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1，理財(cái)顧問是干什么

隨著我國個(gè)人財(cái)富的不斷理財(cái)顧問增長(zhǎng)，人們理財(cái)?shù)男枨笤絹碓綇?qiáng)烈，專業(yè)的理財(cái)顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為我們提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)。 90年代初，理財(cái)對(duì)普通市民來說還是個(gè)陌生的字眼，而隨著我國個(gè)人財(cái)富的不斷理財(cái)顧問增長(zhǎng)，人們理財(cái)?shù)男枨笤絹碓綇?qiáng)烈，專業(yè)的理財(cái)顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為我們提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財(cái)顧問的工作主要包括：與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

理財(cái)顧問是干什么

2，理財(cái)顧問主要是干什么的

理財(cái)顧問是做什么的？相信很多到過銀行網(wǎng)點(diǎn)和保險(xiǎn)公司營業(yè)部的朋友都想知道這個(gè)問題。那么理財(cái)顧問是做什么的？一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問都能幫客戶做什么？?jī)?yōu)秀的理財(cái)顧問需要具備哪些素質(zhì)？?jī)?yōu)秀的理財(cái)顧問哪里找？小編將為您一一解答。理財(cái)顧問是做什么的？理財(cái)顧問的工作主要包括下面幾點(diǎn)：1．對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)水平調(diào)查。接下來就是詳細(xì)分析客戶的資金狀況，找出目前的資金配備不合理的地方并根據(jù)個(gè)人不同的性格特征和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦投資方向。由于目前國內(nèi)的個(gè)人理財(cái)服務(wù)剛剛開始，從銀行、保險(xiǎn)業(yè)中涌現(xiàn)出的理財(cái)顧問們也僅限于精通自己業(yè)內(nèi)的知識(shí)，無法做到面面俱到。銀行推出的理財(cái)服務(wù)項(xiàng)目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當(dāng)中。目前，許多銀行聯(lián)合各行各業(yè)的專家組成了理財(cái)精英顧問團(tuán)，用團(tuán)體合作來彌補(bǔ)不足。相信，通過這種背景強(qiáng)大的專家顧問團(tuán)，客戶一樣可以得到滿意的理財(cái)服務(wù)。優(yōu)秀的理財(cái)顧問需要具備什么素質(zhì)？良好的職業(yè)素養(yǎng)具有良好的信譽(yù)，一切以客戶為先，嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。身兼多能的金融通才一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險(xiǎn)、股票、信托、期貨、不動(dòng)產(chǎn)甚至黃金、古董等等，以及對(duì)相關(guān)法規(guī)的掌握、運(yùn)用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識(shí)和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊。強(qiáng)勢(shì)的專業(yè)背景注冊(cè)金融策劃師（CertifiedFinancialPlanner，簡(jiǎn)稱CFP）是國際上比較權(quán)威的個(gè)人理財(cái)資格認(rèn)證。注冊(cè)金融策劃師的主要職責(zé)就是為個(gè)人提供個(gè)性化以及全方位的專業(yè)理財(cái)建議和計(jì)劃，客戶只需把自己的財(cái)產(chǎn)規(guī)模、對(duì)生活質(zhì)量的要求、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等有關(guān)信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個(gè)人特征的理財(cái)方案，并不斷調(diào)整客戶在存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等方面的各種投資組合，為其合理理財(cái)。上面就是理財(cái)顧問是做什么的相關(guān)問題的介紹了，小編相信您看過之后對(duì)理財(cái)顧問是做什么的問題一定有很深刻的了解了。您需要一個(gè)理財(cái)顧問么？

