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1，什么是風險管理

風險管理是指對風險的環境，風險計算，風險的判斷，風險決擇的科學合理一個過程。

風險管理是指如何在一個肯定有風險的環境里把風險減至最低的管理過程。風險管理是指通過對風險的認識、衡量和分析，選擇最有效的方式，主動地、有目的地、有計劃地處理風險，以最小成本爭取獲得最大安全保證的管理方法。意義是 :進行風險管理可以維持企業生產經營穩定和家庭生活安定，減少家庭和企業對風險的恐懼與憂慮。避免社會各經濟單位和家庭單元的波動，減少社會資源浪費，改進社會資源的分配和利用。

什么是風險管理

2，如何進行風險管理

本書從六個方面對企業運營中的主要層面的風險進行分析，分別介紹企業經營中面臨的主要風險及其管理方法。本書各個章節從闡述各類風險的概念和對其管理的意義入手，根據風險自身的特點，循序漸進地介紹對其進行管理的方法和要點，通過經典案例和實踐練習強化學習效果，希望能夠起到拋磚引玉、舉一反三的效果。

借用“最佳資金管理機構”得主拜特科技副總經理甘少煊的話回答：“風險管理的最高境界是沒有風險管理”。風險管理已經是完完全全的融入的日常業務系統里，日常所有的經濟活動里，最終所做的一切都是遵循風險管理的原則來做的，只有企業做到這一點，風險管理才能達到最高的境界，這也是拜特科技以及客戶共同追求的目標。

如何進行風險管理

3，風險管理的工作流程是什么

風險管理的步驟風險管理的目標是使潛在機會或回報最大化，使潛在的風險最小化。它的實現包括三個因素。第一，必須在項目計劃書中寫下如何進行風險管理。第二，項目運算必須包括解決風險所需經費。第三，風險的影響必須納入項規劃。風險管理過程各階段的過程主要如下：風險識別：風險識別包括分析風險的來源，產生的條件，風險的特征，哪些風險影響項目。風險分析：涉及對風險及風險的相互作用的評估。風險控制：針對風險分析的結果，為降低項目風險的負面效應制定策略和技術手段的過程。風險跟蹤與監測：目的有三：一是監視風險的狀況；二是監測風險的對策是否有效，監測機制是運行；三是不斷識別新的風險制定對策。

風險辨識-風險分析-風險控制-風險轉移

首先，風險管理必須識別風險。風險識別是確定何種風險可能會對企業產生影響，最重要的是量化不確定性的程度和每個風險可能造成損失的程度。　　其次，風險管理要著眼于風險控制，公司通常采用積極的措施來控制風險。通過降低其損失發生的概率，縮小其損失程度來達到控制目的。控制風險的最有效方法就是制定切實可行的應急方案，編制多個備選的方案，最大限度地對企業所面臨的風險做好充分的準備。當風險發生后，按照預先的方案實施，可將損失控制在最低限度。　　再次，風險管理要學會規避風險。在既定目標不變的情況下，改變方案的實施路徑，從根本上消除特定的風險因素。例如設立現代激勵機制、培訓方案、做好人才備份工作等等，可以降低知識員工流失的風險。

