資金集中管理，什么叫資金集中管理

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-18 19:58:34 編輯：好學(xué)習(xí) 手機(jī)版

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1，什么叫資金集中管理
2，如何制定加強(qiáng)資金集中管理措施
3，資金集中管理都有哪些模式
4，關(guān)于集團(tuán)公司資金集中管理的問(wèn)題

1，什么叫資金集中管理

你們把錢全交給我我就按需分發(fā)出去這就叫資金集中管理

你們把錢全交給我統(tǒng)一管理經(jīng)營(yíng)

集中起來(lái)分配

由總部集中管理資金

什么叫資金集中管理

2，如何制定加強(qiáng)資金集中管理措施

一、核心任務(wù) XXXX年企業(yè)集團(tuán)資金集中管理的核心任務(wù)是確保供給、降低成本、防范風(fēng)險(xiǎn)……二、工作思路資金集中管理的工作思路是集中財(cái)力辦大事，減少資金沉淀、提高資金使用效率、控制貸款規(guī)模過(guò)快增長(zhǎng)…… 三、工作要求 1、資金計(jì)劃和預(yù)算各單位要根據(jù)本單位發(fā)展戰(zhàn)略和實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況制定與長(zhǎng)期發(fā)展計(jì)劃和短期經(jīng)營(yíng)計(jì)劃相適應(yīng)的資金計(jì)劃，其中資金計(jì)劃包括資金籌措計(jì)劃和資金使用計(jì)劃。各單位應(yīng)根據(jù)年度綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和年度資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算，及時(shí)編報(bào)年度資金預(yù)算……各單位應(yīng)于每季末月XX日上報(bào)資金計(jì)劃和執(zhí)行情況表，包括下一季度資金計(jì)劃及上一季度資金計(jì)劃執(zhí)行情況。 2、資金管理各單位應(yīng)根據(jù)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況確定安全資金保有量和飽和資金保有量，并經(jīng)公司核定。資金保有量應(yīng)根據(jù)各單位業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r按季度進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。各單位要根據(jù)歷年經(jīng)營(yíng)狀況和發(fā)展趨勢(shì)設(shè)定本單位資金存量安全區(qū)間，對(duì)資金實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，建立資金預(yù)警機(jī)制，嚴(yán)格防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。各單位要根據(jù)實(shí)際情況，合理計(jì)劃融資方式、融資規(guī)模和融資結(jié)構(gòu)。資金狀況較好的單位要適度控制信貸規(guī)模，努力降低財(cái)務(wù)成本。各單位應(yīng)提高資金計(jì)劃的有效性，避免盲目貸款，造成資金沉淀。貸款到賬后應(yīng)在Xx日內(nèi)全部用于計(jì)劃用途。 3、資金籌措和調(diào)劑用款單位應(yīng)提前X周向公司提交融資申請(qǐng)，公司財(cái)務(wù)部根據(jù)當(dāng)時(shí)資金存量情況，在可調(diào)劑額度內(nèi)組織調(diào)劑；調(diào)劑不足部分由申請(qǐng)單位依次按照財(cái)務(wù)公司，銀行，其它金融機(jī)構(gòu)的順序及低利率優(yōu)先原則確定金融機(jī)構(gòu)。公司提倡資金調(diào)劑各方互惠互利、有償自愿、協(xié)商一致進(jìn)行資金調(diào)劑。資金調(diào)劑可通過(guò)金融機(jī)構(gòu)辦理委托貸款或其他可行方式進(jìn)行，利率不高于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期貸款基準(zhǔn)利率。委托貸款僅限于公司系統(tǒng)內(nèi)各單位。各單位應(yīng)根據(jù)資金計(jì)劃及公司核定的安全資金保有量合理確定資金存量。四、實(shí)現(xiàn)方式 1、出臺(tái)《集團(tuán)公司資金集中管理辦法（試行）》，下屬公司依據(jù)資金集中管理辦法，制定公司相應(yīng)的資金管理計(jì)劃。 2、各單位嚴(yán)格遵守企業(yè)集團(tuán)資金集中管理的相關(guān)規(guī)定和制度，嚴(yán)格帳戶管理，將存量資金存入財(cái)務(wù)公司。 3、建立資金調(diào)劑綠色通道，確保資金調(diào)劑順暢。

