銀行內(nèi)控，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制考核有哪些

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1，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制考核有哪些
2，商業(yè)銀行內(nèi)部控制的措施包括哪些
3，怎樣理解認(rèn)識(shí)銀行內(nèi)控經(jīng)理職責(zé)
4，如何做好銀行內(nèi)控管理

1，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制考核有哪些

銀行是個(gè)龐大的金融機(jī)構(gòu)，所以各部門的內(nèi)部控制和考核機(jī)制各不相同，但一般銀行的考核都分為出勤、工作業(yè)績(jī)兩項(xiàng)，分項(xiàng)目就根據(jù)各崗位而異了。

非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)在有保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、投資公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、典當(dāng)公司、期貨公司等等。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制考核有哪些

2，商業(yè)銀行內(nèi)部控制的措施包括哪些

1、加快經(jīng)營(yíng)管理體制改革，創(chuàng)建良好的內(nèi)部控制環(huán)境。要?jiǎng)?chuàng)建良好的內(nèi)控環(huán)境，就要完善法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，使商業(yè)銀行成為真正自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場(chǎng)主體。在此基礎(chǔ)上，建立符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和信息披露制度，構(gòu)建科學(xué)的經(jīng)營(yíng)管理體制，構(gòu)造先進(jìn)的人力資源管理和激勵(lì)約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理信息化，為內(nèi)部控制的建立與健全奠定良好的基礎(chǔ)。2、建立和完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)。完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求。首先，機(jī)構(gòu)設(shè)置要合法科學(xué)；其次，規(guī)章制度要嚴(yán)密高效、相互制約；再次，為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組，如資產(chǎn)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)、“三防一保”領(lǐng)導(dǎo)小組、保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組等等，并按巴塞爾委員會(huì)的要求，成立內(nèi)審委員會(huì)，形成稽核部門對(duì)內(nèi)審委員會(huì)負(fù)責(zé)，內(nèi)審委員會(huì)對(duì)法人負(fù)責(zé)的制度。3、加強(qiáng)制度建設(shè)和落實(shí)，構(gòu)建完善的內(nèi)控體系。首先要全面、動(dòng)態(tài)地做好內(nèi)控制度的體系建設(shè)。每設(shè)立一個(gè)新崗位，每開(kāi)展一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，其管理辦法、操作規(guī)程、制約措施都必須及時(shí)配套。其次要制定和完善內(nèi)部責(zé)任體系。要通過(guò)授權(quán)、授信，明確各部門、各分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限；健全崗位責(zé)任制，明確職責(zé)，從而形成完善的崗位責(zé)任體系；第三要加快建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和預(yù)警模式，將所有的業(yè)務(wù)納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇；此外，要進(jìn)一步完善違規(guī)行為和失職行為的責(zé)任追究制度，加大處罰力度。4、不斷提高商業(yè)銀行人員素質(zhì)。提高商業(yè)銀行行員素質(zhì)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的根本所在。因此，必須加強(qiáng)對(duì)“人”的管理，培養(yǎng)人、造就人、選好人、用好人，要把“以人為本”的思想作為企業(yè)文化的一個(gè)重要方面貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的始終。干部選拔以及重要崗位人員的配備，要注重德、能、勤、績(jī)，加強(qiáng)崗前和在職行員多層次、多方位的培訓(xùn)，提高人員防范風(fēng)險(xiǎn)的綜合素質(zhì)。5、要對(duì)商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控。實(shí)時(shí)監(jiān)控是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)。要及時(shí)查找內(nèi)部控制的空白點(diǎn)，及時(shí)建立預(yù)警體系，要將風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)由“事后”監(jiān)測(cè)轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆虑啊鳖A(yù)警和實(shí)時(shí)監(jiān)控，達(dá)到對(duì)主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)隨時(shí)監(jiān)控和反饋的效果。

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的措施包括哪些

3，怎樣理解認(rèn)識(shí)銀行內(nèi)控經(jīng)理職責(zé)