風險管理的工作流程是什么

4，什么是風險管理意義是什么怎樣進行風險識別衡量評價搜

風險管理是指通過對風險的認識、衡量和分析，選擇最有效的方式，主動地、有目的地、有計劃地處理風險，以最小成本爭取獲得最大安全保證的管理方法。意義是 :進行風險管理可以維持企業生產經營穩定和家庭生活安定，減少家庭和企業對風險的恐懼與憂慮。避免社會各經濟單位和家庭單元的波動，減少社會資源浪費，改e799bee5baa6e79fa5e98193e58685e5aeb931333332633061進社會資源的分配和利用。進行風險識別的方法:風險清單分析法：利用一些風險清單，如保險調查問卷，風險分析問卷，取得一些風險信息，或利用過去的保單進行對照，以摸清客戶的全部資產情況，包括固定資產和流動資產以及無形資產和人員狀況，了解客戶所在地的自然環境、經濟環境狀況等外部因素，羅列出該公司可能遭受的自然風險、意外事故等各種風險的可能狀況；財務報表分析法：可根據客戶財務部門提供的過去10年的財務報表進行分析；流程圖分析法：分析客戶的作業流程和風險鏈；事故樹分析法：分析過去的火災事故報告，找出可能發生損失的地方。最后，根據風險管理的預算，采取各種多種方法組合的形式進行風險識別。衡量風險:就是估計出風險損失發生的可能性大小和嚴重程度。通過收集、整理、描述損失資料，運用概率統計工具進行分析、預測，就可以估計出損失發生的可能性大小和嚴重程度。評價風險:在風險識別和衡量的基礎上，把風險發生的概率、損失嚴重程度，結合其他因素綜合起來考慮，得出系統發生風險的可能性及其危害程度，并與公認的安全指標比較，確定系統的危險程度等級，然后根據系統的危險等級，決定采取相應的風險管理措施。

5，如何加強城市地質災害的風險管理

解決城市地質災害問題，不僅需要"事后"應對，更需要進行"事前"風險防范與控制。加強城市地質災害調查與監測、創新理論方法、健全制度、完善法規，有效約束人類行為，是控制城市地區地質災害發生的根本對策。——以城市為基本單元，與生態文明建設相銜接，做好長遠謀劃和頂層設計。一是做好地質工作規劃，做好頂層設計，結合規劃做好銜接；二是在頂層設計基礎上，列出城市地質安全工作清單，與相應的地質環境規劃配套，按計劃穩步推進，融入規劃建設和城市安全管理要素；三是配套相應的制度、辦法、規范。——與城市地質安全工作相適應，扎實做好基礎地質工作。大力推進不同精度的區域地質調查、水土污染普查、地質環境監測等工作，做好監測與城市地質安全風險防控的銜接。——與城市規劃建設相融合，推進地質工作創新和成果有效利用。一是不同精度的區調工作與不同層次、不同類型的規劃相匹配，結合城市規劃建設需求的主要指標和要素提供相應的針對性成果；二是把地質成果融入到規劃中去，即城市規劃精細化工作中融入地質元素，包括基礎地質支撐因素和城市風險防控因素；三是以存在問題和成果應用為導向，引進相應規劃元素，推進地質工作創新，如地質承載力和規劃容積率銜接、地質格局指導規劃優化、地質成果以規劃應用為目的來開展等。——加強交流與合作，取長補短，大力推進地質工作改革創新。橫向上，需要和規劃、三防、環保、農業部門及大專院校、研究單位加強交流與合作；縱向上，需要與省、部的地質系統單位加強交流與合作。以整體部署為依托，以存在問題為導向，結合地質工作特點，推進地質工作模式和成果等方面創新。順應城市地質安全工作需求，不斷推進地質工藝創新。同時研發或引進新設備、裝備，滿足地質安全需求，以最大限度保障人民生產安全。

這是地質大辭典上的標準定義：【地質災害】自然發生的或人為的對生命財產造成危害或潛在危害的地質條件。一般分為自然地質災害和人為地質災害二類。自然發生的地質災害又可按引起災害的動力來源之不同，分為表生性的和內源性的兩種。【自然地質災害】又稱災害地質，由于自然地質作用所引起的災害。常見的有地震災害、火山災害、熱害以及海嘯、颶風、滑坡、雪崩、泥石流、地面沉降、流水的侵蝕與沉積等。災害是對人類環境而言，在沒有人煙的地區，這些自然地質作用雖也經常發生，但不形成災害。【人為地質災害】人類在利用自然資源的過程中對自然資源和環境帶來的破壞。主要包括過量抽汲地下水和采礦等原因引起的地面下沉；水庫蓄水、油田注水等誘發的地震；濫伐森林、過量開荒、破壞植被引起的洪水泛濫和地表沙化現象，各類工程建筑所導致的滑坡、坍塌、泥石流；工業三廢和化肥農藥等對環境的嚴重污染和生態系統的破壞等。