理財(cái)顧問主要是干什么的

3，理財(cái)顧問是干什么的

1. 審查你的投資組合幫助你定期（比如每三個(gè)月或每半年）審查你的投資組合，判斷你的投資組合表現(xiàn)是否如你計(jì)劃的一樣，并且在需要調(diào)整時(shí)調(diào)整投資策略。如果你在某種高度波動(dòng)的市場(chǎng)上投資，這樣的審查與調(diào)整就尤為重要。 2.重新平衡你的投資組合由于市場(chǎng)條件在不斷改變，有時(shí)撤出某項(xiàng)投資轉(zhuǎn)而投到別處才是明智之舉。隨著時(shí)間的流逝，你的資產(chǎn)分配或許失衡，因?yàn)槟承┩顿Y比別的投資增長(zhǎng)的要快。比如說，假如你決心把60%投在股票上、30%投在債券上、10%投在外匯資產(chǎn)上，作出這樣的決定之后，股市突然出現(xiàn)了大牛市。幾年后，你的股票已經(jīng)大漲，資產(chǎn)的比重現(xiàn)在變成了股票85%、債券15%、外匯資產(chǎn)5%。你的理財(cái)顧問或許會(huì)和你討論過多持有股票的利弊，并建議你售出一部分股票，把它們換成債券或現(xiàn)金。根據(jù)擬投資的樹木大小，你有時(shí)也需要在同一個(gè)資產(chǎn)類別內(nèi)進(jìn)行再平衡。比如說你投資在幾個(gè)國家的股市，一段時(shí)間后隨著各個(gè)國家經(jīng)濟(jì)狀況的改變，你可能也需要重新平衡你在各處的投資比例。 3.幫你聯(lián)系專家如果你在某項(xiàng)投資上有技術(shù)問題，理財(cái)顧問會(huì)幫助你聯(lián)系專家解答。不要指望每名顧問都萬事精通，但他們會(huì)幫你得到你所需的專業(yè)信息。 4. 使你免于頻繁買賣出售一項(xiàng)投資再買入另一項(xiàng)投資通常需要繳納費(fèi)用和傭金，這筆成本會(huì)損耗你的投資回報(bào)，所以避免過于頻繁的交易是非常重要的。所謂“攪動(dòng)”投資組合，就是指不停的買進(jìn)賣出，以追求更高回報(bào)——但交易成本積累下來可能是一個(gè)你無法承受的數(shù)字。好的投資顧問會(huì)幫你避免這種情況發(fā)生，勸告你把交易次數(shù)盡可能降低。麻煩采納，謝謝!

理財(cái)顧問是干什么的

4，理財(cái)顧問是什么

工作描述：五六年前，理財(cái)對(duì)普通市民來說還是個(gè)陌生的字眼，而隨著我國個(gè)人財(cái)富的不斷增長(zhǎng)，人們理財(cái)?shù)男枨笤絹碓綇?qiáng)烈，專業(yè)的理財(cái)顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為我們提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財(cái)顧問的工作主要包括：與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議；ü指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。ü針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。ü及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。ü核心競(jìng)爭(zhēng)力：知識(shí)要求：財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。技能要求：英語熟練經(jīng)驗(yàn)要求：有證券、保險(xiǎn)、銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問題的能力，善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心，具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對(duì)的獨(dú)立性。職業(yè)現(xiàn)狀：個(gè)人理財(cái)興起于美國上世紀(jì)90年代初，成熟于90年代末，經(jīng)過10余年的發(fā)展，獨(dú)立理財(cái)顧問已經(jīng)成為一個(gè)新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲(chǔ)蓄額已超過10萬億元。據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78％的被調(diào)查者對(duì)理財(cái)服務(wù)有需求；50％以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。未來10年里，我國個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將以年均30％的速度高速增長(zhǎng)，將成為繼美國、日本和德國之后個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)極具潛力的國家。專家介紹，按照1個(gè)理財(cái)顧問服務(wù)100人估算，國內(nèi)理顧問的缺口至少10萬人。但目前國內(nèi)還沒有專門的理財(cái)顧問，從事理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士散見于保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對(duì)具有專業(yè)背景的本土理財(cái)顧問的需求蓄勢(shì)待發(fā)。風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)：從事個(gè)人金融理財(cái)工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴(yán)格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。理財(cái)規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對(duì)客戶整個(gè)人生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。理財(cái)規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細(xì)心、謹(jǐn)慎、更不容易出差錯(cuò)、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細(xì)致耐心的服務(wù)的優(yōu)點(diǎn)。不過，這個(gè)職業(yè)是一個(gè)非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對(duì)市場(chǎng)動(dòng)蕩的時(shí)候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個(gè)行業(yè)中如魚得水。理財(cái)顧問的收入有三部分：包括財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專業(yè)認(rèn)為國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間。職業(yè)趨勢(shì)：發(fā)展路徑：《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》將理財(cái)師分為兩個(gè)等級(jí)，分別是理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師兩類。而目前市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)師的認(rèn)證項(xiàng)目有近十種，包括注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）認(rèn)證、財(cái)務(wù)顧問師（RFC）認(rèn)證、公認(rèn)財(cái)務(wù)顧問師（ChFC）認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證、特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證等。在國外，最具權(quán)威性的認(rèn)證項(xiàng)目是注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP），簡(jiǎn)稱“注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師”。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)型機(jī)會(huì)：理財(cái)顧問不僅能在保險(xiǎn)、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時(shí)也可往管理咨詢、財(cái)務(wù)咨詢方向發(fā)展。