　一、樹(shù)立責(zé)任意識(shí),履行工作職責(zé)。　　營(yíng)業(yè)經(jīng)理作為內(nèi)控防案的責(zé)任人,防范和控制網(wǎng)點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是營(yíng)業(yè)經(jīng)理的主要工作職責(zé),每天都有大量的授權(quán)、審批業(yè)務(wù),面對(duì)各式各樣的風(fēng)險(xiǎn),要確保每筆業(yè)務(wù)不發(fā)生差錯(cuò),不留有后患,把內(nèi)控工作落實(shí)到位。盧賢良同志始終緊繃責(zé)任這根弦,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格審查每一個(gè)業(yè)務(wù)內(nèi)控環(huán)節(jié),對(duì)待特殊業(yè)務(wù)的處理更應(yīng)慎之又慎,有時(shí)為了核實(shí)一筆業(yè)務(wù)的真實(shí)性、客戶身份與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一起親自上門核對(duì)或上發(fā)證機(jī)關(guān)核保，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)，使柜員對(duì)如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)有了一個(gè)新的認(rèn)識(shí)，加深了記憶。平時(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，履行反洗錢工作職責(zé)，如在8月份的發(fā)生一筆可疑交易業(yè)務(wù)，由于盧賢良同志高度的責(zé)任心，積極向上級(jí)主管部門反映可疑交易，協(xié)助人行及公安部門成功查處一起以偷盜機(jī)動(dòng)車車牌涉嫌敲詐詐騙案件，受到有關(guān)部門表?yè)P(yáng)。　　二、增強(qiáng)防范意識(shí)，營(yíng)造內(nèi)控氛圍。　　建立一個(gè)良好的內(nèi)控環(huán)境和氛圍遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)任何的說(shuō)教，這種氛圍包含了員工中間形成的一種自覺(jué)執(zhí)章防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，以及一個(gè)積極向上的良好的工作環(huán)境，而不僅僅把內(nèi)控工作當(dāng)作是營(yíng)業(yè)經(jīng)理一個(gè)人的事，為此，盧賢良同志作業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理人員，積極配合網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人采取多種方法，多種形式的活動(dòng)，開(kāi)展內(nèi)控知識(shí)學(xué)習(xí)。利用三會(huì)，學(xué)習(xí)各類案件通報(bào)，從一件件血的例子中吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴。在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的帶領(lǐng)下，組織了一次又一次的防案演習(xí)，使我們每位員工都能練掌握各類器材的使用，牢記報(bào)警電話及應(yīng)急處置預(yù)案，分工明確，遇到突發(fā)情況時(shí)能有備無(wú)患。積極開(kāi)展員工觀摩規(guī)范化服務(wù)，實(shí)地感受我行規(guī)范化服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)及其他銀行的臨柜服務(wù)，從身邊人最直觀的事例中學(xué)習(xí)，查找差距，規(guī)范操作。利用業(yè)務(wù)時(shí)間，組織、參加新業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)進(jìn)行崗位練兵，互相比賽，形成一個(gè)你追我趕的良好的學(xué)習(xí)態(tài)勢(shì)。