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1，什么叫資金集中管理
2，如何制定加強資金集中管理措施
3，資金集中管理都有哪些模式
4，關于集團公司資金集中管理的問題

1，什么叫資金集中管理

你們把錢全交給我我就按需分發出去這就叫資金集中管理

你們把錢全交給我統一管理經營

集中起來分配

由總部集中管理資金

什么叫資金集中管理

2，如何制定加強資金集中管理措施

一、核心任務 XXXX年企業集團資金集中管理的核心任務是確保供給、降低成本、防范風險……二、工作思路資金集中管理的工作思路是集中財力辦大事，減少資金沉淀、提高資金使用效率、控制貸款規模過快增長…… 三、工作要求 1、資金計劃和預算各單位要根據本單位發展戰略和實際經營情況制定與長期發展計劃和短期經營計劃相適應的資金計劃，其中資金計劃包括資金籌措計劃和資金使用計劃。各單位應根據年度綜合經營計劃和年度資產經營預算，及時編報年度資金預算……各單位應于每季末月XX日上報資金計劃和執行情況表，包括下一季度資金計劃及上一季度資金計劃執行情況。 2、資金管理各單位應根據企業實際經營情況確定安全資金保有量和飽和資金保有量，并經公司核定。資金保有量應根據各單位業務發展狀況按季度進行動態調整。各單位要根據歷年經營狀況和發展趨勢設定本單位資金存量安全區間，對資金實行動態管理，建立資金預警機制，嚴格防范財務風險。各單位要根據實際情況，合理計劃融資方式、融資規模和融資結構。資金狀況較好的單位要適度控制信貸規模，努力降低財務成本。各單位應提高資金計劃的有效性，避免盲目貸款，造成資金沉淀。貸款到賬后應在Xx日內全部用于計劃用途。 3、資金籌措和調劑用款單位應提前X周向公司提交融資申請，公司財務部根據當時資金存量情況，在可調劑額度內組織調劑；調劑不足部分由申請單位依次按照財務公司，銀行，其它金融機構的順序及低利率優先原則確定金融機構。公司提倡資金調劑各方互惠互利、有償自愿、協商一致進行資金調劑。資金調劑可通過金融機構辦理委托貸款或其他可行方式進行，利率不高于中國人民銀行規定的同期貸款基準利率。委托貸款僅限于公司系統內各單位。各單位應根據資金計劃及公司核定的安全資金保有量合理確定資金存量。四、實現方式 1、出臺《集團公司資金集中管理辦法（試行）》，下屬公司依據資金集中管理辦法，制定公司相應的資金管理計劃。 2、各單位嚴格遵守企業集團資金集中管理的相關規定和制度，嚴格帳戶管理，將存量資金存入財務公司。 3、建立資金調劑綠色通道，確保資金調劑順暢。

如何制定加強資金集中管理措施

3，資金集中管理都有哪些模式

(一)結算中心模式　　結算中心是集團資金集中管理的最初階段，是集團母公司設置的，專司母公司、子公司及其他成員企業現金收付及往來業務款項結算的財務職能機構。結算中心集中管理各成員或分公司的現金收入，統一撥付各成員企業結算業務所需要的貨幣資金，統一對外籌資，辦理各分公司之間的往來結算等，特征是“收支兩條線”?！　?二)內部銀行模式　　集團公司內部銀行是在結算中心基礎上發展起來的，它又增加了內部融資信貸職能，　　財務結算中心是根據集團財務管理和控制的需要在集團內部成立的，其功能主要包括以下幾點：　　(1)結算功能。結算中心為所屬公司開立結算賬戶，將分散在各家銀行的賬戶統一集中管理，結算中心成為名副其實的資金樞紐?！　?2)監督功能。集團通過結算中心的窗口觀測所屬成員的經濟信息；透過資金結算，掌握、控制子公司的經濟行為?！　?3)信息反饋功能。通過結算中心可隨時摸清企業集團成員單位的營運狀況；透過現金流量的變化尋求管理的重點、難點和要害，幫助集團決策層加強微調整合。　　結算中心的作用主要體現在企業集團通過結算中心這個管理系統達到控制資金流向。它有利于資金的統籌安排，合理調節；有利于企業集團集中財力，減少內部的資金積壓，盤活沉淀資金，減少銀行貸款和降低貸款利息；有利于減少資金的體外循環，加快資金的周轉。放式的結算中心。一般是將企業的自有資金和商業銀行的信貸資金統籌運作，在內部銀行統一調劑，融通運用，通過吸納企業下屬各單位閑散資金，調劑余缺，減少資金占用，活化與加速資金周轉速度，提高資金使用效率，并與企業目標成本管理、內部經濟責任制有機結合，對下屬企業進行監督、考核和控制?！　炔裤y行引進商業銀行的信貸、結算、監督、調控、信息反饋職能，發揮計劃、組織、協調作用，并成為企業和下屬單位的經濟往來結算中心、信貸管理中心、貨幣資金的信息反饋中心。內部銀行的主要職能如下：　　(1)融資信貸職能。以資金有償占用的原則，引人信貸機制，運用利息杠桿調節作用，促進企業內部資金使用效率、效益；集中和吸納企業下屬各單位的貨幣資金，利用信貸杠桿進行內部資金融通，并盡量減少對外借款。　　(2)結算職能。內部銀行對下屬各核算單位及其之間的經濟往來，諸如：原材料、燃料、動力供應，產成品與半成品的轉移、勞務提供、器材設備的供應、商品采購、庫存、銷售、服務及營業費用發生以及各種費用支出、解繳、資金調撥等，都運用企業內部結算價格和相應的內部支付手段，及時準確地進行內部核算?！　?3)監督控制職能。主要通過企業核實的各項資金定額、財務收支計劃、經濟責任制指標體系、結算制度、結算程序、內部結算價格體系、內部合同、經濟糾紛仲裁制度等實現?！　?4)信息反饋職能。通過內部銀行核算資料，準確反映企業和下屬各單位的收入、支出、節余情況.　　外匯資金集中管理方案:　　“集中管理+境外放款”、“集中管理+內部結售匯”、“集中管理+外幣委托貸款”、“集中管理+內部資金調劑”等外匯資金管理模式。

