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1，怎樣做資金計劃

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2，什么是資金使用計劃拜托了各位謝謝

資金使用計劃就是你的錢是怎么用的，線路工程造價及各部分的價格，什么時間哪步用多少，培訓(xùn)計劃指操作員安全員的培訓(xùn)。麻煩采納，謝謝!

朋友你好！我來幫你回答這個問題，希望可以對你有所幫助。

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3，資金計劃編制

編制資金計劃是一個系統(tǒng)的工作，需要各個單位共同參與 1、計劃財務(wù)部事先擬定一份資金計劃表報董事會。 2、董事會審核后制定統(tǒng)一資金計劃。資金計劃的內(nèi)容 1、資金收入（1）銷售收入：公司銷售部門依據(jù)各種銷售條件及收款期限，編列可收（兌）現(xiàn)計劃數(shù)。（2）其他收入：凡無法直接歸屬上項收入都屬于其他收入，包括租賃收入、營業(yè)外收入等。其計劃數(shù)額在十萬元以上者，均應(yīng)加說明。 2、資金支出（1）資本支出（a）、房屋建筑物：工程部依據(jù)在建工程進(jìn)度，預(yù)計所需支付資金編列資金支付計劃。（b）、設(shè)施設(shè)備：物資管理部依據(jù)采購計劃和進(jìn)度，預(yù)計支付資金編列支付計劃。（c）、土地：計劃財務(wù)部依據(jù)購地支付計劃編列資金開支計劃。（2）償還借款支出資金部門根據(jù)長期借款、短期借款的還款期限、利息支付方式以及新的融資的計劃，預(yù)計歸還的本金和利息編列支付計劃。（3）材料支出公司物資管理部按照生產(chǎn)計劃編制外購商品的資金使用計劃。（4）薪資支出公司人力資源部依據(jù)工資、獎金制度及產(chǎn)銷計劃、最近實際發(fā)生數(shù)等資料，斟酌預(yù)計編列支付計劃。（5）稅款支出公司財務(wù)部依據(jù)銷售計劃，參照以往年度、月份稅款支出占銷售額的比例預(yù)計所需支付資金編列支付計劃。 3、期間費用：（1）銷售費用：公司銷售部門依據(jù)銷售、營業(yè)計劃，參照以往年度、月份銷售費用占銷售額、營業(yè)額的比例推算編列。（2）管理費用：物資管理部和綜合行政部參照以往實際數(shù)及管理工作計劃編列。（3）財務(wù)費用：計劃財務(wù)部依據(jù)資金融資情況核算利息支付編列。 4、其他支出:：凡不屬于上列各項的支出都屬于“其它支出” ，其計劃數(shù)額在十萬元以上者，均應(yīng)加以說明。 5、銀行借款及其它計劃財務(wù)部根據(jù)整個公司的收支計劃、資本結(jié)構(gòu)，合理計劃安排融資包括短期借款、長期借款等，以保證公司經(jīng)營所需資金。表格地址： http://u.115.com/file/aqbnlr5v# 財務(wù)預(yù)算表.xls

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4，如何編制工程財務(wù)預(yù)決算工程資金計劃管理

首先明確編制工程財務(wù)預(yù)決算不是財務(wù)人員能夠獨立完成的,獨立完成沒有可行性,不過是個形式而已,要利用其他部門的工作成果,如項目部的施工計劃,確定每個月的完工工程量,通過預(yù)算人員計算月度產(chǎn)值,根據(jù)合同收款比例確定各月的收款額.資金支出部門財務(wù)部門可以根據(jù)項目部的組成情況預(yù)計間接費,其他直接成本可以根據(jù)分包合同,和編制的預(yù)算成本的項目來確定,撥付比例要根據(jù)收款情況確定.還需要考慮稅金,上級管理費等費用.編制好的資金計劃需要得到項目部和公司批準(zhǔn),然后按照計劃實施.

