3.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反-洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取防范和監(jiān)控措施，建立健全反-洗錢內(nèi)控制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反-洗錢特別防范措施,2.保密原則是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反-洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反-洗錢工作信息。

金融機(jī)構(gòu)，主要包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行和信用合作社。金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定如下:第一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員發(fā)現(xiàn)犯罪分子洗錢的，應(yīng)當(dāng)立即向有關(guān)部門報(bào)告，不得包庇、隱瞞、謊報(bào)；第二條規(guī)定是:如果你對(duì)涉嫌案件有所了解，不能向其他無關(guān)人員透露信息，一切由司法機(jī)關(guān)處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)反-洗錢法》第十三條金融機(jī)構(gòu)在履行反-洗錢義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)書面報(bào)告。第十五條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反-洗錢義務(wù)所獲取的客戶身份資料和交易信息予以保密；未經(jīng)依法批準(zhǔn)，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第六條單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)柜面-柜面-柜面-柜面-柜面-柜面-柜面-柜面-柜面-柜面-柜面的客戶身份資料和交易信息以及調(diào)查信息予以保密。除依法規(guī)定外，不得向任何單位和個(gè)人提供。有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)、部門、事業(yè)單位在使用反-洗錢信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。1。為預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家安全和金融秩序，制定本法。2.本法所稱反洗錢，是指為防止洗錢以各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其所得來源和性質(zhì)的活動(dòng)，遏制相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，依照本法采取相關(guān)措施的行為。本法適用于防止和制止資助恐怖主義活動(dòng)；其他法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。3.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反-洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取防范和監(jiān)控措施，建立健全反-洗錢內(nèi)控制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反-洗錢特別防范措施。

1。合法審慎原則是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法審慎識(shí)別可疑交易，不得從事妨礙履行反-0/義務(wù)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。2.保密原則是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反-洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定向客戶及其他人員泄露反-洗錢工作信息。3.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面配合原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)依法打擊洗錢活動(dòng)，協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門依照法律、行政法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)反-洗錢法》第八條。任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)未履行義務(wù)的，有權(quán)向防-洗錢行政部門和有關(guān)主管部門舉報(bào)。如發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向防洗錢行政主管部門、相關(guān)主管部門和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。受理舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)為舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

{3。