帶頭學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識(shí)，確保第一時(shí)間內(nèi)掌握領(lǐng)會(huì)文件精神，對(duì)發(fā)生的重要事項(xiàng)進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，舉一反三，防止同樣的差錯(cuò)再次發(fā)生，有效防范控制了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，全年差錯(cuò)率低于全市平均水平。　　三、注意細(xì)節(jié)控制，提高網(wǎng)點(diǎn)核算質(zhì)量。　　風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)，沒(méi)有相應(yīng)的控制手段，監(jiān)控就會(huì)不到位，就會(huì)形成“真空地帶”。在平時(shí)的工作中，他嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真履行好職責(zé)，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，狠抓制度落實(shí)，合理安排好當(dāng)日或次日工作的重點(diǎn)，切實(shí)履行好定期或不定期檢查、監(jiān)督工作，全面協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人做好業(yè)務(wù)管理工作，做好柜臺(tái)營(yíng)銷、柜臺(tái)服務(wù)、內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。從風(fēng)險(xiǎn)角度看，柜員每一筆業(yè)務(wù)都存在著一定的操作風(fēng)險(xiǎn)。他時(shí)刻保持警惕性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決、糾正業(yè)務(wù)操作和內(nèi)控管理中出現(xiàn)的問(wèn)題。通過(guò)努力，他的業(yè)務(wù)能力和管理能力不斷得到提高，所在網(wǎng)點(diǎn)的核算成績(jī)顯著。　　四、學(xué)習(xí)新興業(yè)務(wù),提高整體素質(zhì)。　　想要管好，自己學(xué)好。隨著新業(yè)務(wù)的不斷更新，柜面操作時(shí)常會(huì)碰到困難，柜員遇到問(wèn)題，首先想到的就是詢問(wèn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理該如何操作？作為營(yíng)業(yè)經(jīng)理也必須在第一時(shí)間給予正確的操作答復(fù)和指導(dǎo)，所以，對(duì)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的的要求也更高。從網(wǎng)點(diǎn)員工素質(zhì)來(lái)看，一些年輕員工進(jìn)行較晚，以前大多從事是個(gè)人金融業(yè)務(wù)，對(duì)公業(yè)務(wù)不太熟悉。盧賢良同志作為營(yíng)業(yè)經(jīng)理，積極利用業(yè)余時(shí)間，多看業(yè)務(wù)書(shū)，一時(shí)不理解或有疑問(wèn)的，認(rèn)真向上級(jí)主管部門和同行們請(qǐng)教，認(rèn)真做好筆記備查，并通過(guò)三會(huì)與網(wǎng)點(diǎn)員工共同學(xué)習(xí)、傳達(dá)、培訓(xùn)，以達(dá)到共同進(jìn)步的目的，提高業(yè)務(wù)整體素質(zhì)，提高內(nèi)控防案水平和本領(lǐng)。　　五、嚴(yán)格執(zhí)行制度，靈活處理矛盾。　　內(nèi)控與營(yíng)銷就象翹翹板的兩端時(shí)刻考驗(yàn)著它的平衡，考驗(yàn)著我們處理突發(fā)事件高風(fēng)險(xiǎn)事件的能力，通融辦理與嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事之間不是用幾句話可以將兩者間的界限區(qū)分開(kāi)來(lái)的。由此，在平常的工作中，除了把營(yíng)銷的好處說(shuō)盡，也把風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)盡，讓客戶明明白白地知道他們得到的益處，領(lǐng)悟到我們的控制和嚴(yán)格要求始終是以他們的資金安全為首選，盡量避免給客戶造成為難客戶的不良印象。在不違反銀行制度的基礎(chǔ)上，盧賢良同志多角度地為客戶解決問(wèn)題，并根據(jù)客戶需求為其提供一種組合解決方案，使客戶增加對(duì)工行的滿意度、信任度、忠誠(chéng)度。