6，怎樣進行風險管理

風險并不可怕，真正可怕的是不將風險當一回事。以未雨綢繆的態度看待企業，才能避免“屋漏偏逢連夜雨”的危機。風險管理內容包括預警、決策、風險應對幾大項。（1）預警企業風險管理的預警機制是風險防范的第一步，是企業具有生命力的最突出表現之一。風險預警機制的第一要素是對風險信息的敏感度。只有對本企業的未來有影響的信息才是風險信息。其來源主要有行業動態，國內經濟調控的措施，國家經濟政策的變化，企業銷售數據、財務數據的非線性變化或異常波動，企業人力資源的異常變動，企業質量控制的異常情況等。企業的各個職能部門都有責任和義務報告可能面臨的風險。（2）決策企業各個不同層次的決策機構應該對不同來源的風險預警信息在第一時間做出反應，做出科學的決策，及時采取最有效的措施把企業放到可進可退的戰略位置，將可能的損失降到最低。更積極的決策是化風險為機遇，把每一次風險都變成企業發展的一次轉折。（3）風險應對實際上就是化解風險的一系列措施和方法。對于可以預見的風險，比如自然災害類的臺風、地震等和事故類的火災、中毒等，都應該有預防制度和化解預案。對于隨時可能出現的種種風險，最重要的應對應該是預警準確，決策及時，措施得當，預后處理完善。

