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基金的分類及詳解,基金有哪些分類

來源:整理 時間:2023-05-02 01:56:17 編輯:好學(xué)習(xí) 手機版

1,基金有哪些分類

基金(Fund)有廣義和狹義之分,從廣義上說,基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。例如,信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。在現(xiàn)有的證券市場上的基金,包括封閉式基金和開放式基金,具有收益性功能和增值潛能的特點。和瑞資產(chǎn)專家表示,從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。因為政府和事業(yè)單位的出資者不要求投資回報和投資收回,但要求按法律規(guī)定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上,而形成了基金。

基金有哪些分類

2,基金分類有哪些

按照投資標的,基金可以分為:\x0d\x0a  1、股票型基金。投資標的為上市公司股票。主要收益為股票上漲的資本利得?;饍糁惦S投資的股票市價漲跌而變動。風(fēng)險較債券基金、貨幣市場基金為高,相對可期望的報酬也較高。股票型基金依投資標的產(chǎn)業(yè),又可分為各種產(chǎn)業(yè)型基金,常見的分類包括高科技股、生物科技股、工業(yè)類股、地產(chǎn)類股、公用類股、通訊類股等。\x0d\x0a  2、債券型基金。投資標的為債券。利息收入為債券型基金的主要收益來源。匯率的變化以及債券市場價格的波動,也影響整體的基金投資回報率。通常預(yù)期市場的利率將下跌時,債券市場價格便會上揚;利率上漲,債券的價格就下跌。所以,債券型基金并不是穩(wěn)賺不賠的,仍然有風(fēng)險存在。\x0d\x0a  3、貨幣市場基金。投資標的為流動性極佳的貨幣市場商品,如365天內(nèi)的存款、國債、回購等,賺取相當于大額金融交易才能享有的較高收益。\x0d\x0a除了上面介紹的一些分類方法,還有一些特殊種類基金,較常見的有:\x0d\x0a  1.可轉(zhuǎn)換公司債基金。投資于可轉(zhuǎn)換公司債。股市低迷時可享有債券的固定利息收入。股市前景較好時,則可依當初約定的轉(zhuǎn)換條件,轉(zhuǎn)換成股票,具備“進可攻、退可守”特色。\x0d\x0a  2.指數(shù)型基金。根據(jù)投資標的———市場指數(shù)的采樣成份股及比重,來決定基金投資組合中個股的成份和比重。目標是基金凈值緊貼指數(shù)表現(xiàn),完全不必考慮投資策略。只要指數(shù)成份股變更,基金經(jīng)理人就跟隨變更持股比重。由于做法簡單,投資人接受度也高,目前指數(shù)化投資也是美國基金體系中最常采用的投資方式。\x0d\x0a  3.基金中的基金。顧名思義,這類基金的投資標的就是基金,因此又被稱為組合基金?;鸸炯峡蛻糍Y金后,再投資自己旗下或別家基金公司目前最有增值潛力的基金,搭配成一個投資組合。國內(nèi)目前尚無這個品種。\x0d\x0a  4.傘型基金。傘型基金的組成,是基金下有一群投資于不同標的的子基金,且各子基金的管理工作均獨立進行。只要投資在任何一家子基金,即可任意轉(zhuǎn)換到另一個子基金,不須額外負擔(dān)費用。\x0d\x0a  5.對沖基金。這類基金給予基金經(jīng)理人充分授權(quán)和資金運用的自由度,基金的表現(xiàn)全賴基金經(jīng)理的操盤功力,以及對有獲利潛能標的物的先知卓見。只要是基金經(jīng)理認為“有利可圖”的投資策略皆可運用,如套取長短期利率之間的利差;利用選擇權(quán)和期貨指數(shù)在匯市、債市、股市上套利??傊?任何投資策略皆可運用。這類型基金風(fēng)險最高,在國外是專門針對高收入和風(fēng)險承受能力高的人士或是機構(gòu)發(fā)行的,一般不接受散戶投資。

