反洗錢(qián)案例，請(qǐng)對(duì)洗錢(qián)舉例

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-19 00:42:38 編輯：好學(xué)習(xí) 手機(jī)版

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1，請(qǐng)對(duì)洗錢(qián)舉例
2，案例分析2005年12月王某吳某兩人合資開(kāi)辦了一家外貿(mào)服務(wù)公
3，反洗錢(qián)03重點(diǎn)可疑報(bào)告
4，反洗錢(qián)重大事項(xiàng)都有什么

1，請(qǐng)對(duì)洗錢(qián)舉例

某人有權(quán)，經(jīng)常有人向其行賄，為掩人耳目，此人讓其妻辭職開(kāi)一飯店，待有人問(wèn)其財(cái)產(chǎn)來(lái)源時(shí)，曰：其妻開(kāi)飯店所得。這就是洗錢(qián)。

請(qǐng)對(duì)洗錢(qián)舉例

2，案例分析2005年12月王某吳某兩人合資開(kāi)辦了一家外貿(mào)服務(wù)公

案例1 借條以公司的名義那就由兩個(gè)股東一起償還注冊(cè)資金假如是10萬(wàn) 你必須賠償10萬(wàn)以內(nèi)的賠付款如果借條是其中股東個(gè)人名義簽署的就由其自行償還與另一個(gè)股東無(wú)關(guān)有限責(zé)任公司你注冊(cè)資金多少萬(wàn) 賠付能力就是多少萬(wàn)- -你讀犯罪心理學(xué)的嗎？有作業(yè)了不會(huì)做就問(wèn)百度該罰

案例二：我認(rèn)為李某的4萬(wàn)元錢(qián)應(yīng)該由吳某個(gè)人償還。因?yàn)樗且詡€(gè)人名義向朋友吳某借的款，所以應(yīng)由個(gè)人償還。趙某和電腦公司應(yīng)以2:1的比例分?jǐn)偰?萬(wàn)元。

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案例分析2005年12月王某吳某兩人合資開(kāi)辦了一家外貿(mào)服務(wù)公

3，反洗錢(qián)03重點(diǎn)可疑報(bào)告

一、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的了解，大多僅局限于客戶開(kāi)立賬戶時(shí)所提供身份證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、資金往來(lái)對(duì)象、營(yíng)業(yè)范圍等方面有深入的了解和認(rèn)識(shí)，進(jìn)而很難按照“一法四規(guī)”中所要求的獲取到“完整的客戶信息”，從某種角度來(lái)講 “可疑交易報(bào)告”的規(guī)定往往成為一紙空文，缺乏實(shí)際可操作性。二、反洗錢(qián)工作雖被提為日常工作的重心，但由于網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)工作人員緊張,反洗錢(qián)崗位人員均是兼職。而銀行自身日常事務(wù)繁忙,對(duì)該項(xiàng)工作的重視程度往往留于意識(shí)形態(tài)之中，加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶盡職調(diào)查工作盡管有心但明顯有力不從心。三、銀行對(duì)客戶的宣傳力度也不夠，很多客戶對(duì)反洗錢(qián)的重要性認(rèn)識(shí)不足，因此銀行工作人員在盡職調(diào)查全面了解自己的客戶時(shí)難以獲得客戶認(rèn)同，客戶認(rèn)為自己的錢(qián)自己有自由支配權(quán)，憑什么要受你銀行的約束，而企業(yè)則認(rèn)為經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、資金流量及流向等是商業(yè)秘密，銀行也不能隨便干涉。四、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)大額資金轉(zhuǎn)賬均由客戶自主操作，對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言無(wú)法對(duì)其身份信息、資金來(lái)源、資金用途等實(shí)施有效的管理與監(jiān)控，客戶盡職調(diào)查存在盲點(diǎn)。