1、減少可避免的風險當企業發現從事某一項活動會涉及過高的風險時，可決定減少或放棄這項活動，以便減少甚至完全避免風險。避免風險可以有兩種方式：一種是完全拒絕承擔風險，另一種是放棄原先承擔的風險。然而，這種方法的適用性很有限。首先，避免風險會使企業喪失從風險中可以取得的收益；其次，避免風險的方法有時并不可行；再次，避免某一種風險可能會產生另一種風險，例如某企業以鐵路運輸代替航空運輸就是一例。2、分散風險分散風險是指企業采取多元化的經營、投資、籌資策略，以及吸引多方供應商、爭取多方客戶，達到分散企業各種風險的目的。人們日常說說的“不要將所有的雞蛋都放在一個籃子里”講的就是風險分散的原理。分散風險是通過增加風險單位的個數，減少風險損失的波動。這樣，企業一方面可以比較準確地預測風險損失，另一方面，可以減少預防險損失所需預備的資金。但在實際經濟生活中，許多企業在市場需求不足、競爭愈演愈烈的情況下，相繼采用多種經營策略，其結果并不如當初所設想的，更多的企業陷入了困境。應當指出，多種經營策略雖有優點，但多種經營對企業綜合能力要求較高，對我國一些企業而言，由于多種原因所形成的產品單一性和趨同性，尚不具備開展多種經營的條件，因而一般企業應慎用該策略，即使選用這種策略，也必須圍繞自己的優勢，結合企業資源條件來進行。3、轉移風險企業為了避免自己在承擔風險后對其經濟活動的妨害和不利，可以事先對風險采用各種不同的轉移方式，如進行保險或非保險形式轉移。現代保險制度是轉移風險的最理想方式，企業應增強保險意識，加大在財產、醫療等方面的保險力度，把可能存在的風險損失轉移給保險公司。此外，還可以在對自身風險進行充分識別與評估的基礎上，把那些較大的風險通過合同條款轉移給對方承擔。實行投資決策，努力降低投資風險。4、加強經營者自身素質的修煉，提高風險管理水平俗話說，正人先正己。有一個強有力、高素質的管理層，也就意味著創業成功了一半。因此企業經營者首先要轉變觀念，重視風險。一要認識到“創業難守業更難”。認識到這點，企業經營者才能不斷地反思自身，尋找自己與一名優秀企業經營者的差距，并且彌補這種差距；才能不斷地學習和進步，永遠保持進取和創新的心態和意識，真正與時俱進；才能不間斷地審視自己的經營與管理，不至于在經營管理上出現重大的差錯。二要敢于不斷反省自己。企業經營者應當學會任何時候都不應該為自己尋找任何借口，應當勇敢地面對事實，培養自己與現狀搏斗的勇氣與策略。在面對逆境時，不是指責別人，而是反思自己。三要任何時候不要逃避責任。無論在何種關鍵的時刻，企業經營者都要對自己的言行負起責任，而且要對自己員工的言行及其后果負起責任。忠實于自己的責任與職守，是作為一名經營者的必要條件。其次，面對客觀存在的大量不確定因素和各種風險，進行科學分析和預測，把握趨勢。5、建設風險信息系統，并加強溝通工作信息充分是風險管理成功的基石。中小企業在數據保管方面存在不足，往往成為風險管理的—大障礙，因此必須建立健全風險信息系統，才能及時識別風險，正確評估風險并反饋結果。企業還可以在信息系統的基礎上，建立預警機制，設置預警指標體系及其值域和臨界點，迅速捕捉風險前兆，提醒決策者和管理者及時采取防范和化解措施。同時加強各部門之間的配合協作和信息反饋工作，使每位員工都必須了解風險管理體系的相關方面，及其如何運作，和在內部控制制度中扮演的角色及所承擔的責任與義務等；并且，在公司系統的各個子系統之間，保持信息傳遞的通暢。對外，要及時處理與外部的事項、活動及環境等有關的信息，對外部顧客、供應商、政府主管機關和股東等利益相關者做有效的溝通，確保市場、政策、技術等外部信息及時輸入內部，這樣可以有效的彌補公司內部控制的缺失。6、設置完善的風險學習機制風險知識的學習和積累是企業獲得和保持風險管理能力的一項重要途徑。學習機制可以在公司內營造一種平等競爭、激發智慧的環境，彌補個人與團隊的能力差距。風險學習應成為風險管理的中心任務之一，學習過程必須是持續不斷的，而不是與特定風險管理項目相聯系的暫時性工作。持續的學習過程需要依靠完善、嚴格的制度來保證、約束和規范。詳細的風險管理記錄可以促進經驗交流和信息反饋，也是風險學習的重要工具。企業風險管理能力的培育在很大程度上取決于風險知識的學習和積累。個善于學習的企業組織，能夠不斷地獲取知識、更新知識、使用知識、創造知識，從而不斷強化現有的風險管理能力，開發和學習新的風險管理能力。從這個意義上看，風險的學習機制決定了中小企業在風險中成長的時間路徑和抵御風險的能力大小。7、建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源現代企業的競爭就是人才的競爭。人才是生產力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業最寶貴的財富之一，其數量、質量、結構在很大程度上決定著企業的成敗興衰。很多企業由于規模小，人才相對比較缺乏。而且由于發展空間有限，人才特別高素質的管理人才、技術骨干流失嚴重。因此，對于企業來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發員工的積極性、創造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發展與企業的發展緊緊地聯系在一起。8、完善企業自身的內部控制體系企業原有的內部控制制度不能夠滿足現在全球范圍內市場競爭的要求，尤其對于中小企業而言，要想在如今的金融危機下，在當前激烈的市場競爭下不被淘汰，必須進一步完善自己的內部控制制度，靈活地根據市場的要求擴充相應的內部控制政策，改善經營狀況，培養持續的核心競爭力，在激烈地市場競爭中立于不敗之地。首先，中小企業的風險管理要按企業既定的經營戰略，利用各種風險分析技術，找出業務風險點，并采取恰當的方法降低風險。要以預防為主，即通過增加、補充或規范各內部控制環節來減輕可能面臨的風險；其次，要從組織機構著手，比如建立內部監督機構對本企業高風險區域經常進行檢查，及時發現已存在的或潛在的風險；最后，要善于轉嫁風險，如購買保險等。總之，基于風險管理的要求，企業的風險管理必須貫穿于企業控制的全過程，對原有的內部控制體系進行完善。