如何制定加強(qiáng)資金集中管理措施

3，資金集中管理都有哪些模式

(一)結(jié)算中心模式　　結(jié)算中心是集團(tuán)資金集中管理的最初階段，是集團(tuán)母公司設(shè)置的，專司母公司、子公司及其他成員企業(yè)現(xiàn)金收付及往來(lái)業(yè)務(wù)款項(xiàng)結(jié)算的財(cái)務(wù)職能機(jī)構(gòu)。結(jié)算中心集中管理各成員或分公司的現(xiàn)金收入，統(tǒng)一撥付各成員企業(yè)結(jié)算業(yè)務(wù)所需要的貨幣資金，統(tǒng)一對(duì)外籌資，辦理各分公司之間的往來(lái)結(jié)算等，特征是“收支兩條線”。　　(二)內(nèi)部銀行模式　　集團(tuán)公司內(nèi)部銀行是在結(jié)算中心基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，它又增加了內(nèi)部融資信貸職能，　　財(cái)務(wù)結(jié)算中心是根據(jù)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理和控制的需要在集團(tuán)內(nèi)部成立的，其功能主要包括以下幾點(diǎn)：　　(1)結(jié)算功能。結(jié)算中心為所屬公司開立結(jié)算賬戶，將分散在各家銀行的賬戶統(tǒng)一集中管理，結(jié)算中心成為名副其實(shí)的資金樞紐。　　(2)監(jiān)督功能。集團(tuán)通過(guò)結(jié)算中心的窗口觀測(cè)所屬成員的經(jīng)濟(jì)信息；透過(guò)資金結(jié)算，掌握、控制子公司的經(jīng)濟(jì)行為。　　(3)信息反饋功能。通過(guò)結(jié)算中心可隨時(shí)摸清企業(yè)集團(tuán)成員單位的營(yíng)運(yùn)狀況；透過(guò)現(xiàn)金流量的變化尋求管理的重點(diǎn)、難點(diǎn)和要害，幫助集團(tuán)決策層加強(qiáng)微調(diào)整合。　　結(jié)算中心的作用主要體現(xiàn)在企業(yè)集團(tuán)通過(guò)結(jié)算中心這個(gè)管理系統(tǒng)達(dá)到控制資金流向。它有利于資金的統(tǒng)籌安排，合理調(diào)節(jié)；有利于企業(yè)集團(tuán)集中財(cái)力，減少內(nèi)部的資金積壓，盤活沉淀資金，減少銀行貸款和降低貸款利息；有利于減少資金的體外循環(huán)，加快資金的周轉(zhuǎn)。放式的結(jié)算中心。一般是將企業(yè)的自有資金和商業(yè)銀行的信貸資金統(tǒng)籌運(yùn)作，在內(nèi)部銀行統(tǒng)一調(diào)劑，融通運(yùn)用，通過(guò)吸納企業(yè)下屬各單位閑散資金，調(diào)劑余缺，減少資金占用，活化與加速資金周轉(zhuǎn)速度，提高資金使用效率，并與企業(yè)目標(biāo)成本管理、內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制有機(jī)結(jié)合，對(duì)下屬企業(yè)進(jìn)行監(jiān)督、考核和控制。　　內(nèi)部銀行引進(jìn)商業(yè)銀行的信貸、結(jié)算、監(jiān)督、調(diào)控、信息反饋職能，發(fā)揮計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)作用，并成為企業(yè)和下屬單位的經(jīng)濟(jì)往來(lái)結(jié)算中心、信貸管理中心、貨幣資金的信息反饋中心。內(nèi)部銀行的主要職能如下：　　(1)融資信貸職能。以資金有償占用的原則，引人信貸機(jī)制，運(yùn)用利息杠桿調(diào)節(jié)作用，促進(jìn)企業(yè)內(nèi)部資金使用效率、效益；集中和吸納企業(yè)下屬各單位的貨幣資金，利用信貸杠桿進(jìn)行內(nèi)部資金融通，并盡量減少對(duì)外借款。　　(2)結(jié)算職能。內(nèi)部銀行對(duì)下屬各核算單位及其之間的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，諸如：原材料、燃料、動(dòng)力供應(yīng)，產(chǎn)成品與半成品的轉(zhuǎn)移、勞務(wù)提供、器材設(shè)備的供應(yīng)、商品采購(gòu)、庫(kù)存、銷售、服務(wù)及營(yíng)業(yè)費(fèi)用發(fā)生以及各種費(fèi)用支出、解繳、資金調(diào)撥等，都運(yùn)用企業(yè)內(nèi)部結(jié)算價(jià)格和相應(yīng)的內(nèi)部支付手段，及時(shí)準(zhǔn)確地進(jìn)行內(nèi)部核算。　　(3)監(jiān)督控制職能。主要通過(guò)企業(yè)核實(shí)的各項(xiàng)資金定額、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃、經(jīng)濟(jì)責(zé)任制指標(biāo)體系、結(jié)算制度、結(jié)算程序、內(nèi)部結(jié)算價(jià)格體系、內(nèi)部合同、經(jīng)濟(jì)糾紛仲裁制度等實(shí)現(xiàn)。　　(4)信息反饋職能。通過(guò)內(nèi)部銀行核算資料，準(zhǔn)確反映企業(yè)和下屬各單位的收入、支出、節(jié)余情況.　　外匯資金集中管理方案:　　“集中管理+境外放款”、“集中管理+內(nèi)部結(jié)售匯”、“集中管理+外幣委托貸款”、“集中管理+內(nèi)部資金調(diào)劑”等外匯資金管理模式。

