風險點排查及防控措施，國土系統個人崗位廉政風險點及防控措施

來源：整理時間：2023-01-16 22:36:58 編輯：大上海生活手機版

1，國土系統個人崗位廉政風險點及防控措施

個人工作職責職能廉政風險點的內容已采取的防控措施標題：黨風廉正可以說，先進性教育活動猶如一支催人奮進的號角，激勵我們在平凡的崗位上，忠實

國土系統個人崗位廉政風險點及防控措施

2，社區工作中如何落實風險點查找和防控工作

你這個題目有點籠統，社區工作有很多方面，風險點也有很多方面?？傊畠蓷l原則1、凡事預則立，不預則廢。2、是發動大眾氣力。先做好防控預案和針對各種情況的方案！

社區工作中如何落實風險點查找和防控工作

3，處室廉政風險排查及防控措施表怎么填寫

首先要列出單位廉潔從政主要風險點，繪制出權力運行流程圖，再依據上面文件規定制定出相應的風險防控措施。因為不知道你具體是什么單位，只能這樣大而化之回答，希望對你有所幫助

任務占坑

處室廉政風險排查及防控措施表怎么填寫

4，有關黨委書記廉政防控風險點及其防控措施的表格怎么填寫

對黨委書記個人而言，其廉政防控風險點應該主要是在對人、財、物的管理權限進行監控。防控措施：先按其工作職能與職責，以圖示的方式將整個工作程序流程描繪出來，然后再針對重點環節中涉及到的重要崗位、重要執行人員進行重點監控。具體是：1、加強宣傳教育，從思想上牢筑廉政從政、依法從政的意識；2、建立并完善制度，特別是狠抓制度的貫徹落實，從源頭上防止。3、不定時抽查與專項檢查相結合，做到有章必依，違章必究，執章必嚴。

5，出納崗位內部風險點自查及防控措施表怎么填

這又不是個通用的表格，你得把表的內容告訴我們，大家才能幫你啊，出納崗位的風險控制應該包括自查和內部崗位監督吧，具體根據你們公司的財務制度和內控制度來

風險點主要有：1、出納違反國家相關法律、法規可能使企業遭受外部處罰，給公司帶來經濟和名譽損失2、如果公司資金管理制度不健全或存在漏洞，可能導致舞弊發生，威脅到公司資金安全3、如果公司缺乏有效的資金管理，可能影響公司資金使用效率，無法滿足公司正常運營的需求4、如果資金核算或記錄錯誤，會影響財務數據的準確性，導致財務報告和信息披露錯誤等等。風控措施1、公司制定財務管理制度、資金管理制度、財務支出審批制度2、明確相關部門和崗位的職責權限，確保不相容職責相分離。

6，銀行大堂經理崗位廉政風險點及防控措施滿分給

一，銀行的崗位職責風險點：由于客戶疏導不及時、服務糾紛處理不妥當或其他工作疏漏，導致網點環境、秩序混亂，影響業務的正常進行和客戶的滿意度。二，自我防控措施：1、當發現有客戶出現不耐煩的情緒，甚至大聲喧嘩、吵鬧時，大堂經理應該第一時間上前詢問，安撫客戶情緒，在職責范圍內解決客戶的問題；2、對于個別情緒過于激動的客戶應該迅速引至會客室或者其他僻靜之處，耐心傾聽、解決客戶的問題；3、時刻關注大廳里面等候客戶的情緒和行為變化情況，維護業務秩序和客戶排隊秩序，根據業務情況協助網點負責人及時解決柜面的壓力；4、受理客戶投訴時，大堂經理應該按提問、傾聽、提出處理方法等步驟緩解客戶的不滿，做好解釋工作。對在職權范圍內不能解決的問題及時上報網點負責人，并將處理意見及時反饋客戶。三，廉政防控措施建議：銀行的大堂經理跟其它銀行內的崗位不同，它的主要作用表現在建立和維護客戶關系上，而：“廉政”主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。所以，廉政防控主要做到：1，不以權謀私，比如不通過崗位便利，引導客戶到其它銀行、公司等部門去辦理涉及私人利益的業務等；2，辦事公正廉潔，比如不包庇其它職員的以權謀私的行為等。提高自己的正確思想覺悟和價值取向是防控的最有利手段和措施，止于源頭，從思想上杜絕。