怎樣理解認(rèn)識(shí)銀行內(nèi)控經(jīng)理職責(zé)

4，如何做好銀行內(nèi)控管理

（一）提高對(duì)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)重要性的認(rèn)識(shí)。一是領(lǐng)導(dǎo)層特別是“一把手”要充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)的重要性，把建立健全內(nèi)部控制機(jī)制當(dāng)作大事來(lái)抓，要積極吸收國(guó)外銀行先進(jìn)的管理手段和先進(jìn)的內(nèi)控管理理念，要堅(jiān)持業(yè)務(wù)開(kāi)拓、內(nèi)控監(jiān)督齊頭并進(jìn)，兩手抓兩手都要硬，要堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上發(fā)展業(yè)務(wù)。二是要加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育，強(qiáng)化員工的制度觀念和內(nèi)控觀念，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規(guī)程，嚴(yán)格按制度和規(guī)程來(lái)處理每一筆業(yè)務(wù)，提高他們認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度的自覺(jué)性，使每位員工成為業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中實(shí)施內(nèi)部控制的一個(gè)節(jié)點(diǎn)。　　（二）建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制。內(nèi)部控制機(jī)制作為一種在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中時(shí)時(shí)監(jiān)控和每個(gè)部門和崗位之間環(huán)環(huán)相扣、相互制約的動(dòng)態(tài)監(jiān)督機(jī)制，它是以健全的規(guī)章制度為基礎(chǔ)，以部門內(nèi)部和崗位自身的自我約束、部門之間和崗位之間的相互牽制和制約、上級(jí)對(duì)下級(jí)的授權(quán)控制為內(nèi)容，以科學(xué)監(jiān)控方法和獨(dú)立的監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查評(píng)價(jià)，以防范各種風(fēng)險(xiǎn)為核心的內(nèi)部控制制度的總和。　　因此，要建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制，一是完善現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度，使之全面、系統(tǒng)并具有前瞻性，對(duì)內(nèi)部控制制度要實(shí)行動(dòng)態(tài)...　　（一）提高對(duì)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)重要性的認(rèn)識(shí)。一是領(lǐng)導(dǎo)層特別是“一把手”要充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)的重要性，把建立健全內(nèi)部控制機(jī)制當(dāng)作大事來(lái)抓，要積極吸收國(guó)外銀行先進(jìn)的管理手段和先進(jìn)的內(nèi)控管理理念，要堅(jiān)持業(yè)務(wù)開(kāi)拓、內(nèi)控監(jiān)督齊頭并進(jìn)，兩手抓兩手都要硬，要堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上發(fā)展業(yè)務(wù)。二是要加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育，強(qiáng)化員工的制度觀念和內(nèi)控觀念，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規(guī)程，嚴(yán)格按制度和規(guī)程來(lái)處理每一筆業(yè)務(wù)，提高他們認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度的自覺(jué)性，使每位員工成為業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中實(shí)施內(nèi)部控制的一個(gè)節(jié)點(diǎn)。　　（二）建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制。內(nèi)部控制機(jī)制作為一種在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中時(shí)時(shí)監(jiān)控和每個(gè)部門和崗位之間環(huán)環(huán)相扣、相互制約的動(dòng)態(tài)監(jiān)督機(jī)制，它是以健全的規(guī)章制度為基礎(chǔ)，以部門內(nèi)部和崗位自身的自我約束、部門之間和崗位之間的相互牽制和制約、上級(jí)對(duì)下級(jí)的授權(quán)控制為內(nèi)容，以科學(xué)監(jiān)控方法和獨(dú)立的監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查評(píng)價(jià)，以防范各種風(fēng)險(xiǎn)為核心的內(nèi)部控制制度的總和。　　因此，要建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制，一是完善現(xiàn)有的內(nèi)部控制制度，使之全面、系統(tǒng)并具有前瞻性，對(duì)內(nèi)部控制制度要實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據(jù)不同時(shí)期、不同業(yè)務(wù)發(fā)展的需要不斷改進(jìn)和完善，使銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)自始至終處于內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和控制下。二是完善崗位的設(shè)置和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的設(shè)計(jì)，要明確每一個(gè)崗位的職責(zé)、權(quán)限，同時(shí)還要有一定的制約和控制措施，使每個(gè)員工、每項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理都處在內(nèi)控制度的監(jiān)督和控制之中，尤其是每項(xiàng)業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過(guò)具有相互制約關(guān)系的兩個(gè)或兩個(gè)以上的控制環(huán)節(jié)才能辦理，防止出現(xiàn)控制真空，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。三是建立權(quán)利制約機(jī)制。