你好！下面的答案很好啊如有疑問(wèn)，請(qǐng)追問(wèn)。

資金集中管理都有哪些模式

4，關(guān)于集團(tuán)公司資金集中管理的問(wèn)題

資金管理大致可劃分為以下三種模式：１．現(xiàn)金集合庫(kù)模式。現(xiàn)金集合庫(kù)是由一組形成上下級(jí)聯(lián)動(dòng)關(guān)系的銀行賬戶和內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)賬戶及其定義在這一組賬戶上的資金收付轉(zhuǎn)和相應(yīng)記賬規(guī)則組成的。實(shí)際上，企業(yè)集團(tuán)和其成員企業(yè)均為獨(dú)立法人時(shí)，雙方均在商業(yè)銀行開立實(shí)際賬戶，集團(tuán)賬戶交集團(tuán)結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司管理，作為結(jié)算業(yè)務(wù)主賬戶或稱一級(jí)結(jié)算賬戶，成員企業(yè)開立的賬戶作為二級(jí)結(jié)算賬戶，資金在開立的兩級(jí)結(jié)算賬戶之間由協(xié)作的商業(yè)銀行或者由集團(tuán)結(jié)算中心自己根據(jù)需要或約定進(jìn)行上劃和下?lián)堋Ｆ髽I(yè)集團(tuán)在集團(tuán)結(jié)算中心為參加集中結(jié)算的成員企業(yè)建立對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算賬戶，用以記錄一、二級(jí)結(jié)算賬戶之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。成員企業(yè)從系統(tǒng)外收款時(shí)，資金從二級(jí)結(jié)算賬戶上劃到一級(jí)結(jié)算賬戶，集團(tuán)結(jié)算中心增加該二級(jí)結(jié)算賬戶所對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算賬戶余額；成員企業(yè)向系統(tǒng)外付款時(shí)，資金從一級(jí)結(jié)算賬戶下?lián)艿蕉?jí)結(jié)算賬戶，集團(tuán)結(jié)算中心減少該二級(jí)結(jié)算賬戶所對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算賬戶余額；兩個(gè)成員企業(yè)系統(tǒng)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬時(shí)，集團(tuán)結(jié)算中心增減涉及交易的兩個(gè)二級(jí)結(jié)算賬戶的余額，而資金始終在外部的一級(jí)結(jié)算賬戶中未進(jìn)行任何移動(dòng)。由于收款付款須經(jīng)過(guò)相應(yīng)貨幣的總賬戶，集團(tuán)結(jié)算中心的一級(jí)結(jié)算賬戶中形成了企業(yè)集團(tuán)的不同貨幣的現(xiàn)金集合庫(kù)，等于按貨幣統(tǒng)一了現(xiàn)金流，直接控制了各貨幣的頭寸凈額。為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)集團(tuán)的資金交易員根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)，隨時(shí)調(diào)整頭寸貨幣份額，并運(yùn)用各種衍生金融工具對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)以及保值現(xiàn)金資產(chǎn)。在充分控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，可以統(tǒng)一調(diào)劑使用沉淀資金，這正是運(yùn)用現(xiàn)金集合庫(kù)理財(cái)?shù)幕竟ぷ髟怼? 成員企業(yè)在銀行開設(shè)的賬戶可以采用收支合一的形式，也可以采用收支分開的形式，其收款后的資金上劃有逐筆自動(dòng)上劃的方式，也有每日定時(shí)上劃的方式，有零余額上劃的方式，也有定額上劃的方式。值得注意的是，內(nèi)部結(jié)算賬戶的建立和記賬機(jī)制不變。２．集中監(jiān)控模式。集中監(jiān)控模式即成員企業(yè)定期上報(bào)資金調(diào)度表或者采用技術(shù)手段搭建一個(gè)跨銀行的資金集中監(jiān)控平臺(tái)。