7，找風險防控措施

《案件風險防控實務》測試題一、填空題（10分，每題1分）（一）風險一般是指未來的消極結果或損失的潛在可能。包括兩層含義：一是（未來結果的不確定性），二是（損失的可能性）。（二）（操作風險）是產生銀行案件的主要根源，（案件）是操作風險的重要表現形式。（三）一案四問責是指問案件當事人的責任、（問不嚴格執行規章制度的相關人員責任）、（問相關知情人責任）、問發案單位上級領導人責任。（四）掛失業務包括（憑證掛失）、密碼掛失、（印鑒掛失）。（五）員工管理中的四項制度包括干部交流、（崗位輪換）、強制休假、（近親回避）。（六）貸款業務領域的主要案件風險有（虛假授信）、冒名貸款、（詐騙貸款）、違法發放貸款、收貸不入賬、賬外經營。（七）票據貼現業務分為貼現、（轉貼現）、（再貼現）。（八）同一臺自助設備的密碼、鑰匙應（分別管理），鑰匙和密碼必須平行交接，并做好交接登記。（九）重要空白憑證必須按（順序）使用，非系統自動銷號的，應及時（逐份銷號），在銷號單上注明銷號日期，號碼必須有銜接，不準跳號使用。（十）金庫鑰匙必須（分開保管）、（平行交接），不得交叉及橫傳使用，交接時嚴格辦理登記手續。二、單項選擇題（10分，每題1分）（一）貸款業務的一般流程為：（B）A、統一授信→信用等級評定→貸款申請與受理→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發放與支付→貸后管理→貸款收回。B、信用等級評定→統一授信→貸款申請與受理→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發放與支付→貸后管理→貸款收回。C、貸款申請與受理→信用等級評定→統一授信→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發放與支付→貸后管理→貸款收回。D、信用等級評定→統一授信→貸款申請與受理→貸前調查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→貸款發放與支付→審核提款條件→貸后管理→貸款收回。（二）根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包括下列哪種風險（ C ）A、市場風險B、戰略風險C、法律風險D聲譽風險。（三）存款風險滾動式檢查制度是存款業務（）的內部檢查制度。（ C ）A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合規性 D、操作全面性（四）在開立帳戶管理方面，下列做法不正確的是（B）A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書。 B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字。 C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理。D、對客戶資料必須嚴格保管。（五）下類哪類人不屬于案件專項治理工作需排查的九種人（D）A、有黃、賭、毒行為的。 B、個人或家庭經商辦企業的。 C、無故不能正常上班或經常曠工的。D、小額資金購買彩票的。（六）會計憑證的傳遞和款項劃撥不得積壓、延誤，帳務必須當日結平，即遵循（B）原則。A、真實性。 B、及時性。 C、謹慎性。D、權責發生制。（七）銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職可以不包括（D）。A、了解該企業所處企業行業情況。 B、如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況。 C、了解客戶所在區域信用環境。D、了解該企業總經理個人信用卡的消費情況。（八）（），銀行業從業人員應遵守信息保密原則。（ C ）A、在受雇期間。 B、在離職后。 C、在受雇期間與離職后。（九）下列描述中正確的是（ B ）。A、借款人不得將已出租的財產做抵押物。 B、借貸雙方可以在合同中約定，借款人到期不履行債務時，抵押物的所有權轉移為貸款信用社所有。 C、抵押權是獨立于其擔保的債權的一種權利。D、在貸款期間，抵押人要移抵押物，必須征得貸款人同意。（十）作案份子作案未遂逃跑，營業人員要（ A ）。A、不要輕易追擊。 B、拿起武器全力追擊。 C、會同保衛人員追擊罪犯。三、多項選擇題（30分，每題3分。多選、錯選不得分,少選的每選對1個得0.5分）（一）銀行風險的主要特征包括：（A、C、D、F、G）A、客觀性 B、主觀性 C、擴散性 D、加速性 E、蔓延性 F、可控性 G、隱蔽性（二）銀行的三大主要風險是指（A、D、F）A、操作風險 B、聲譽風險 C、流動性風險 D市場風險 E、國家風險 F、信用風險 G、法律風險 H 戰略風險。（三）良好的內部控制機制的一般特征包括：（A、B、C、D、E）A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D及時性 E、獨立性（四）個人儲蓄存款受理審核環節的主要風險點包括：（ABCDEFGH）A、客戶識別 B、身份證件核對 C、現金清點與查驗 D、假幣、變造幣的收繳 E、客戶賬戶信息、密碼安全管理 F、柜員柜面管理 G、柜外、離柜辦理業務 H、批量開戶（五）辦理社內往來業務，下列崗位應嚴格分開，相互制約，不得混崗操作。（ABD）A、記帳 B、復核 C、對帳 D、授權（六）《銀行業從業人員職業操守》對銀行業從業人員提出的職業操守要求有：（ ABCD ）A、誠實信用 B、守法合規 C、專業勝任 D、勤勉盡職（七）中小金融機構合規文化建設的必要性有（ ABC ）A、合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障。B、合規文化建設是確保銀行業穩健運行的內在要求。 C、合規文化建設有利于提高制度執行力。D、合規文化建設有利于提高金融機構經濟效益。（八）商業銀行操作風險的成因主要包括（ABCD）A、人員因素 B、內部流程 C、系統缺陷 D、外部因素（九）下列哪些行為屬于違反印章管理規定（ABCD）A、越權審批、使用印章。B、未設專人專管業務印章。 C、未經批準增加或減少印章種類。D、自行刻制印章。（十）下列哪些行為屬于“營業柜員十個嚴禁”（ABD）A、嚴禁利用客戶帳戶過渡本人資金，或通過本人、他人帳戶過渡銀行、客戶資金。B、嚴禁私自泄露、修改客戶信息。 C、嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作。D、嚴禁辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區。E、嚴禁一般帳戶辦理現金支取、超期臨時存款帳戶辦理支付結算。四、判斷題（10分，每題1分）（一）在辦理抵押登記時,可由抵押人獨自前住登記部門辦理抵押登記手續。（ ×）（二）抵押登記證書從簽發之日起至注銷，必須由銀行（信用社）保管，不得將原件交抵押人持有。（√ ）（三）合同內容填寫必須嚴謹、周密，當事人協商后作出選擇和填充，凡是未選擇和填充的空白欄都應用紅線劃去，不得留有空白，避免產生歧義。（× ）（四）貸款資金采用受托支付的，可由承貸款機構直接支付給借款人交易對手。（×）（五）借款人在不能按期歸還貸款本息需要申請展期時，必須征得保證人書面同意，并規范辦理相關手續。（√ ）（六）本機構的股權憑證（股金證）可以在本機構辦理質押貸款。（×）（七）合同的簽訂必須由借款人和抵（質）押物的所有權人在營業場所面簽。（√ ）（八）借記卡，是指由銀行向社會發行的具有消費信用、轉帳結算、存取現金等全部或部分功能的支付工具，可以透支。（×）（九）對批量開卡的借記卡，可由持卡人本人持有效身份證件到柜面重置密碼后辦理業務，也可繼續使用初使密碼辦理業務。（×）（十）單位存款保證金帳戶可作為結算帳戶使用，但不得支取現金。（×）五、簡答題（20分，每題5分）（一）銀行案件風險的成因主要有哪些？答案：P16—18（二）銀行風險的防控措施有哪些？答案：P19—21（三）修改客戶信息的主要風險點是什么？如何防控？答案：P101—102（四）如何控制信用等級評定、統一授信中存在的風險？答案：P111-112六、論述題（20分）如何做好貸前調查及防控其中存在的風險？