7，風險管理與我的職責

現代風險管理認為，風險管理是一個系統工程，需由主體內的一個有機的組織來實施并執行各自的職責，才能實現風險管理的目標。但是，對于風險管理的組織構成層級及范圍沒有統一的標準，同時，各個企業大小不等規模不一，風險管理組織也會有較大的區別。但現代風險管理的理念是，在一個主體內，風險管理必須由最高層從戰略上把控，而在基層組織，風險管理人人有責。COSO認為，風險管理由一個主體的董事會、管理當局和其他人員實施，應用于戰略制訂并貫穿于企業之中。在這個風險管理組織內，各部分人員的職責如下：董事會通過下列方式提供針對企業風險管理的監督：了解管理當局在組織中建立有效的企業風險管理的范圍；知道并同意主體的風險容量；審核主體的風險組合觀，并對照主體的風險容量對其進行考核；知悉最重大的風險以及管理當局是否恰當地應對。首席執行官（CEO）對企業風險管理有著最終所有者的責任。其責任主要包括恰當地建立企業風險管理的所有構成要素。CEO通常通過下列方式來實現這項職責：為高級管理人員提供領導和指引；定期與負責主要職能領域——銷售、營銷、生產、采購、財務、人力資源的高級管理人員進行會談，以便對他們的職責、包括他們他們如何管理風險，進行核查。掌管組織單元的高級管理人員有責任管理與其單元的目標相關的風險。他們將戰略轉變成經營、識別事項和評估風險，并影響風險應對。高級管理人員通常將企業風險管理具體程序的責任賦予特定流程、職能機構或部門的管理人員。管理人員的職責應該既包括權利，也包含義務。每位管理人員應該就他份內的企業風險管理對上一個層級負責，而最終由CEO向董事會負責。盡管不同的管理層級有著不同的企業責任和職能，但他們的行動應該行動應該融入主體的企業風險管理之中。風險官員（風險總監）的職責包括：建立企業風險管理政策、包括確定職能與責任，以及參與設定執行目標；確定各業務單元對于企業風險管理的權力和義務；提高整個主體的企業風險管理能力，包括推動企業風險管理專門技術的發展，以及幫助管理人員協調風險應對和主體的風險容量，并建立恰當的控制；指導企業風險管理與其他經營計劃和管理活動的整合；建立一套通用的風險管理語言，包括圍繞可能性和影響的共通的測試指標，以及通用的風險類別；幫助管理人員制定報告規程，包括定性和定量的下限，以及對報告過程的監控；向首席執行官報告進行和暴露的問題，并建議必要的措施；風險總監一般也負責風險政策制定、資本管理、風險分析與報告，以及領導各業務單位的風險管理主任。總而言之，風險總監辦公室直接負責：提供對企業全面風險管理的統一領導、設想和指引；對整個機構的所有風險建立綜合的風險管理框架；研發風險管理策略，包括通過利用特別的風險限制來量化管理層的風險傾向；執行整套的風險指標和報告，包括損失與事故、主要風險敞口和早期預警指標；基于風險程度把經濟資本配置給各項業務活動，并且通過業務活動和風險轉移策略來優化公司的風險組合；向主要的權益方通報公司的風險特征，這些權益方包括董事會、監管機構、股市分析專家、評級機構和商業伙伴；提高分析、系統以及數據管理能力以支持企業全面風險管理。首席財務官、首席會計官、審計長和財務職能機構的其他人員對于管理當局執行企業風險管理的方式至關重要。在考察企業風險管理的構成要素時，很明顯首席財務官和他的下屬員工起著重要的作用。這個人在制定目標、確定戰略、分析風險和作出如何對影響主體的變化進行管理的決策時是一個關鍵的角色。他提供有價值的投入和指引，而且其職責在于關注監控和追蹤所決定的行動。內部審計師在評價企業風險管理的有效性以及提出改進建議方面起著關鍵作用。內部審計師協會所制定的準則規定，內部審計的范圍應該包含風險管理和控制系統。它包括評價報告的可靠性、經營的有效性和效率以及符合法律和法規。在履行這些職責時，內部審計師通過對主體企業風險管理的恰當性和有效性進行檢查、評價、報告和提出建議，來協助管理當局和董事會或審計委員會。主體中的其他人員。企業風險管理在某種程序上是主體中所有人的責任，因此應該成為每個人的職位描述的一個明顯的或隱含的部分。這可以從以下兩個方面來證實：事實上所有人員在實現風險管理中都起著某種作用；所有人員都有責任支持企業風險管理中所固有的信息與溝通流程。外部人員。COSO還重視外部人員在企業風險管理中的作用職責。外部審計師為管理當局和董事會提供一個獨特的、獨立的和客觀的看法，它有助于主體實現其對外財務報告目標以及其他目標。立法者和監管者通過建立風險管理機制或內部控制的要求，或是通過對特定主體的檢查，影響著許多主體的企業風險管理。立法者和監管者通過兩種方式影響主體的企業風險管理：他們制定規則以促使管理當局確保風險管理和控制系統滿足最低的法定或監管要求；根據對特定主體的檢查，提供對主體應用企業風險管理有用的信息和建議，有時還向管理當局提供與所需的改進有關的指引。與主體互動的各方也有重要的職責。客戶、賣主、商業伙伴和其他與主體開展業務的人，是企業風險管理活動中所使用的信息的一個重要的來源。