概念解說財務(wù)預(yù)決算報告是指經(jīng)濟(jì)獨立核算單位，當(dāng)年（或定期）向主管部門或人代會或職代會報告財政、財務(wù)方面的預(yù)算計劃和決算情況的書面文字材料的總稱。編寫要點財務(wù)預(yù)決算報告一般包括以下的內(nèi)容：（1）標(biāo)題；（2）稱謂；（3）正文（包括開頭、主體和結(jié)尾）；（4）簽署。范文一××公司××××年度財務(wù)工作決算與××××年度財務(wù)預(yù)算的報告股東大會、各位代表：我受公司董事會的委托，向大會作××××年度財務(wù)工作決算與××××年度財務(wù)預(yù)算報告，請審議。報告共分兩部分。一、××××年度財務(wù)工作決算一年來，公司的財務(wù)工作在公司董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹上屆股東大會關(guān)于財務(wù)工作的決議，做了大量工作。公司按照去年股東大會通過的預(yù)算，遵照國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，做到統(tǒng)籌安排，合理使用，量入為出，留有余地。年末編報財務(wù)決算，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提高了公司財務(wù)工作的管理水平。公司對財務(wù)工作中的重大問題和重大開支項目，都經(jīng)過董事會、監(jiān)事會集體討論決定，堅持嚴(yán)格的經(jīng)費審查、審批制度，保證財務(wù)工作正常、有秩序地進(jìn)行。下面我具體向代表們匯報各項經(jīng)費的收支情況。（一）預(yù)算執(zhí)行情況1．收入情況一年來，公司總收入為××萬元。其中：主營收入為××萬元、副營收入為××萬元、營業(yè)外收入為××萬元、投資收益為××萬元。2．支出情況一年來，公司總支出××萬元。主要用于以下幾個方面：（1）進(jìn)貨成本××萬元（2）管理費用××萬元（3）財務(wù)費用××萬元（4）銷售費用××萬元（5）投資支出××萬元……一年來，公司財務(wù)工作做到了盈利××萬元。（二）職工困難補(bǔ)助費使用情況（略）（三）勞動保險費用使用情況（略）二、××××年財務(wù)預(yù)算（一）編制公司財務(wù)預(yù)算的原則我們根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)之規(guī)定，參照本公司××年度的銷售、成本、利潤等指標(biāo)，本著厲行節(jié)約、量入為出的原則。（二）公司收入預(yù)算1．主營收入××××年公司主營預(yù)算收入××萬元。根據(jù)公司各產(chǎn)品結(jié)構(gòu)進(jìn)行分配。2．附營收入××××年附營收入預(yù)算為××萬元。3．投資收益××××年度對外投資預(yù)算為××萬元。其中短期收益為××萬元，長期收益為××萬元。4．其他收入，預(yù)算××萬元。以上全年收入預(yù)算總金額為××萬元。（三）公司支出預(yù)算（略）以上各項，全年預(yù)算總支出為××萬元。股東會、各位代表，以上是我代表董事會所作的財務(wù)工作報告，提請大會審議。×××××××年×月××日范文二××公司××××年度財務(wù)決算說明書××××年度，我公司生產(chǎn)經(jīng)營和財務(wù)狀況好于上年。由于產(chǎn)品銷售收入和利潤增長幅度較大，成本費用得到了有效的控制，企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益已呈現(xiàn)由低轉(zhuǎn)高的勢頭。現(xiàn)對本年財務(wù)決算情況和有關(guān)內(nèi)容說明如下：一、生產(chǎn)經(jīng)營和主要財務(wù)指標(biāo)的實現(xiàn)情況××××年，由于我公司在完成技術(shù)改造的基礎(chǔ)上，生產(chǎn)出新型的××產(chǎn)品等，工業(yè)總產(chǎn)值達(dá)到××萬元，比上年（××萬元）增長××％；產(chǎn)品銷售收入達(dá)××萬元，比上年（××萬元）增加××％；實現(xiàn)純利潤××萬元，比上年（××萬元）增加××倍；可比產(chǎn)品成本比上年降低××％。二、利潤指標(biāo)實現(xiàn)情況××××年，我公司利潤計劃為××萬元，實際完成××萬元，超過計劃××％，銷售收入利潤率達(dá)到××％，利潤增加的主要因素是：1．因改型的××產(chǎn)品在國內(nèi)各地打開銷路，銷量增加，比上年增利××萬元。2．在我公司技術(shù)改造和產(chǎn)品改型之后，物耗減少，從而使成本降低××萬元。3．外協(xié)加工部件一律改為自行加工，增利×萬元。4．營業(yè)外收入增加×萬元。以上4項共比上年增利××萬元。扣除因銷量增多、稅率提高形成的稅金增加和部分原材料價格調(diào)整、煤水電運費提價、各種補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)提高等減利因素××萬元，實現(xiàn)凈利潤××萬元。三、成本費用情況××××年度全部商品總成本為××萬元，可比產(chǎn)品成本為××萬元，按上年平均單位成本計算為××萬元，下降××％。四、固定資產(chǎn)與流動資產(chǎn)的增減情況1．固定資產(chǎn)年末企業(yè)固定資產(chǎn)原值××萬元，凈值為××萬元。百元固定資產(chǎn)（原值）利潤率為××％；百元固定資產(chǎn)（原值）利稅率為××％。均比上年高出較多。2．流動資產(chǎn)本公司流動資產(chǎn)年末占用額為××萬元，比年初（××萬元）增加××萬元。周轉(zhuǎn)天數(shù)為××天，比上年（××天）加快××天，比原計劃的××天多××天。但從總體上看，資金占用過多、周轉(zhuǎn)期過長的狀況，仍未很好解決。五、其他需要說明的問題××××年企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益雖好于上年，但公司過去遺留的滯銷積壓產(chǎn)品過多的問題，并未徹底解決，經(jīng)過清倉壓庫以后，必將抵消一部分利潤。由于這部分虧損尚不能列入決算，故本年決算中，不包括這筆數(shù)字。××公司××××年×月×日