要建立上下級(jí)和部門之間的授權(quán)授信和審批機(jī)制，在上下級(jí)之間、部門之間、崗位之間，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類別、職責(zé)、權(quán)限，設(shè)立不同的授權(quán)、授信和審批權(quán)限，相互制約和控制，強(qiáng)化整體控制能力。　　（三）完善內(nèi)控監(jiān)督檢查機(jī)制。一是建立具有獨(dú)立性、權(quán)威性的監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)。借鑒國(guó)外銀行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，在銀行總部設(shè)立稽核局或內(nèi)部審計(jì)局，在下級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置派駐的、垂直管理的獨(dú)立單位，專司機(jī)構(gòu)內(nèi)部的監(jiān)督檢查職責(zé)，該部門只對(duì)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事會(huì)匯報(bào)銀行經(jīng)營(yíng)管理中存在的各種問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，督促經(jīng)營(yíng)管理者制定整改措施，提高監(jiān)督檢查的獨(dú)立性和權(quán)威性。　　二建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制。隨著銀行也電子化水平的不斷提高，利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)機(jī)制，提高內(nèi)部控制水平成為可能。要根據(jù)銀行不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和要求，設(shè)置不同的科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo)，通過(guò)收集業(yè)務(wù)部門真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、全面的數(shù)據(jù)資料，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督監(jiān)測(cè)和定量和定性分析相結(jié)合的形式，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合分析和判斷，向董事會(huì)反映銀行在資金的流動(dòng)性、安全性和內(nèi)部控制以及經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和和風(fēng)險(xiǎn)隱患，為預(yù)防和處置資金風(fēng)險(xiǎn)提供參考依據(jù)。　　（四）建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系。內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)是一個(gè)持續(xù)改進(jìn)的過(guò)程，在這個(gè)過(guò)程中，內(nèi)控監(jiān)督評(píng)價(jià)發(fā)揮著重要的作用。　　內(nèi)部控制機(jī)制評(píng)價(jià)應(yīng)包括以下三個(gè)方面：一是內(nèi)控環(huán)境的評(píng)價(jià)，是指內(nèi)控執(zhí)行人員的價(jià)值觀和道德觀是否完整可靠；內(nèi)控激勵(lì)約束機(jī)制的建設(shè)及作用程度是否達(dá)到預(yù)期目的；內(nèi)控人員的內(nèi)控能力是否與其責(zé)任相匹配；內(nèi)控用人機(jī)制是否健全有效；監(jiān)督層對(duì)內(nèi)控是否給予了充分的關(guān)注等。二是內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的評(píng)價(jià)，是指內(nèi)控管理的總體目標(biāo)和分項(xiàng)目標(biāo)是否明確，二者的關(guān)聯(lián)程度如何，管理層為確保整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的參與情況和承擔(dān)責(zé)任是否清晰、明確；是否建立了對(duì)內(nèi)部和外部?jī)?nèi)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和識(shí)別機(jī)制，即內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)是否透徹和恰當(dāng)，內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)概率和頻率依據(jù)是否準(zhǔn)確可靠，是否建立了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)和識(shí)別的反應(yīng)機(jī)制。　　三是內(nèi)控活動(dòng)的有效性的評(píng)價(jià)，是指執(zhí)行部門是否都設(shè)有恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是否保證內(nèi)控指令得到全面的執(zhí)行；通過(guò)內(nèi)控活動(dòng)的實(shí)施是否及時(shí)有效地化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。四是內(nèi)控信息及時(shí)反饋的評(píng)價(jià)，是指是否建立了各種有效的內(nèi)控信息交流反饋系統(tǒng)，即崗位員工通過(guò)內(nèi)控責(zé)任的履行，發(fā)現(xiàn)可疑和不軌行為是否及時(shí)將信息傳遞給管理層，管理層是否將內(nèi)控信息以一定方式及時(shí)轉(zhuǎn)達(dá)給有關(guān)人員有效履行其內(nèi)控職責(zé)，達(dá)到內(nèi)控的預(yù)期效果；內(nèi)控信息的上傳下達(dá)和橫向交流手段與方式是否切實(shí)可行、及時(shí)有效等。

內(nèi)控管理是銀行對(duì)內(nèi)部環(huán)節(jié)制度執(zhí)行流程運(yùn)行等等方面的一種管理，是服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的保障，隨著銀行改革的進(jìn)一步深化商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)控方面的管理更加注重，如何加強(qiáng)內(nèi)控管理也被越來(lái)越多的管理人員所探討和實(shí)踐，總的來(lái)說(shuō)要做好內(nèi)控管理工作首先要制定嚴(yán)格的內(nèi)控規(guī)章制度和考核辦法，只有這樣才能有執(zhí)行的規(guī)矩，再次是需要在執(zhí)行過(guò)程中的監(jiān)督、履職，這需要執(zhí)行者進(jìn)行有效的監(jiān)督機(jī)制和執(zhí)行機(jī)制，同時(shí)需要更科學(xué)有效的辦法促進(jìn)管理目標(biāo)的實(shí)施。只有做到這幾點(diǎn)才能保障內(nèi)控不出現(xiàn)問(wèn)題，為業(yè)務(wù)發(fā)展奠定安全保障基礎(chǔ)。