除了客戶和賣主之外，其他方面，如債權人，也能夠針對實現一個主體的目標提供監督。總之，在COSO看來，企業風險管理的組織架構應是嚴密和廣泛的。企業風險管理的職責應落實在每一個人的頭上。我國《中央企業全面風險管理指引》認為，企業應建立健全風險管理組織體系，主要包括規范的公司法人治理結構，風險管理職能部門、內部審計部門和法律事務部門以及其他有關職能部門、業務單位的組織領導機構及其職責。企業應建立健全規范的公司法人治理結構，股東（大）會（對于國有獨資公司或國有獨資企業，即指國資委，下同）、董事會、監事會、經理層依法履行職責，形成高效運轉、有效制衡的監督約束機制。國有獨資公司和國有控股公司應建立外部董事、獨立董事制度，外部董事、獨立董事人數應超過董事會全部成員的半數，以保證董事會能夠在重大決策、重大風險管理等方面作出獨立于經理層的判斷和選擇。企業應通過法定程序，指導和監督其全資、控股子企業建立與企業相適應或符合全資、控股子企業自身特點、能有效發揮作用的風險管理組織體系。各組織單元在全面風險管理中的職責分別如下：董事會就全面風險管理工作的有效性對股東（大）會負責。董事會在全面風險管理方面主要履行以下職責：（一）審議并向股東（大）會提交企業全面風險管理年度工作報告；（二）確定企業風險管理總體目標、風險偏好、風險承受度，批準風險管理策略和重大風險管理解決方案；（三）了解和掌握企業面臨的各項重大風險及其風險管理現狀，做出有效控制風險的決策；（四）批準重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標準或判斷機制；（五）批準重大決策的風險評估報告；（六）批準內部審計部門提交的風險管理監督評價審計報告；（七）批準風險管理組織機構設置及其職責方案；（八）批準風險管理措施，糾正和處理任何組織或個人超越風險管理制度做出的風險性決定的行為；（九）督導企業風險管理文化的培育；（十）全面風險管理其他重大事項。具備條件的企業，董事會可下設風險管理委員會。該委員會的召集人應由不兼任總經理的董事長擔任；董事長兼任總經理的，召集人應由外部董事或獨立董事擔任。該委員會成員中需有熟悉企業重要管理及業務流程的董事，以及具備風險管理監管知識或經驗、具有一定法律知識的董事。風險管理委員會對董事會負責，主要履行以下職責：(一)提交全面風險管理年度報告；(二)審議風險管理策略和重大風險管理解決方案；(三)審議重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標準或判斷機制，以及重大決策的風險評估報告；(四)審議內部審計部門提交的風險管理監督評價審計綜合報告；(五)審議風險管理組織機構設置及其職責方案；(六)辦理董事會授權的有關全面風險管理的其他事項。企業總經理對全面風險管理工作的有效性向董事會負責。總經理或總經理委托的高級管理人員，負責主持全面風險管理的日常工作，負責組織擬訂企業風險管理組織機構設置及其職責方案。企業應設立專職部門或確定相關職能部門履行全面風險管理的職責。該部門對總經理或其委托的高級管理人員負責，主要履行以下職責：(一)研究提出全面風險管理工作報告；(二)研究提出跨職能部門的重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標準或判斷機制；(三)研究提出跨職能部門的重大決策風險評估報告； (四)研究提出風險管理策略和跨職能部門的重大風險管理解決方案，并負責該方案的組織實施和對該風險的日常監控；(五)負責對全面風險管理有效性評估，研究提出全面風險管理的改進方案；(六)負責組織建立風險管理信息系統；(七)負責組織協調全面風險管理日常工作；(八)負責指導、監督有關職能部門、各業務單位以及全資、控股子企業開展全面風險管理工作；(九)辦理風險管理其他有關工作。企業應在董事會下設立審計委員會，企業內部審計部門對審計委員會負責。審計委員會和內部審計部門的職責應符合《中央企業內部審計管理暫行辦法》（國資委令第8號）的有關規定。內部審計部門在風險管理方面，主要負責研究提出全面風險管理監督評價體系，制定監督評價相關制度，開展監督與評價，出具監督評價審計報告。企業其他職能部門及各業務單位在全面風險管理工作中，應接受風險管理職能部門和內部審計部門的組織、協調、指導和監督，主要履行以下職責：(一)執行風險管理基本流程；(二)研究提出本職能部門或業務單位重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標準或判斷機制；(三)研究提出本職能部門或業務單位的重大決策風險評估報告；(四)做好本職能部門或業務單位建立風險管理信息系統的工作；(五)做好培育風險管理文化的有關工作；(六)建立健全本職能部門或業務單位的風險管理內部控制子系統；(七)辦理風險管理其他有關工作。

