金融機構反洗錢規(guī)定，金融機構應當履行哪些反洗錢義務

來源：整理時間：2023-03-19 19:12:19 編輯：好學習手機版

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1，金融機構應當履行哪些反洗錢義務
2，我國反洗錢有關的金融規(guī)章包括哪些
3，金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括哪些

1，金融機構應當履行哪些反洗錢義務

金融機構應當履行全部的《反洗錢條例》

金融機構反洗錢工作應當堅持的三項原則是:(1)合法審慎原則，是指金融機構應當依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。(2)保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(3)與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定協(xié)助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

金融機構應當履行哪些反洗錢義務

2，我國反洗錢有關的金融規(guī)章包括哪些

中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號　2014-01-17 中國人民銀行關于印發(fā)《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知(銀發(fā)[...　2012-04-12 全國人大常委會關于加強反恐怖工作有關問題的決定　2011-10-31 中國人民銀行　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會　中國證券監(jiān)督管理委員會　中國保險...　2007-06-22 中國人民銀行關于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知　2007-06-15 中國人民銀行令〔2007〕第1號　2007-06-11 中國人民銀行關于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的通知　2007-05-21 中國人民銀行令〔2006〕第2號　2006-11-15 中國人民銀行令〔2006〕第1號　2006-11-15 中華人民共和國反洗錢法　2006-11-10 中國人民銀行關于防范利用假美元洗錢的通知【銀發(fā) 〔2006〕 60號】　2006-03-17 關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風險的通知　2005-04-06 反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度　2005-01-08 金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法　2003-03-01 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法　2003-03-01 金融機構反洗錢規(guī)定　2003-03-01

我國反洗錢有關的金融規(guī)章包括哪些

3，金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括哪些

1、所謂客戶識別制度，是指反洗錢義務主體在與客戶建立業(yè)務關系或者與其進行交易時，應當根據(jù)真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務關系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。借鑒有關客戶身份識別的國際標準，結合我國的實踐，反洗錢法第十六條對金融機構建立客戶身份識別制度的義務作了較為詳細的規(guī)定。同時第十七條還規(guī)定，金融機構在一定情況下可以委托第三方識別客戶身份。為保障金融機構履行客戶身份識別的反洗錢義務，反洗錢法第十八條賦予了金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶有關身份信息的職權。2、大額和可疑交易報告制度。非法資金流動一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點，因此，法律規(guī)定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數(shù)額達到一定標準、缺乏明顯經(jīng)濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。其中，大額交易報告，是指金融機構對規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告，是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關，應當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。反洗錢法第二十條規(guī)定金融機構應當建立大額交易和可疑交易報告制度，要求金融機構辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢行為的線索。3、客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機構依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。設立該制度的主要目的有三個：一是作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違反犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供證據(jù)。對此項制度的具體內容，反洗錢法第十九條作了明確規(guī)定。參照國際通行規(guī)則，規(guī)定客戶身份資料自業(yè)務關系結束后，客戶交易信息自交易結束后，應當至少保存五年。

一、反洗錢基本制度：　　1、客戶識別制度。　　是指反洗錢義務主體在與客戶建立業(yè)務關系或者與其進行交易時，應當根據(jù)真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務關系存續(xù)期間及時更新客戶的身份信息資料。客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。借鑒有關客戶身份識別的國際標準，結合我國的實踐，反洗錢法第十六條對金融機構建立客戶身份識別制度的義務作了較為詳細的規(guī)定。同時第十七條還規(guī)定，金融機構在一定情況下可以委托第三方識別客戶身份。為保障金融機構履行客戶身份識別的反洗錢義務，反洗錢法第十八條賦予了金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶有關身份信息的職權。　　2、報告制度。　　非法資金流動一般具有數(shù)額巨大、交易異常等特點，因此，法律規(guī)定了大額和可疑交易報告制度，要求金融機構、特定非金融機構對數(shù)額達到一定標準、缺乏明顯經(jīng)濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查違法犯罪行為的線索。其中，大額交易報告，是指金融機構對規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告，是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關，應當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。反洗錢法第二十條規(guī)定金融機構應當建立大額交易和可疑交易報告制度，要求金融機構辦理的單筆交易或在規(guī)定期限內累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告，以作為發(fā)現(xiàn)和追查洗錢行為的線索。　　3、保存制度。　　客戶身份資料和交易記錄保存，是指金融機構依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。設立該制度的主要目的有三個：一是作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違反犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供證據(jù)。對此項制度的具體內容，反洗錢法第十九條作了明確規(guī)定。參照國際通行規(guī)則，規(guī)定客戶身份資料自業(yè)務關系結束后，客戶交易信息自交易結束后，應當至少保存五年。　　二、金融機構反洗錢規(guī)定：　　第二十四條　中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：　　1、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；　　2、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；　　3、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；　　4、其他不依法履行職責的行為。

金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括哪些