風(fēng)險(xiǎn)防范措施，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-05-20 22:18:24 編輯：好學(xué)習(xí) 手機(jī)版

1，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中的違法違規(guī)行為是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2，如何防范風(fēng)險(xiǎn)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是本集合計(jì)劃需要控制的最主要的風(fēng)險(xiǎn)，管理人將通過(guò)基本面研究和數(shù)量分析等方法分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并采取及時(shí)的組合投資措施以降低組合整體風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和受托資產(chǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)控制小組中設(shè)有專人跟蹤研究、分析有關(guān)政策的最新動(dòng)態(tài)。根據(jù)政策法規(guī)的變化和公司《內(nèi)控制度建設(shè)》的規(guī)定，定期或不定期地梳理風(fēng)險(xiǎn)控制流程和修訂風(fēng)險(xiǎn)管理制度；合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和受托資產(chǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)控制小組負(fù)責(zé)對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)各種相關(guān)合同進(jìn)行事前實(shí)質(zhì)性審核，并利用交易系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制功能，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部派專人進(jìn)行系統(tǒng)超級(jí)用戶權(quán)限管理，負(fù)責(zé)將法律法規(guī)中有關(guān)投資限制的各項(xiàng)指標(biāo)以及投資主辦的投資權(quán)限等風(fēng)險(xiǎn)控制參數(shù)，輸入交易系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)閥值設(shè)置，并根據(jù)政策法規(guī)的變化及時(shí)調(diào)整和維護(hù)；交易系統(tǒng)設(shè)有“預(yù)警”、“警告”和“拒絕接受交易指令”三道風(fēng)險(xiǎn)防線，一旦有關(guān)指標(biāo)接近或達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)警戒線時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)發(fā)出警告信號(hào)或限制投資主辦的違規(guī)行為，確保集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理：本集合計(jì)劃將綜合考慮組合資產(chǎn)的變現(xiàn)能力和計(jì)劃委托人的現(xiàn)金需求，采取以下管理控制措施對(duì)集合計(jì)劃的流動(dòng)性作出安排。計(jì)劃管理人將對(duì)計(jì)劃委托人的日常參與和退出情況以及平均持有時(shí)間進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，了解客戶的資金需求狀況，在大類資產(chǎn)配置和投資品種選擇時(shí)將其納入決策依據(jù)；保留一定比例的現(xiàn)金頭寸以應(yīng)對(duì)計(jì)劃委托人的退出；保留一定比例的新股申購(gòu)資金以應(yīng)對(duì)計(jì)劃委托人的退出。由于目前新股申購(gòu)資金的解凍周期一般為四個(gè)工作日左右，管理人認(rèn)為保留一定比例的新股申購(gòu)資金可以增強(qiáng)集合資產(chǎn)的流動(dòng)性，滿足委托人的日常退出要求；當(dāng)出現(xiàn)巨額退出時(shí)，計(jì)劃管理人可以根據(jù)集合計(jì)劃當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額退出、部分順延退出或暫停退出。計(jì)劃管理人將對(duì)組合資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控。若通過(guò)監(jiān)測(cè)投資組合的構(gòu)成情況，認(rèn)為存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則需要通過(guò)選擇成交活躍、流動(dòng)性好的證券、降低持有證券集中度、增加現(xiàn)金比例等方式提高組合資產(chǎn)的流動(dòng)性。其他風(fēng)險(xiǎn)管理措施：除了上述針對(duì)特定投資風(fēng)險(xiǎn)采取專門的管理措施之外，本集合計(jì)劃還針對(duì)各個(gè)可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)建立各種風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施，以及建立風(fēng)險(xiǎn)管理與控制相匹配的技術(shù)支持系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)全流程、實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理與控制。

如何防范風(fēng)險(xiǎn)

3，保監(jiān)會(huì)提出哪些風(fēng)險(xiǎn)防控措施

4月23日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告稱，其已于近日對(duì)各保險(xiǎn)公司印發(fā)了《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。《通知》要求全行業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，強(qiáng)化各保險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中的主體責(zé)任和一線責(zé)任，切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的前瞻性、有效性和針對(duì)性，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。《通知》明確指出了當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較為突出的九個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域，并對(duì)保險(xiǎn)公司提出了39條風(fēng)險(xiǎn)防控措施要求，涉及10個(gè)方面。一是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度機(jī)制，加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測(cè)，完善應(yīng)急處置機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移，強(qiáng)化股東的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。二是資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司建立審慎穩(wěn)健的投資運(yùn)作機(jī)制，防范重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)信息報(bào)送和披露，嚴(yán)禁通過(guò)投資多層嵌套金融產(chǎn)品、采用“抽屜協(xié)議”“陰陽(yáng)合同”等形式繞開(kāi)監(jiān)管要求變相向股東或關(guān)聯(lián)方輸送利益。三是戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司完善公司治理架構(gòu)，加強(qiáng)股東管理和關(guān)聯(lián)交易管理，科學(xué)制定戰(zhàn)略規(guī)劃，防范公司戰(zhàn)略失偏、失控。四是新型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司重點(diǎn)防范信用保證保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等新型業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。五是外部傳遞性風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司加強(qiáng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)的摸排與管理，防范資本市場(chǎng)、匯率、利率等外部風(fēng)險(xiǎn)向保險(xiǎn)業(yè)傳遞和轉(zhuǎn)移。六是群體性事件風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銷售行為管理，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，嚴(yán)查違規(guī)套取費(fèi)用，妥善處置非法集資重大案件及可能引發(fā)的群體性事件風(fēng)險(xiǎn)。七是底數(shù)不清風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)清查，建立健全內(nèi)控制度，完善信息系統(tǒng)，確保按照監(jiān)管要求及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送相關(guān)報(bào)告和數(shù)據(jù)。八是資本不實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司加強(qiáng)資本管理，防范資本被抽逃、占用，防范增資來(lái)源不合法的行為，嚴(yán)防利用不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)工具虛增資本。九是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控。要求保險(xiǎn)公司加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，切實(shí)增強(qiáng)輿情應(yīng)對(duì)能力，提升應(yīng)急處置能力。十是保險(xiǎn)公司要健全風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制，從組織領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任分工、信息報(bào)告、責(zé)任追究等方面，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。《通知》強(qiáng)調(diào)，保險(xiǎn)公司要深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和緊迫性，增強(qiáng)大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的主體責(zé)任和一線責(zé)任，把風(fēng)險(xiǎn)防控作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的重點(diǎn)工作。保險(xiǎn)公司要形成“一把手”負(fù)總責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防控工作格局，確保防控工作取得實(shí)效。對(duì)于出現(xiàn)的苗頭性、突發(fā)性、趨勢(shì)性風(fēng)險(xiǎn)，要及時(shí)向公司股東、董事會(huì)以及監(jiān)管部門報(bào)告，不得隱瞞、掩蓋風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)公司對(duì)違法經(jīng)營(yíng)造成損失和風(fēng)險(xiǎn)的人員，要嚴(yán)格追責(zé)，涉嫌犯罪的，要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)，不護(hù)短遮丑。下一步，保監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)跟蹤督導(dǎo)，確保《通知》中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求落到實(shí)處。對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中失責(zé)失當(dāng)、出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的公司，保監(jiān)會(huì)將追究公司“一把手”和相關(guān)人員的責(zé)任，做到有錯(cuò)必糾、有責(zé)必問(wèn)、有案必查；涉嫌犯罪的，堅(jiān)決移送司法，依法嚴(yán)肅處理。

保監(jiān)會(huì)提出哪些風(fēng)險(xiǎn)防控措施