制度建設1、制定風險管理、信貸管理制度、辦法和操作規范。2、負責建立和維護全行風險控制體系。◆ 業務規劃3、制定全行風險管理工作規劃、年度工作計劃。◆ 授權管理4、負責做好授權與轉授權工作。◆ 風險管理5、牽頭負責信用、操作、流動性、聲譽、信息科技等全面風險的管理、審核與評價工作。6、負責全面風險監測管理，包括風險預警、風險計量、風險控制、風險評價等。7、負責全行風險管理技術開發與推廣。8、負責全行資產風險分類管理和審批認定工作。9、負責資產質量總體控制計劃的編制、考核、監測和分析。10、負責呆帳核銷的復審工作，組織全行呆賬損失準備計提工作。11、負責對重大資產減值、公允價值、損失核銷進行審核、審批。12、協助計劃財務部對各種損失準備和風險準備的計提。13、負責全行非現場監管報表（1104表）的編制與上報工作。14、負責資本充足率、不良資產率、撥備覆蓋率等風險監管指標的設定、監測及日常控制。15、負責本級客戶風險監測系統的數據上報，指導支行做好數據上報工作。◆ 征信管理16、負責全行征信管理。◆ 信貸管理17、負責信貸管理系統的建設與維護。18、負責應收賬款質押登記系統的管理與維護。19、負責信貸制度執行情況、信貸業務審批條件落實情況的檢查。20、負責分析監控全行貸款質量、投向結構、投放進度。21、對授信審批質量進行評價及檢查；制定并監督實施潛在風險客戶退出計劃，提出風險化解措施。22、負責統籌授信業務發生后的監測管理，督導業務部門實施授信后的日常管理。23、牽頭負責編寫、審定信貸管理手冊。24、負責本行信貸檔案管理和支行信貸檔案管理的檢查、指導。◆ 評級管理25、負責制定客戶評級制度、操作規程，督導支行評級工作的實施。26、負責債項評級、客戶風險評級等工作。◆ 其它職責27、負責本條線的報表統計，并按時報送發展研究部。28、負責授信審批及風險資產處置委員會辦公室的日常工作。29、負責集團及關聯客戶的認定和關聯交易的日常監控與管理。30、負責對本業務條線的監督和檢查。31、負責本條線風險防范和控制，化解各類風險。32、負責本業務條線的指導和信息交流。33、完成領導交辦的其它工作。1、根據風險管理控制體系要求，建立和完善風險管理組織。2、組織參與擔保項目資料的審核，根據項目情況提出風險防范建議。3、負責帶領團隊完成公司新產品的開發和業務操作流程的優化工作，指導和宏觀經濟周期分析，為業務部門做操作參與。4、負責通過評審項目的條件與反擔保措施的落實監控。5、指導協助客戶經理控制項目風險。