4月23日，中國保監會發布公告稱，其已于近日對各保險公司印發了《中國保監會關于進一步加強保險業風險防控工作的通知》（以下簡稱《通知》）?！锻ㄖ芬笕袠I進一步加強風險防控工作，強化各保險公司在風險防控工作中的主體責任和一線責任，切實加強保險業風險防范的前瞻性、有效性和針對性，嚴守不發生系統性風險底線，維護保險業穩定健康發展?！锻ㄖ访鞔_指出了當前保險業風險較為突出的九個重點領域，并對保險公司提出了39條風險防控措施要求，涉及10個方面。一是流動性風險防控。要求保險公司完善流動性風險管理制度機制，加強流動性風險管理和監測，完善應急處置機制，風險防范關口前移，強化股東的流動性風險管理責任。二是資金運用風險防控。要求保險公司建立審慎穩健的投資運作機制，防范重點領域風險，加強信息報送和披露，嚴禁通過投資多層嵌套金融產品、采用“抽屜協議”“陰陽合同”等形式繞開監管要求變相向股東或關聯方輸送利益。三是戰略風險防控。要求保險公司完善公司治理架構，加強股東管理和關聯交易管理，科學制定戰略規劃，防范公司戰略失偏、失控。四是新型保險業務風險防控。要求保險公司重點防范信用保證保險、互聯網保險等新型業務的風險。五是外部傳遞性風險防控。要求保險公司加強對外部風險的摸排與管理，防范資本市場、匯率、利率等外部風險向保險業傳遞和轉移。六是群體性事件風險防控。要求保險公司和保險中介機構加強銷售行為管理，保護消費者權益，嚴查違規套取費用，妥善處置非法集資重大案件及可能引發的群體性事件風險。七是底數不清風險防控。要求保險公司開展全面風險清查，建立健全內控制度，完善信息系統，確保按照監管要求及時、準確、完整地報送相關報告和數據。八是資本不實風險防控。要求保險公司加強資本管理，防范資本被抽逃、占用，防范增資來源不合法的行為，嚴防利用不當創新、不當工具虛增資本。九是聲譽風險防控。要求保險公司加強輿情監測，切實增強輿情應對能力，提升應急處置能力。十是保險公司要健全風險防控工作機制，從組織領導、責任分工、信息報告、責任追究等方面，加強風險防控工作?！锻ㄖ窂娬{，保險公司要深刻認識當前加強風險防控工作的重要性和緊迫性，增強大局意識和責任意識，切實承擔起風險防控的主體責任和一線責任，把風險防控作為當前和今后一個時期的重點工作。保險公司要形成“一把手”負總責，一級抓一級，層層抓落實的風險防控工作格局，確保防控工作取得實效。對于出現的苗頭性、突發性、趨勢性風險，要及時向公司股東、董事會以及監管部門報告，不得隱瞞、掩蓋風險。保險公司對違法經營造成損失和風險的人員，要嚴格追責，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，不護短遮丑。下一步，保監會將加強跟蹤督導，確?！锻ㄖ分懈黜楋L險防控工作要求落到實處。對在風險防控工作中失責失當、出現重大風險的公司，保監會將追究公司“一把手”和相關人員的責任，做到有錯必糾、有責必問、有案必查；涉嫌犯罪的，堅決移送司法，依法嚴肅處理。