客戶沒有在上述期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得為客戶辦理新業(yè)務(wù)。 "深圳發(fā)展銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程／個(gè)人存款實(shí)名制／居民身份證件管理?xiàng)l例／公司法"3 跨境匯款業(yè)務(wù)與反洗錢 4 保管箱業(yè)務(wù)與反洗錢 5 實(shí)行“總對(duì)總”報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告后，基層行監(jiān)控分析連續(xù)、多次發(fā)生可疑交易賬戶問題研究 6 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類問題，持續(xù)監(jiān)測、分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）交易措施問題研究 7 賬戶管理與反洗錢,客戶擁有賬戶數(shù)量對(duì)反洗錢的影響 8 客戶盡職調(diào)查問題：如何了解資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息，以及這些信息在可疑交易分析中的意義 9 關(guān)于18種可疑交易特征描述問題，找出更多的可疑特征 10 報(bào)送可疑交易專項(xiàng)報(bào)告的規(guī)范化問題，尤其是相關(guān)交易信息項(xiàng)的規(guī)范化問題 11 反恐怖融資與建立“黑名單”系統(tǒng)問題，網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、支付結(jié)算、授信等業(yè)務(wù)中核查客戶是否涉及“黑名單”，并進(jìn)行后續(xù)審核、報(bào)告問題。（注：深發(fā)展在同業(yè)中率先建立“黑名單”系統(tǒng)） 12 協(xié)助反洗錢調(diào)查方面：網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)監(jiān)控反洗錢調(diào)查被查賬戶在操作上的有效性問題，監(jiān)控、報(bào)告被查賬戶向境外轉(zhuǎn)移資金問題。 13 現(xiàn)金管理與反洗錢,個(gè)人結(jié)算賬戶頻繁大額提現(xiàn)問題 14 自助銀行與反洗錢 15 個(gè)人賬戶與單位賬戶大額資金往來問題 16 可疑信用卡大量\大筆代還款問題 17 基層網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營指標(biāo)對(duì)反洗錢工作的影響問題 18 對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢評(píng)級(jí)管理問題，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)第一責(zé)任人、反洗錢崗位人員、其他崗位人員的反洗錢工作考核問題，與績效指標(biāo)掛鉤問題 19 結(jié)算方式與反洗錢 20 經(jīng)營規(guī)模與銀行結(jié)算量\結(jié)售匯問題