你有100萬的首付和月薪3萬的工作，正常來說可以考慮在深圳購置一套100平左右，500萬以內的房產了。如果你們每人月薪1萬，那么除去7550元，你們還能剩余12450元，除去開支，你們每個月差不多還能剩7000元，那么我建議，你們可以用剩余的30萬，在二線城市買一套房子，付個首富，比如長沙，長沙目前的均價在1萬左右，你可以買一套60平米的戶型，付個首富，還可以出租，目前來說長沙的房子上漲空間還是不錯的，等到5年之后，你再賣出去，那時長沙的房子均價在2萬以上了，你就賺了1倍，加上每個月存款和理財的錢，你們五年后賣掉長沙的房子，手里就有差不多200萬的現金。

1、有100萬的首付，月薪3萬，可以考慮在深圳買房嗎？壓力大不大？

你有100萬的首付和月薪3萬的工作，正常來說可以考慮在深圳購置一套100平左右，500萬以內的房產了。不過不知道你具體的收支狀況，比如收入是否穩定，年齡大小，未來職業發展，婚前婚后，是否有小孩，家里老人是否需要贍養，是否有其他債務等等，簡單來說，就是你能否保證每個月能有穩定的收入來源供房款，否則的話建議還是不要冒這個險，因為深圳的房價斷供幾個月你是熬不住的。

2、如果你現在有100萬，在深圳的第一套房買新房還是二手房？

首先100萬在深圳能不能買到房，這很難說，深圳目前均價在5.7萬，部分區域有4萬左右的房子，例如光明，還有一些3萬多的房子，例如坪山，就算按照最低價3萬計算，一套70平米的兩居室，需要210萬，那么100萬除掉70萬的首富，你只剩30萬，按照貸款140萬，30年計算，你本息一共需要還250萬，每個月還房貸就需要7550元。

除去你的日常開銷，等于說，你的工資一個月低于1.5萬，壓力也是非常大的，假如你跟老婆是兩個人供房，那就不一樣了，壓力相對會小一些，如果你們每人月薪1萬，那么除去7550元，你們還能剩余12450元，除去開支，你們每個月差不多還能剩7000元，那么我建議，你們可以用剩余的30萬，在二線城市買一套房子，付個首富，比如長沙，長沙目前的均價在1萬左右，你可以買一套60平米的戶型，付個首富，還可以出租，目前來說長沙的房子上漲空間還是不錯的，等到5年之后，你再賣出去，那時長沙的房子均價在2萬以上了，你就賺了1倍，加上每個月存款和理財的錢，你們五年后賣掉長沙的房子，手里就有差不多200萬的現金。

這時候，你們再把坪山的房子賣了，賺80%沒問題，這時候，你們到手資金就有將近350萬，如果五年后，你們工作還很穩定，月收入基本上各自翻一番，每個月除去開銷，你們能剩余3萬元，再加上手里的350萬現金，你們可以考慮購買深圳市中心的房子，因為升值空間更大。基本上是五年翻一番的行情，十年后，也就是2028年，你們把深圳市中心的房子賣掉，加上存款，你們手里面大概就有1000萬現金，這時候，你們基本上已經實現了財富自由，

3、存款30萬，月薪一萬，在深圳哪里買房比較好呢？

單看問題內容，我覺得題主應該是不了解深圳的行情。深圳現在的行情，先不考慮社保等方面的相關要求，就以當下的房價數據來簡單說說。也不特意去說原關內的房價在十萬以上，就說位置偏僻的光明區和龍崗區吧，龍崗、坪山那邊，均價應該在4萬每平米左右，低洼價格也接近3萬每平米，光明區比龍崗、坪山要高一些，在4-5萬每平米。

也就是說，深圳房價低水平也在3萬左右，就以3萬來計算吧，面積也不計算大的，就按照70-80平米來算，總價就在200-240萬，按照最低三成首付，首付款在60-70萬，當然，首付款還可以借夠，那繼續往下計算。200萬-60萬，貸款總額為120萬，利率以4.9%計算，通過計算工具算得，貸款30年，等額本息還款，每個月還貸接近6400。