解除方法三：對于一些大額消費，客服會讓你提供消費發(fā)票和POS紙質(zhì)簽購單，電子小票銀行是不認(rèn)可的。

只要能把銀行懷疑的存在風(fēng)險的那筆POS紙質(zhì)簽購單，用傳真或掃描發(fā)到銀行郵箱就可以解除風(fēng)控

8. 管控和風(fēng)控

風(fēng)控管制就是，對風(fēng)險進(jìn)行控制，對風(fēng)險進(jìn)行管理。

風(fēng)控：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)管理學(xué)中指控制企業(yè)財務(wù)損失風(fēng)險的一種職稱。簡要來說就是“使財務(wù)不受到意外損失”。為了方便記憶，可以理解為“風(fēng)險控制”。風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或風(fēng)險控制者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。

1詞義解釋

風(fēng)險伴隨著項目執(zhí)行的整個過程，風(fēng)險的出現(xiàn)會增加項目的費用，減緩項目的進(jìn)度，并對項目的完成質(zhì)量產(chǎn)生很大的影響，從而影響投資者的預(yù)期收益。因此，對項目風(fēng)險進(jìn)行分析，并探討如何控制風(fēng)險就變得非常必要。

　　風(fēng)險控制內(nèi)容包括：決策風(fēng)險、項目可行性研究風(fēng)險、決策體制風(fēng)險、投資成本控制風(fēng)險、投資體制風(fēng)險、項目法人責(zé)任制風(fēng)險、項目建設(shè)考核風(fēng)險、項目建設(shè)后評估制度、投資前的風(fēng)險控制措施、投資中的風(fēng)險控制實施及風(fēng)險發(fā)生后的補(bǔ)救措施、制定內(nèi)部風(fēng)險控制制度等方面。 　　風(fēng)險控制的四種基本方法是：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。

2體系建設(shè)

自上個世紀(jì)70年代以來，隨著金融創(chuàng)新及全球金融交易的迅速發(fā)展，國際金融市場動蕩加劇，不同程度不同形式的金融危機(jī)每隔一段時間就卷土重來，人們開始把焦點集中到金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控體系的建設(shè)與完善上來。時至今日，各金融機(jī)構(gòu)對風(fēng)控體系的建設(shè)大都有所安排，或正在實施。然而，相對于國際先進(jìn)水平而言，我們已經(jīng)建立的風(fēng)控體制還顯得相當(dāng)落后，建立有效的風(fēng)控系統(tǒng)應(yīng)對日益復(fù)雜金融風(fēng)險，我們的差距還很大，應(yīng)該奮起直追。

2004年出臺的《新巴塞爾資本協(xié)議》中提出對銀行全面風(fēng)險管理的要求，如果認(rèn)真品味，人們就會發(fā)現(xiàn)它的字里行間都充斥著對風(fēng)險進(jìn)行量化的要求，強(qiáng)調(diào)借助現(xiàn)代金融工程的各種理論與技術(shù)對大量市場數(shù)據(jù)進(jìn)行整理、分析，通過風(fēng)險模型精確地確定各項風(fēng)險指標(biāo)，使得現(xiàn)代金融風(fēng)險管理朝著定量化、程序化、產(chǎn)品化、市場化、專業(yè)化的方向發(fā)展。換句話來說，風(fēng)險管理實際上是一門科學(xué)。過去幾十年來在風(fēng)險管理領(lǐng)域中，運用先進(jìn)數(shù)學(xué)和統(tǒng)計模型量化金融風(fēng)險的工作獲得的巨大進(jìn)步，正充分說明了這一點。