反洗錢(qián)03重點(diǎn)可疑報(bào)告

4，反洗錢(qián)重大事項(xiàng)都有什么

歷經(jīng)十載，反洗錢(qián)迎來(lái)第十個(gè)年頭的成才。古人云：十年寒窗無(wú)人問(wèn)，一舉成名天下知。反洗錢(qián)工作從十年前的無(wú)人知曉，到如今雖說(shuō)不能為天下知，但也形成廣泛的關(guān)注和認(rèn)知。　　隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期、持續(xù)、快速、平穩(wěn)增長(zhǎng)，本土的國(guó)內(nèi)外的洗錢(qián)活動(dòng)日益增多，而且呈現(xiàn)多元化、網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的宣傳在目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下更現(xiàn)重要性。反洗錢(qián)宣傳的終極目標(biāo)就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢(qián)工作，才能主動(dòng)防御、主動(dòng)監(jiān)控、主動(dòng)舉報(bào)，更好的配合監(jiān)管部門(mén)的工作。反洗錢(qián)宣傳工作雖說(shuō)取得一定成效，但也同時(shí)存在宣傳廣度窄、形式單一等問(wèn)題。對(duì)于反洗錢(qián)宣傳的工作，提出一下幾點(diǎn)建議;　　一、鞏固高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，輻射全社會(huì)　　金融行業(yè)作為資金流通的場(chǎng)所，成為洗錢(qián)活動(dòng)的主要渠道。對(duì)于金融業(yè)的反洗錢(qián)宣傳一刻也不能放松，從一線業(yè)務(wù)到管理，宣傳工作自上而下，層層下達(dá)，必須保證金融從業(yè)人員的反洗錢(qián)意識(shí)，鞏固好重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)。　　反洗錢(qián)宣傳在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的同時(shí)，往往忽略了其他行業(yè)、人群的宣傳工作。由于洗錢(qián)活動(dòng)的多樣性，目前已顯現(xiàn)出金融行業(yè)以外的其他行業(yè)洗錢(qián)活動(dòng)，所以反洗錢(qián)的宣傳工作同時(shí)也需向各行各業(yè)進(jìn)行，把宣傳工作的范圍擴(kuò)大到全行業(yè)，全層次人群。　　二、多形式的宣傳手段，深入民心　　目前的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)過(guò)于單一，拉橫幅、喊口號(hào)、設(shè)立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢(qián)”的存在，而不知道如何“反洗錢(qián)”。我們應(yīng)該采取群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應(yīng)、卡通人物、時(shí)尚海報(bào)等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關(guān)注。然后在宣傳內(nèi)容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業(yè)詞語(yǔ)，少用口號(hào)式標(biāo)語(yǔ)，多以案例、圖形表達(dá)、故事等，讓人民在娛樂(lè)的同時(shí)接受到反洗錢(qián)的教育，只有這樣的宣傳效果才會(huì)傳播快，更能深入民心。　　三、全方位媒體推動(dòng)　　固有的折頁(yè)、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動(dòng)狀態(tài)，在這些原有的宣傳方式下，我們應(yīng)該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報(bào)刊等主流媒體下進(jìn)行宣傳，會(huì)更寬的擴(kuò)大反洗錢(qián)的宣傳面，結(jié)合微博、微信、網(wǎng)絡(luò)宣傳等新媒體，更能主動(dòng)推送宣傳內(nèi)容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。　　加大反洗錢(qián)的宣傳力度，需要社會(huì)各職能部門(mén)、各行業(yè)機(jī)構(gòu)、各層次人群積極參與，因此我們都有責(zé)任宣傳反洗錢(qián)工作，使反洗錢(qián)工作能深入持久的開(kāi)展下去。

一、《反洗錢(qián)工作管理辦法》第六條反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作職責(zé)：　　（一）審議通過(guò)公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度和實(shí)施辦法；　　（二）審議通過(guò)公司反洗錢(qián)工作計(jì)劃；　　（三）協(xié)調(diào)、解決反洗錢(qián)工作中的重大和疑難問(wèn)題；　　（四）聽(tīng)取反洗錢(qián)工作匯報(bào)，協(xié)調(diào)公司各部門(mén)和各分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作；　　（五）對(duì)反洗錢(qián)工作中其他重大事項(xiàng)進(jìn)行決策并監(jiān)督執(zhí)行。　　二、合規(guī)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢(qián)重大事項(xiàng)發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報(bào)告？　　（1）轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢(qián)方法與手段、新增洗錢(qián)犯罪嫌疑人的名單；　　（2）營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)責(zé)任人、崗位人員的名單及變更；　　（3）營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)制度變更；　　（4）營(yíng)業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；　　（5）營(yíng)業(yè)部或員工接到中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；　　(6)營(yíng)業(yè)部或員工被中國(guó)人民銀行廈門(mén)市中心支行現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢(qián)工作違規(guī)被監(jiān)管部門(mén)處罰的事實(shí)及原因分析等事項(xiàng)；　　（7）其他涉及反洗錢(qián)工作的重大事項(xiàng)。