5，微型企業(yè)創(chuàng)業(yè)融資計劃怎么寫

微型企業(yè)一般不可能獲得風(fēng)險投資，最大的可能是爭取3Fs（家人、朋友、傻瓜）的天使投資，以及來自各級政府、學(xué)校的創(chuàng)業(yè)支持。因此，不需要特別冗長的計劃書，關(guān)鍵內(nèi)容是：做什么業(yè)務(wù)？市場如何（客戶是誰、競爭對手情況等）？如何做？以及簡單的財務(wù)規(guī)劃等。

創(chuàng)業(yè)融資計劃書怎么寫融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計劃書認(rèn)識了創(chuàng)業(yè)項目，除了創(chuàng)業(yè)計劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計劃書就顯得很重要。編制融資計劃書的內(nèi)容包括：一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實力，資信程度，董事會決議。二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。三、市場分析：市場容量，目標(biāo)客戶，競爭定位，市場預(yù)測。四、管理團(tuán)隊：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢。五、財務(wù)計劃：資金需求量，資金用途，財務(wù)報表。六、融資方案的設(shè)計：1.融資方式2.融資期限和價格3.風(fēng)險分析4.退出機(jī)制七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。融資計劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計劃書雷同，但是側(cè)重點不一樣，融資計劃書要側(cè)重項目可行性分析、團(tuán)隊實力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤分配和退出方式。特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準(zhǔn)確預(yù)計固定資本和運營資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計劃是一個規(guī)劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。其次，預(yù)測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營業(yè)收入是定制財務(wù)計劃和財務(wù)報表的第一步。在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。最后，編制預(yù)計的財務(wù)報表。預(yù)計利潤表可以預(yù)計企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計現(xiàn)金流量表反映了流動資金運轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計最樂觀和最悲觀的情況。撰寫融資計劃書的五個步驟:1.融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低,融資快的融資方式。比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,可以請求政府財政支持。3.融資的分配。所融資金應(yīng)該專款專用,已保證項目實施的連續(xù)性。4.融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。5.融資利潤的分配。篇二：創(chuàng)業(yè)融資計劃書模板一、項目企業(yè)摘要創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）二、業(yè)務(wù)描述*企業(yè)的宗旨（200字左右）*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)*項目技術(shù)獨特性（請與同類技術(shù)比較說明）介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：1、研究資金投入2、研發(fā)人員情況3、研發(fā)設(shè)備4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢三、產(chǎn)品與服務(wù)*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式*生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備5、生產(chǎn)工藝流程6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程四、市場營銷*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，*目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題：1、你的細(xì)分市場是什么？2、你的目標(biāo)顧客群是什么？3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？5、你的營銷策略是什么？*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？5、政府是如何影響該行業(yè)的？6、是什么因素決定它的發(fā)展？7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？*競爭分析，要回答如下問題：1、你的主要競爭對手？2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？4、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么？5、你的策略是什么？6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？*市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：1、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊伍2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)3、廣告策略和促銷策略4、價格策略5、市場滲透與開拓計劃6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策五、管理團(tuán)隊*全面介紹公司管理團(tuán)隊情況，主要包括：1、公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來2、要展示你公司管理團(tuán)隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神*列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等）*企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字）*企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字）*尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？*管理團(tuán)隊優(yōu)勢與不足之處？*人才戰(zhàn)略與激勵制度？*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。六、財務(wù)預(yù)測*財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書2、投資計劃：（1）預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額（2）風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排（3）獲取風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件（4）投資收益和再投資的安排（5）風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排（6）投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制（7）投資者介入公司經(jīng)營管理的程度3、融資需求創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊出資情況，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。*完成研發(fā)所需投入？*達(dá)到盈虧平衡所需投入？*達(dá)到盈虧平衡的時間？項目實施的計劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。（略）七、資本結(jié)構(gòu)*請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）八、投資者退出方式*股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明*股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資*股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達(dá)到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明九、風(fēng)險分析*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策詳細(xì)說明項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險十、其它說明*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？*請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？*關(guān)于項目承擔(dān)團(tuán)隊的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人。*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。*創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。篇三：圣美嘉融資計劃書簡略圖第一節(jié) 圣美嘉酒莊基本情況及未來一年發(fā)展戰(zhàn)略公司基本情況圣美嘉酒莊向紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴(kuò)大公司在海外紅酒市場的收購能力具體募資計劃第二節(jié) 紅酒及市場分析一、公司產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢二、行業(yè)和市場三、公司的獨特性和市場競爭力四、競爭對手的優(yōu)勢及劣勢第三節(jié) 融資需求和財務(wù)預(yù)測一、公司目前的財務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)二、融資需求三、財務(wù)分析匯總表四、財務(wù)分析第四節(jié) 公司運營和管理一、公司發(fā)展戰(zhàn)略二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式三、人力資源規(guī)劃四、軟件開發(fā)管理五、市場策略六、外部支持七、資本運營第五節(jié) 投資方的介入和退出一、投資建議二、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用三、資本退出第六節(jié) 風(fēng)險及對策一、風(fēng)險二、對策