大額交易報告標準，大額現(xiàn)金交易標準的標準是多少

來源：整理時間：2022-10-24 04:14:03 編輯：上海本地生活手機版

1，大額現(xiàn)金交易標準的標準是多少

10萬以上的統(tǒng)稱為大額現(xiàn)金

5萬以上《不含5萬》

十萬以上

5W就算了

大額現(xiàn)金交易標準的標準是多少

2，保險業(yè)金融機構(gòu)大額交易標準

當天單筆/累計交易總額在人民幣50萬元。保險業(yè)金融機構(gòu)大額交易標準是當天單筆/累計交易總額在人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬美元（含）以上的境內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易。中國人民銀行30日公布《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》。這一管理辦法將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標準由原來的20萬元調(diào)整為5萬元。

保險業(yè)金融機構(gòu)大額交易標準

3，大額資金交易的具體報告標準

1.境內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易:境內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易大額現(xiàn)金交易報告標準為當天的單筆或累計金額達到人民幣50萬(含)以上或是外幣10萬美元(含)以上;2.轉(zhuǎn)賬交易:轉(zhuǎn)賬交易大額現(xiàn)金交易報告標準為當天單筆或累計金額達到人民幣200萬(含)以上或是外幣25萬美元(含)以上;3.現(xiàn)金收支:現(xiàn)金收支的大額現(xiàn)金交易報告標準為當天單筆或是累計的金額在人民幣5萬(含)以上或是外幣1萬美元(含)以上;4.跨境轉(zhuǎn)賬交易:跨境轉(zhuǎn)賬交易大額現(xiàn)金交易報告標準為當天的單筆或累計金額達到人民幣20萬(含)以上或是外幣1萬美元(含)以上拓展資料：根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》：第九條　金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整第一款規(guī)定的大額交易標準。

大額資金交易的具體報告標準

4，大額交易報告的內(nèi)容包括哪些

金融機構(gòu)報告大額交易主要的目的反洗錢應(yīng)該提供真實、完整、準確的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件等

金融機構(gòu)必須報告的大額交易有:單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金收支

5，金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的法律依據(jù)

法律分析：金融機構(gòu)應(yīng)當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。法律依據(jù)：《中華人民共和國金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條金融機構(gòu)應(yīng)當報告下列大額交易：（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報告標準。第十一條金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當提交可疑交易報告。

6，我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定主要體現(xiàn)在以下哪些法

我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。 A. 《反洗錢法》 B. 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D. 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 E. 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

7，反洗錢大額交易標準是多少萬

法律分析：1、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。2、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。4、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金繳存或收支。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。法律依據(jù)：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條金融機構(gòu)應(yīng)當報告下列大額交易：(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報告標準。

8，按照金融機構(gòu)大額交易和可以交易報告管理辦法規(guī)定以下哪些說

法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。因此：違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。

大額交易報告是客戶通過在境內(nèi)金融開立的賬戶或者所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融或者發(fā)卡銀行報告；客戶通過境外所發(fā)生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融報告

9，什么是大額交易報告制度

大額交易報告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，無論是否異常都要向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告的制度。從國際犯罪活動的慣例來看，犯罪分子為了逃避打擊，在洗錢過程中為了防止夜長夢多，盡快地轉(zhuǎn)移資金，保護其非法收益，為此洗錢犯罪所涉及的資金金額通常十分巨大。

我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（abcde）等法律和部門規(guī)章中。 a. 《反洗錢法》 b. 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 c. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 d. 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 e. 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10，大額轉(zhuǎn)賬交易境內(nèi)的報告標準為人民幣20萬元以上是何時規(guī)定的搜

從2016年12月1日起，銀行柜面（僅對個人客戶），以及除自助柜員機以外的非柜面渠道，將提供實時到賬、普通到賬、次日到賬三種轉(zhuǎn)賬方式供客戶選擇。1、“實時到賬”：將在受理存款人的轉(zhuǎn)賬申請后，即時處理扣款并匯出。2、“普通到賬”：普通到賬即非實時到賬，將在受理存款人的轉(zhuǎn)賬申請后，延時2小時扣款并匯出。3、“次日到賬”：將在受理存款人的轉(zhuǎn)賬申請后，延時到第二個自然日扣款并匯出。請注意次日到賬并不是24小時后到賬。4、以上匯款時間均是指銀行扣款并發(fā)起匯款的時間，如為跨行交易，到賬時間還取決于人行跨行清算系統(tǒng)和收款行入賬時間。銀行處理該筆業(yè)務(wù)時，若相關(guān)清算系統(tǒng)已經(jīng)關(guān)閉，該筆業(yè)務(wù)將在約定時間扣款并延遲到清算系統(tǒng)正常服務(wù)時匯出。

不同銀行收費標準不一樣，如果是跨行跨地轉(zhuǎn)賬，個人建議用交行手機銀行或招行手機銀行，暫時不收任何手續(xù)費的

11，什么是大額和可疑交易報告求答案

大額交易報告，是指金融機構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告，是指金融機構(gòu)懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或者與恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。　　根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十二條規(guī)定，應(yīng)當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：一、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。二、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。三、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。四、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。五、與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。六、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。七、客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。八、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。九、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。十、客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關(guān)單證、完稅憑證。十一、客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。十二、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。十三、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。（劉平）

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