基金分類有哪些

3,什么是基金基金分類

基金——就是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度,它通過發(fā)行基金證券,集中投資者的資金,交由基金托管人托管,由基金管理人管理,主要投資于股票、債券等金融工具的投資,以獲得投資收益和資本增值。通俗地說,就是"大家湊錢讓基金管理專人幫我們打理,有福同享,有難同當"。 基金分類——基金一般分為:1、開放式基金(可以隨時的申購與贖回)2、封閉式基金(不是很靈活,不可以隨時贖回)3、目前大家申購的與定投的大部分都是開放式基金,開放式基金其中包含以下幾種:A:股票型基金 收益高 風(fēng)險高 (其中包含被動跟蹤指數(shù)的 指數(shù)基金)B:混合型基金 中等風(fēng)險 收益相對較低C:債券型基金 低風(fēng)險 低收益D:貨幣型基金 較低風(fēng)險 較低收益更多內(nèi)容可以去天風(fēng)證券咨詢一下。

什么是基金基金分類

4,基金分幾種類型各有什么特點

基金的類型及特點:1、保險基金指專門從事風(fēng)險經(jīng)營的保險機構(gòu),根據(jù)法律或合同規(guī)定,以收取保險費的辦法建立的、專門用于保險事故所致經(jīng)濟損失的補償或人身傷亡的給付的一項專用基金,是保險人履行保險義務(wù)的條件。特點:保險基金是一種社會后備基金。社會后備基金的主要形式如下:集中形式的后備基金、自保形式的后備基金和保險形式的后備基金。而保險形式的后備基金即保險基金是保險機構(gòu)通過簽訂合同向被保險人收取保險費而形成的一種后備基金,用于因保險事故造成的損失的補償。2、債券型基金是指以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金,因為其投資的產(chǎn)品收益比較穩(wěn)定,又被稱為“固定收益基金”。特點:(1)低風(fēng)險,低收益。(2)費用較低。(3)收益穩(wěn)定。(4)注重當期收益。3、貨幣型基金主要投資于債券、央行票據(jù)、回購等安全性極高的短期金融品種,又被稱為“準儲蓄產(chǎn)品”,其主要特征是“本金無憂、活期便利、定期收益、每日記收益、按月分紅利”。特點:(1)貨幣型基金與其它投資于股票的基金最主要的不同在于基金單位貨幣市場基金的資產(chǎn)凈值是固定不變的,通常是每個基金單位1元。(2)衡量貨幣型基金表現(xiàn)好壞的標準是收益率,這與其它基金以凈資產(chǎn)價值增值獲利不同。(3)貨幣型基金流動性好、資本安全性高。這些特點主要源于貨幣市場是一個低風(fēng)險、流動性高的市場。(4)貨幣型基金風(fēng)險性低。(5)貨幣型基金均為開放式基金。4、股票型基金是指投資于股票市場的基金。證券基金的種類很多。目前我國除股票基金外,還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。投資策略有價值型、成長型、平衡型。特點:(1)與其他基金相比,股票基金的投資對象具有多樣性,投資目的也具有多樣性。(2)與投資者直接投資于股票市場相比,股票基金具有分散風(fēng)險、費用較低等特點。(3)從資產(chǎn)流動性來看,股票基金具有流動性強、變現(xiàn)性高的特點。(4)對投資者來說,股票基金經(jīng)營穩(wěn)定、收益可觀。一般來說,股票基金的風(fēng)險比股票投資的風(fēng)險低。(5)股票基金還具有在國際市場上融資的功能和特點。就股票市場而言,其資本的國際化程度較外匯市場和債券市場為低。5、指數(shù)基金為標的指數(shù),并以該指數(shù)的成份股為投資對象,通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合,以追蹤標的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品。指數(shù)基金以減小跟蹤誤差為目的,使投資組合的變動趨勢與標的指數(shù)相一致,以取得與標的指數(shù)大致相同的收益率。參考資料來源:百度百科-保險基金參考資料來源:百度百科-債券型基金參考資料來源:百度百科-貨幣型基金參考資料來源:百度百科-股票型基金參考資料來源:百度百科-指數(shù)型基金

