上海市銀監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)，上海市銀行管理監(jiān)督局局長叫什么

來源：整理時(shí)間：2023-06-04 09:25:29 編輯：上海生活手機(jī)版

1，上海市銀行管理監(jiān)督局局長叫什么

閻慶民

上海市銀行管理監(jiān)督局局長叫什么

2，廣發(fā)銀行引領(lǐng)小企業(yè)金融服務(wù)新思維

近日，以“商貿(mào)小企業(yè)，金融新思維”為主題的廣發(fā)銀行小微企業(yè)答謝年會在上海舉行。上海市銀監(jiān)局、上海市金融辦以及廣發(fā)銀行的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)嘉賓出席活動。300多家中小企業(yè)參加了研討會。　　廣發(fā)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2012年廣發(fā)銀行為中小企業(yè)信貸配置專項(xiàng)額度超過320億元。在“建設(shè)中國最高效中小企業(yè)銀行”的目標(biāo)指引下，廣發(fā)銀行積極投身中小企業(yè)金融服務(wù)，創(chuàng)新精神成就了專業(yè)化、差異化、精細(xì)化、標(biāo)準(zhǔn)化的中小企業(yè)金融服務(wù)之路。

廣發(fā)銀行引領(lǐng)小企業(yè)金融服務(wù)新思維

3，陸家嘴信托有限公司的大事記

2012年2月11月26日經(jīng)工商行政管理局核準(zhǔn)，陸家嘴國際信托有限公司注冊資本金由人民幣31500萬元變更為106834.62萬元。2012年11月5日中國銀監(jiān)會青島監(jiān)管局下發(fā)《關(guān)于陸家嘴國際信托有限公司變更注冊資本的批復(fù)》（青銀監(jiān)復(fù)[2012]344號），批準(zhǔn)公司將注冊資本由人民幣31500萬元變更為106834.62萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)不變。2012年2月27日中國銀監(jiān)會正式下發(fā)《中國銀監(jiān)會關(guān)于青島海協(xié)信托投資有限公司變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等有關(guān)事項(xiàng)的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù)[2012]88號），同意公司名稱變更為陸家嘴國際信托有限公司，同意公司根據(jù)《信托公司管理辦法》的有關(guān)規(guī)定開展全部本外幣業(yè)務(wù)。至此，海協(xié)信托重組工作終于劃上圓滿句號，為公司穩(wěn)健成長揭開嶄新的一頁。2011年9月20日中國銀監(jiān)會批復(fù)關(guān)于青島海協(xié)信托投資有限公司股權(quán)變更有關(guān)事項(xiàng)，同意山東海川集團(tuán)控股公司和青島聯(lián)宇時(shí)裝有限公司將各自持有的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給青島國信發(fā)展（集團(tuán)）有限公司。2011年9月19日更名為“陸家嘴國際信托有限公司”的申請獲國家工商總局核準(zhǔn)。2011年5月5日股東、股權(quán)的工商變更登記完成，陸家嘴金融成為海協(xié)信托在冊股東，持有海協(xié)信托71.606%的股權(quán)。2011年1月中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會下發(fā)《中國銀監(jiān)會關(guān)于青島海協(xié)信托投資有限公司股權(quán)變更有關(guān)事項(xiàng)的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù)[2011]27號，1月27日），批準(zhǔn)陸家嘴金融受讓原四家股東共71.606%的股權(quán)。2010年6月5日公司遷址（同城）到青島市嶗山區(qū)梅嶺路29號818室。2010年3月1-2日公司向青島銀監(jiān)局正式上報(bào)了上海陸家嘴重組海協(xié)信托的《重組方案》，同時(shí)上報(bào)中國銀監(jiān)會。上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司總經(jīng)理常宏與公司領(lǐng)導(dǎo)魏東、陳文向青島銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)作了匯報(bào)說明。2009年10月12日青島海協(xié)信托投資有限公司與上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司簽署重組框架協(xié)議。2009年9月陸家嘴對青島海協(xié)信托投資有限公司開展盡職調(diào)查。2007年12月20日股東會決議成立海協(xié)信托重組工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

搜一下：陸家嘴信托有限公司的大事記再看看別人怎么說的。

陸家嘴信托有限公司的大事記

4，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的針對銀行機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，其崗位手冊也是一個相關(guān)制度和相應(yīng)做法持續(xù)修訂的周而復(fù)始的循環(huán)過程。這一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)這三大類風(fēng)險(xiǎn)有可能對銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要判別在于銀行經(jīng)營過程是守法還是違法。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化在我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。中國銀監(jiān)會上海監(jiān)管局局長王華慶強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前商業(yè)銀行“合規(guī)文化”建設(shè)的核心是合規(guī)機(jī)制的建設(shè)，組建相對獨(dú)立的合規(guī)部門。必須改變長期以來的粗放式管理套路，盡快建設(shè)透徹的“合規(guī)文化”，在運(yùn)營管理的每個細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)上始終堅(jiān)持以是否合規(guī)來判斷和決策，進(jìn)而逐步形成商業(yè)銀行經(jīng)營管理全新的合規(guī)文化傳統(tǒng)。國外商業(yè)銀行大都設(shè)有合規(guī)部門，其職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識別、監(jiān)測、評估與報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。對國內(nèi)大多數(shù)商業(yè)銀行而言，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制任重而道遠(yuǎn)。最明顯的問題是沒有單設(shè)的合規(guī)部門，或者其職能由審計(jì)部門、法律事務(wù)部或監(jiān)察部門分擔(dān)，而具體職能定位還只限于按照監(jiān)管當(dāng)局的要求進(jìn)行的例行檢查，對于如何建立有效的合規(guī)制度沒有必要的準(zhǔn)備。因此，商業(yè)銀行培育合規(guī)文化，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢在必行。 2005年4月29日國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設(shè)的10項(xiàng)指導(dǎo)原則，可以說這是為國際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行可以從以下五方面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。一、樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，也是銀行文化的重要組成部分。1.在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。2.合規(guī)文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強(qiáng)規(guī)章制度的后評價(jià)。針對發(fā)現(xiàn)的問題相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。如果發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)，一旦被內(nèi)審部門或外部監(jiān)管者查實(shí)，隱瞞不報(bào)者一定要受到更加嚴(yán)厲的懲罰；而對于主動報(bào)告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎勵。3.要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。二、制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。合規(guī)部門是支持、協(xié)助銀行高級管理層做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立職能部門，一線業(yè)務(wù)部門對合規(guī)負(fù)有直接的責(zé)任，高級管理層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)有最終的責(zé)任。構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并且要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。但必須明確：切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為銀行各業(yè)務(wù)部門和高級管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級管理層和其他部門責(zé)任追究的“替罪羊”。三、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵機(jī)制。四、建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。要盡快建立健全和完善風(fēng)險(xiǎn)識別和評估體系，認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。五、將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立在“流程銀行”基礎(chǔ)之上。要徹底打破以往承傳多年的在穩(wěn)定和封閉的市場環(huán)境中、在金融產(chǎn)品單一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期形成的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風(fēng)險(xiǎn)管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現(xiàn)象，建立以客戶需求為中心的統(tǒng)一封閉流程，以既服務(wù)好客戶、又控制好包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)為原則，優(yōu)化和精簡業(yè)務(wù)流程。