企業(yè)集團(tuán)不干預(yù)成員企業(yè)的資金管理，在資金使用和用途上，給其較大的自主權(quán)，使其自主安排流動(dòng)資金總量，分配不同流動(dòng)資金所占的比例，自主決定購(gòu)買與公司經(jīng)營(yíng)有關(guān)的固定資產(chǎn)。然而，企業(yè)集團(tuán)對(duì)成員企業(yè)的資金借貸規(guī)模和負(fù)債比率要實(shí)行嚴(yán)格控制，這主要是為了降低成員企業(yè)的負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)。成員企業(yè)不能私自從外部商業(yè)銀行借貸，其借貸有兩種方式，也即從企業(yè)集團(tuán)借貸或者經(jīng)企業(yè)集團(tuán)批準(zhǔn)按計(jì)劃向商業(yè)銀行借貸。３．預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式。預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式是資金集中管理業(yè)務(wù)中資金收支預(yù)算與資金結(jié)算的有機(jī)結(jié)合，它不僅解決了預(yù)算對(duì)結(jié)算的控制問(wèn)題，也解決了根據(jù)資金的不同性質(zhì)將資金按時(shí)、按量自動(dòng)回?fù)艿膯?wèn)題，提供了從根本上解決因資金集中結(jié)算而形成的大量集中的工作問(wèn)題的可行方法。預(yù)算驅(qū)動(dòng)模式可以分為以下兩種類型：（１）定額管理模式。這是指成員企業(yè)在上報(bào)資金使用申請(qǐng)時(shí)，必須按企業(yè)集團(tuán)統(tǒng)一制定的預(yù)算項(xiàng)目填報(bào)金額明細(xì)用途和具體金額，即一事一單地提交付款委托書，集團(tuán)結(jié)算中心按預(yù)算項(xiàng)目逐筆審批、撥付或受托付款，同時(shí)以預(yù)算項(xiàng)目為指標(biāo)監(jiān)控和考核額度執(zhí)行情況。在資金計(jì)劃內(nèi)，成員企業(yè)有權(quán)自行安排流動(dòng)資金，但融資權(quán)、固定資產(chǎn)投資決策權(quán)歸企業(yè)集團(tuán)統(tǒng)一控制，資本性支出必須經(jīng)企業(yè)集團(tuán)審批，超計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)性支出必須補(bǔ)報(bào)預(yù)算。企業(yè)集團(tuán)通過(guò)資金定額管理和預(yù)算報(bào)表控制成員企業(yè)的資金變動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，集團(tuán)結(jié)算中心是資金預(yù)算的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。這種資金管理模式適用于資金流動(dòng)規(guī)律性不強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)多元化的企業(yè)集團(tuán)。（２）總量管理模式。這一模式同樣要求成員企業(yè)在上報(bào)資金使用申請(qǐng)時(shí)必須按企業(yè)集團(tuán)統(tǒng)一制定的預(yù)算項(xiàng)目和預(yù)算表格要求填報(bào)金額明細(xì)用途和具體金額，但集團(tuán)結(jié)算中心對(duì)其成員企業(yè)采取在一定的時(shí)期內(nèi)控制資金總量的辦法管理成員企業(yè)的資金。在具體撥付時(shí)，按資金預(yù)算項(xiàng)目的預(yù)算匯總數(shù)一筆撥付給成員企業(yè)，成員企業(yè)可在此總量?jī)?nèi)自行逐筆安排使用。這種資金管理模式適用于有穩(wěn)定的現(xiàn)金流入和流出、經(jīng)營(yíng)范圍較固定的企業(yè)集團(tuán)。從現(xiàn)有客戶的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，該種模式的優(yōu)點(diǎn)是能借助于軟件系統(tǒng)形成預(yù)算驅(qū)動(dòng)結(jié)算的自動(dòng)化流程，大大降低集團(tuán)結(jié)算中心的日常工作量。