5,基金的分類介紹都有哪些

根據(jù)不同標準,可以將基金劃分為不同的種類: ?。?)根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。  (2)根據(jù)組織形態(tài)的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金?! 。?)根據(jù)投資風(fēng)險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金?! 。?)根據(jù)投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
基金的分類 一般來說,最主要的區(qū)分是按照交易方式,把證券投資基金分為封閉式和開放式基金,而現(xiàn)在市場上占多數(shù)的是開放式基金。還可以根據(jù)基金的投資對象,分為股票型、債券型、貨幣市場型基金,根據(jù)風(fēng)險收益程度的不同,分為成長型、收益型、平衡型等基金。 開放式和封閉式基金 下表列出開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別:不論國際還是國內(nèi),開放式基金已經(jīng)成為市場主流,主要原因是開放式基金為投資人提供了可以隨時申購贖回的方便,而且價格以基金凈值為準,不受市場供求關(guān)系左右,比較公平。 基金的其他分類 要進行投資,大家應(yīng)該先接受收益和風(fēng)險呈正相關(guān)的道理,即可能帶來高收益的品種,它的風(fēng)險程度也會比較高,相應(yīng)的,低風(fēng)險產(chǎn)品,它的收益也可能比較有限。 股票型、債券型、貨幣市場型基金 根據(jù)最新頒布的《基金運作辦法》的定義,股票型基金是指60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金,債券型基金則是80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券,而貨幣市場基金指基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的基金。相對而言,股票型基金的風(fēng)險最高,債券型基金次之,貨幣市場基金風(fēng)險最低,收益也最低。 成長型、收益型、平衡型基金 成長型基金的目標在于長期為投資人的資金提供不斷增長的機會,相對而言收益較高,風(fēng)險也較大。收益型基金則偏重為投資人帶來比較穩(wěn)定的收益,投資對象以債券、票據(jù)為主,收益不是很高,但風(fēng)險較低。平衡型基金則介于成長型和收益型中間,把資金分散投資于股票和債券。