另一方面，在實踐中，盡管在現(xiàn)代金融理論、數(shù)理統(tǒng)計知識和計算機(jī)技術(shù)的支持下，現(xiàn)代風(fēng)險計量技術(shù)迅速發(fā)展，但是風(fēng)險管理還遠(yuǎn)沒有成為純粹的科學(xué)。許多風(fēng)險因子涉及的相關(guān)基本面信息，如業(yè)務(wù)核心競爭力、管理層能力、盈利能力等，其獲取與計算很大程度上是一門藝術(shù)，無法做到工程般的精確。在實踐中，藝術(shù)化的處理在企業(yè)風(fēng)險管理中仍然占據(jù)非常重要的地位，因此，風(fēng)險管理又應(yīng)該是一門藝術(shù)，一門借助于科學(xué)方法的藝術(shù)。

風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或 風(fēng)險控制者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，風(fēng)控是投資人判斷該平臺安全性的重要依據(jù)。

風(fēng)控一體化風(fēng)控一體化是指將 內(nèi)控管理和 風(fēng)險管理進(jìn)行有效融合，以應(yīng)對企業(yè)既有風(fēng)險管理信息化需求又有內(nèi)控管理信息化需求的情況，幫助企業(yè)管理者站在統(tǒng)一的管控平臺上考慮公司治理、風(fēng)險管理、內(nèi)控管理等問題。

9. 什么是風(fēng)控管理

不知道貴公司是什么類型的，是金融業(yè)還是制造業(yè)

通常風(fēng)控部門的做的如何很難用幾個指標(biāo)評價，但我們可以通過一些過程的變化來關(guān)注風(fēng)控部門的工作

如果你是風(fēng)控部門的主管，那么你要關(guān)注企業(yè)過程的變化，是否有出現(xiàn)新的風(fēng)險因素，并且該因素是否有被及時的識別；同時現(xiàn)有的風(fēng)險因素是否有發(fā)生變化，導(dǎo)致控制措施失效，風(fēng)險點暴露；當(dāng)然以上建議基于貴公司已建立風(fēng)控部門。

另外公司的組織架構(gòu)本身也取決者風(fēng)險管理的有效性，如果在風(fēng)險管理部門沒有足夠的授權(quán)。風(fēng)險管理的工作也難于有效。通常風(fēng)險管理部門匯報給風(fēng)險管理委員會，該委員會直接對董事會匯報。

10. 風(fēng)控系統(tǒng)介紹

傳統(tǒng)的風(fēng)控系統(tǒng)比較簡單， 一套簡單的IT系統(tǒng)結(jié)合線上線下征信，征信數(shù)據(jù)來源局限，原理簡單，風(fēng)險較大。 相對于大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)來說，由于大數(shù)據(jù)征信評分原因，IT系統(tǒng)相對完善，數(shù)據(jù)來源來源征信機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)各種平臺相關(guān)數(shù)據(jù)。 大體有四部分功能：

1、評分建模，風(fēng)控部分；

2、IT系統(tǒng)：業(yè)務(wù)系統(tǒng)、審批系統(tǒng)、征信系統(tǒng)、催收系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)；

3、決策配置工具，即信dai決策引擎；

4、征信大數(shù)據(jù)的整合模塊。 大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)優(yōu)勢是大數(shù)據(jù)驅(qū)動，兼容手動、自動審批、決策、dai后管理。 鑒于大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)大大降低了風(fēng)險，目前信dai行業(yè)，特別是小微金融機(jī)構(gòu)大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用趨于普遍。神州融首推出了大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺、融360等也相繼推出了自己的風(fēng)控系統(tǒng)。

11. 風(fēng)控管理系統(tǒng)作用發(fā)揮

風(fēng)控起初產(chǎn)生在的金融系統(tǒng)中，比如信用審查人員，信用分析人員，貸后管理人員，等等都屬于風(fēng)控的范疇。

風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。

通俗意義上為風(fēng)險控制，包括與風(fēng)險控制相關(guān)的信息收集，風(fēng)險識別、評估，風(fēng)險控制等等一系列活動，包括對風(fēng)險的定義、測量、評估和發(fā)展因應(yīng)風(fēng)險的策略。風(fēng)控的目的是將可避免的風(fēng)險、成本及損失極小化。