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資金集中管理都有哪些模式

4，關于集團公司資金集中管理的問題

資金管理大致可劃分為以下三種模式：１．現金集合庫模式。現金集合庫是由一組形成上下級聯動關系的銀行賬戶和內部結算系統賬戶及其定義在這一組賬戶上的資金收付轉和相應記賬規則組成的。實際上，企業集團和其成員企業均為獨立法人時，雙方均在商業銀行開立實際賬戶，集團賬戶交集團結算中心或財務公司管理，作為結算業務主賬戶或稱一級結算賬戶，成員企業開立的賬戶作為二級結算賬戶，資金在開立的兩級結算賬戶之間由協作的商業銀行或者由集團結算中心自己根據需要或約定進行上劃和下撥。企業集團在集團結算中心為參加集中結算的成員企業建立對應的內部結算賬戶，用以記錄一、二級結算賬戶之間的債權債務關系。成員企業從系統外收款時，資金從二級結算賬戶上劃到一級結算賬戶，集團結算中心增加該二級結算賬戶所對應的內部結算賬戶余額；成員企業向系統外付款時，資金從一級結算賬戶下撥到二級結算賬戶，集團結算中心減少該二級結算賬戶所對應的內部結算賬戶余額；兩個成員企業系統內部轉賬時，集團結算中心增減涉及交易的兩個二級結算賬戶的余額，而資金始終在外部的一級結算賬戶中未進行任何移動。由于收款付款須經過相應貨幣的總賬戶，集團結算中心的一級結算賬戶中形成了企業集團的不同貨幣的現金集合庫，等于按貨幣統一了現金流，直接控制了各貨幣的頭寸凈額。為了規避風險，企業集團的資金交易員根據市場波動，隨時調整頭寸貨幣份額，并運用各種衍生金融工具對沖風險以及保值現金資產。在充分控制風險的前提下，可以統一調劑使用沉淀資金，這正是運用現金集合庫理財的基本工作原理。成員企業在銀行開設的賬戶可以采用收支合一的形式，也可以采用收支分開的形式，其收款后的資金上劃有逐筆自動上劃的方式，也有每日定時上劃的方式，有零余額上劃的方式，也有定額上劃的方式。值得注意的是，內部結算賬戶的建立和記賬機制不變。２．集中監控模式。集中監控模式即成員企業定期上報資金調度表或者采用技術手段搭建一個跨銀行的資金集中監控平臺。企業集團不干預成員企業的資金管理，在資金使用和用途上，給其較大的自主權，使其自主安排流動資金總量，分配不同流動資金所占的比例，自主決定購買與公司經營有關的固定資產。然而，企業集團對成員企業的資金借貸規模和負債比率要實行嚴格控制，這主要是為了降低成員企業的負債風險和金融風險。成員企業不能私自從外部商業銀行借貸，其借貸有兩種方式，也即從企業集團借貸或者經企業集團批準按計劃向商業銀行借貸。３．預算驅動撥款模式。預算驅動撥款模式是資金集中管理業務中資金收支預算與資金結算的有機結合，它不僅解決了預算對結算的控制問題，也解決了根據資金的不同性質將資金按時、按量自動回撥的問題，提供了從根本上解決因資金集中結算而形成的大量集中的工作問題的可行方法。預算驅動模式可以分為以下兩種類型：（１）定額管理模式。這是指成員企業在上報資金使用申請時，必須按企業集團統一制定的預算項目填報金額明細用途和具體金額，即一事一單地提交付款委托書，集團結算中心按預算項目逐筆審批、撥付或受托付款，同時以預算項目為指標監控和考核額度執行情況。在資金計劃內，成員企業有權自行安排流動資金，但融資權、固定資產投資決策權歸企業集團統一控制，資本性支出必須經企業集團審批，超計劃的經營性支出必須補報預算。企業集團通過資金定額管理和預算報表控制成員企業的資金變動和財務狀況，集團結算中心是資金預算的執行機構。這種資金管理模式適用于資金流動規律性不強、經營業務多元化的企業集團。（２）總量管理模式。這一模式同樣要求成員企業在上報資金使用申請時必須按企業集團統一制定的預算項目和預算表格要求填報金額明細用途和具體金額，但集團結算中心對其成員企業采取在一定的時期內控制資金總量的辦法管理成員企業的資金。在具體撥付時，按資金預算項目的預算匯總數一筆撥付給成員企業，成員企業可在此總量內自行逐筆安排使用。這種資金管理模式適用于有穩定的現金流入和流出、經營范圍較固定的企業集團。從現有客戶的實踐經驗來看，該種模式的優點是能借助于軟件系統形成預算驅動結算的自動化流程，大大降低集團結算中心的日常工作量。