6,基金分哪幾種 詳細介紹

基金分類:中國基金網(wǎng)把基金分為股票型、配置型、債券型、貨幣型、保本型五類  保本型基金在國外風(fēng)行多年,因為不論市場走多或空,都不會影響日常生活,或原先既定計劃。但由于保本基金有投資期間的限制,提前贖回不但無法保障本金,還必須支付贖回費用,因此在投資這類商品時,必須注意贖回手續(xù)費的比例與相關(guān)贖回條件?! ”1拘突稹碢rincipal Guaranteed Fund〉,主要是將大部份的本金投資在具有固定收益的投資工具上,像定存、債券、票券等,讓到期時的本金加利息大致等于期初所投資的本金;另外,在將孳息或是極小比例的本金設(shè)定在選擇權(quán)等衍生性金融工具上,以賺到投資期間的市場利差,因此保本型基金在設(shè)計上提供了小額投資人保本及參與股市漲跌的投資機會。  保本型基金并非完全百分之百保本  保本型基金雖然提供投資人到期贖回基金時,可以拿回某一比例的本金,但是并非所有的保本型基金都是百分之百的保本,在保本的范圍上,大致區(qū)分為『完全保本但不保息』、『完全保本及保障利息』及『只保障部分本金及固定利息收入』三種,因此并非許有的保本型基金都提供100%的保本設(shè)計。  簡單來說,以100萬元、保本比率100%的保本基金為例,投資公司為了提供百分之百的本金保障,在初期時購買利率為5%的一年期零息票券,期初支付95萬,一年后可以拿回100萬,達到保本之目的;另外將剩余的5萬元用于購買指數(shù)選擇權(quán),假設(shè)一單位的選擇權(quán)要10萬元,5萬元只可以買到0.5個單位的選擇權(quán),若到期時,選擇權(quán)獲利30%,由于該契約只能購買0.5個單位,因此可以獲得報酬率為30%×0.5=15%,此0.5就是契約上所說的參與率(participation percentage)。所以,保本比率越高參與率就越低,相對的投資風(fēng)險較低,因此保本比率的設(shè)計對于投資報酬率及投資風(fēng)險有相當重要的影響性,投資人在投資保本型基金時,可以視自己的風(fēng)險需求來決定保本的比例?! ”1拘突痣m然保本,但有期限  由于保本型基金是經(jīng)過組合而成,不論是固定收益商品或是選擇權(quán)的投資,都有一定的期間規(guī)定,因此與一般基金永續(xù)經(jīng)營不同的是,保本型基金發(fā)行時大都訂有存續(xù)期間,以免客戶贖回頻率過于頻繁,影響到基金的操作成本及績效,目前一般的保本型基金設(shè)計的運作時間上大都為二至三年左右?! 〈送?,保本型基金所提供的歸還本金保證,只有在基金到期時,若投資人提前解約贖回,不但無法享有保本保證,且通常還必須負擔(dān)贖回費用。不過目前新發(fā)行的保本型基金大都訂有定期贖回的機制,最常見的以季或月來開放贖回,惟提早贖回仍不能享有基金所提供的歸還本金之保障,因此在考慮保本型基金時,投資人最好預(yù)先做好長短期資金規(guī)劃,再搭配選擇合適的保本型基金。
開放式基金與封閉式基金是基金分類的一種,兩者最大的區(qū)別就是基金規(guī)模是否固定以及交易價格的確定方式。封閉式基金有固定的存續(xù)期,存續(xù)期間基金規(guī)模固定,交易價格按照二級市場的價格進行交易。開放式基金無固定存續(xù)期,投資者可以隨時申購、贖回,因此規(guī)模是不斷變化的,交易價格則按照基金份額凈值來定。 按照投資標的物的不同,基金可以分為股票型基金、混合型基金、債券基金、貨幣市場基金等幾類。截至2006年12月20日,我國共有308只開放式基金。其中,股票型和偏股的混合型基金高達239只,保本型、債券型、貨幣型的數(shù)量分別為6只、40只和23只。 此外,開放式基金還的兩種特殊類型:上市交易型開放式基金(簡稱“l(fā)of”)與交易型開放式指數(shù)基金(簡稱“etf”)。兩者相似之處在于兩者都允許兩種交易渠道:一是在二級市場買賣基金份額,二是通過申購贖回代理券商進行申購贖回。etf與lof在具體產(chǎn)品特征和交易方式上有著很多不同。
基金有開放式和封閉式兩種,開放式基金可以直接在基金公司網(wǎng)站(需開通網(wǎng)銀)或通過各個銀行購買。封閉式基金必須開通股票帳戶,象買賣股票一樣購買。 開放式基金有貨幣型、債券型、保本型和股票型幾種。貨幣型基金無申購贖回費,收益相當于半年到一年期存款,可以隨時贖回,不會虧本。債券型基金申購和贖回費比較低,收益一般大于貨幣型,但也有虧損的風(fēng)險,虧損不會很大。股票型基金申購和贖回費最高,基金資產(chǎn)是股票,股市下跌時基金就有虧損的風(fēng)險,但如果股市上漲,就有收益。手續(xù)費一般是認購1.0%,申購1.5%,贖回0.5%。但是如果你在銀行開通網(wǎng)銀購買部分基金有申購0.6-0.8%的優(yōu)惠,如果在基金網(wǎng)站購買還有0.4-0.6%的優(yōu)惠。

7,基金的分類

一般來說,最主要的區(qū)分是按照交易方式,把證券投資基金分為封閉式和開放式基金,而現(xiàn)在市場上占多數(shù)的是開放式基金。還可以根據(jù)基金的投資對象,分為股票型、債券型、貨幣市場型基金,根據(jù)風(fēng)險收益程度的不同,分為成長型、收益型、平衡型等基金。  開放式和封閉式基金  下表列出開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別:不論國際還是國內(nèi),開放式基金已經(jīng)成為市場主流,主要原因是開放式基金為投資人提供了可以隨時申購贖回的方便,而且價格以基金凈值為準,不受市場供求關(guān)系左右,比較公平。  基金的其他分類  要進行投資,大家應(yīng)該先接受收益和風(fēng)險呈正相關(guān)的道理,即可能帶來高收益的品種,它的風(fēng)險程度也會比較高,相應(yīng)的,低風(fēng)險產(chǎn)品,它的收益也可能比較有限。  股票型、債券型、貨幣市場型基金  根據(jù)最新頒布的《基金運作辦法》的定義,股票型基金是指60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金,債券型基金則是80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券,而貨幣市場基金指基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的基金。相對而言,股票型基金的風(fēng)險最高,債券型基金次之,貨幣市場基金風(fēng)險最低,收益也最低。  成長型、收益型、平衡型基金  成長型基金的目標在于長期為投資人的資金提供不斷增長的機會,相對而言收益較高,風(fēng)險也較大。收益型基金則偏重為投資人帶來比較穩(wěn)定的收益,投資對象以債券、票據(jù)為主,收益不是很高,但風(fēng)險較低。平衡型基金則介于成長型和收益型中間,把資金分散投資于股票和債券。  除上面介紹的一些分類方法,還有一些特殊種類基金,較常見的有:  傘型基金。  傘型基金的組成,是基金下有一群投資于不同標的的子基金,且各子基金的管理工作均獨立進行。只要投資在任何一家子基金,即可任意轉(zhuǎn)換到另一個子基金,不須額外負擔(dān)費用?! ≈笖?shù)型基金?! 「鶕?jù)投資標的———市場指數(shù)的采樣成份股及比重,來決定基金投資組合中個股的成份和比重。目標是基金凈值緊貼指數(shù)表現(xiàn),完全不必考慮投資策略。只要指數(shù)成份股變更,基金經(jīng)理人就跟隨變更持股比重。由于做法簡單,投資人接受度也高,目前指數(shù)化投資也是美國基金體系中最常采用的投資方式?! 】赊D(zhuǎn)換公司債基金?! ⊥顿Y于可轉(zhuǎn)換公司債。股市低迷時可享有債券的固定利息收入。股市前景較好時,則可依當初約定的轉(zhuǎn)換條件,轉(zhuǎn)換成股票,具備“進可攻、退可守”特色。
定 義 基金有廣義和狹義之分,從廣義上說,基金是機構(gòu)投資者的統(tǒng)稱,包括信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。在現(xiàn)有的證券市場上的基金,包括封閉式基金和開放式基金,具有收益性功能和增值潛能的特點。從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。因為政府和事業(yè)單位的出資者不要求投資回報和投資收回,但要求按法律規(guī)定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上,而形成了基金。   我們現(xiàn)在說的基金通常指證券投資基金。 根據(jù)不同標準可將投資基金劃分為不同的種類。   1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,投資基金可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金是指基金設(shè)立后,投資者可以隨時申購或贖回基金單位,基金規(guī)模不固定的投資基金;封閉式基金是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定,在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi),基金規(guī)模固定不變的投資基金。 封閉式基金與開放式基金區(qū)別 封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別通過下表可以看出:   2、根據(jù)組織形態(tài)的不同,投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司,并將資產(chǎn)投資于特定對象的投資基金;契約型投資基金也稱信托型投資基金,是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約,發(fā)行基金單位而組建的投資基金。   3、根據(jù)投資風(fēng)險與收益的不同,投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金。成長型投資基金是指把追求資本的長期成長作為其投資目的的投資基金;收入型基金是指以能為投資者帶來高水平的當期收人為目的的投資基金;平衡型投資基金是指以支付當期收入和追求資本的長期成長為目的的投資基金。   4、根據(jù)投資對象的不同,投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權(quán)基金,指數(shù)基金和認股權(quán)證基金等。股票基金是指以股票為投資對象的投資基金;債券基金是指以債券為投資對象的投資基金;貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金:期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金;期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對象的投資基金:指數(shù)基金是指以某種證券市場的價格指數(shù)為投資對象的投資基金;認股權(quán)證基金是指以認股權(quán)證為投資對象的投資基金。   5、根據(jù)投資貨幣種類,投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金等。美元基金是指投資于美元市場的投資基金;日元基金是指投資于日元市場的投資基金;歐元基金是指投資于歐元市場的投資基金。   此外.根據(jù)資本來源和運用地域的不同,投資基金可分為國際基金、海外基金、國內(nèi)基金,國家基金和區(qū)域基金等,國際基金是指資本來源于國內(nèi),并投資于國外市場的投資基金;海外基金也稱離岸基金。是指資本來源于國外,并投資于國外市場的投資基金;同內(nèi)基金是指資本來源于國內(nèi),并投資于國內(nèi)市場的投資基金;國家基金是指資本來源于國外,并投資于某一特定國家的投資基金;區(qū)域基金是指投資于某個特定地區(qū)的投資基金。
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