上海市商業保理試點暫行辦法，現有上海的商業保理公司轉出去

來源：整理時間：2023-08-14 06:43:34 編輯：上海生活手機版

1，現有上海的商業保理公司轉出去

上海的商業保理審批嚴格注冊比較難，現成的資源會比較快，老板們行動起來

在商務部正式在浦東開展商業保理試點之前，上海有3家商業保理公司，分別是：高銀保理（中國）有限公司、盈信保理（上海）有限公司、上海奔涌金控保理有限公司。

現有上海的商業保理公司轉出去

2，商業保理公司需要去哪個部門注冊備案的呢

商業保理公司需要到工商局辦理注冊登記，并于當地商業管理部門辦理注冊備案手續。以上海為例，根據《上海市商業保理試點暫行管理辦法》第八條商業保理企業設立程序為：（一）設立內資商業保理企業向試點區（縣）工商行政管理部門申請名稱預先核準。試點區（縣）工商行政管理部門告知申請人設立條件，并于收到申請人登記申請后3個工作日內，向試點區（縣）商務主管部門發出征詢函。由試點區（縣）商務主管部門啟動聯合征詢機制，并于10個工作日內，書面反饋意見。（二）設立外資商業保理企業向試點區（縣）工商行政管理部門申請名稱預先核準。經核名并符合設立條件的外資商業保理企業，由試點區（縣）商務主管部門出具批準設立文件并頒發《外商投資企業批準證書》；需要由市商務委批準的，由區（縣）商務主管部門報市商務委批準。（三）試點區（縣）商務主管部門在工商行政管理部門受理登記后，將商業保理企業相關信息報送市商務委。擴展資料：《上海市商業保理試點暫行管理辦法》第十三條商業保理企業不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發放貸款或受托發放貸款；（三）專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務；（四）受托投資；（五）國家規定不得從事的其他活動。第十四條中外資商業保理企業從事的業務活動應當符合國家對外匯管理的有關規定。參考資料來源：百度百科——上海市商業保理試點暫行管理辦法

商業保理公司需要去哪個部門注冊備案的呢

3，上海設立商業保理公司的條件怎么辦理

現在還沒有出臺關于保理公司的正式的法律文書，所以去注冊公司的話也是走一般公司注冊的流程。上半年出來一個試行的條例，只是說了外商投資商業保理企業的條件。其他的并沒有多說，你可以直接百度一下試行辦法，也可以留個郵箱，我發一份給你。附：設立外商投資商業保理企業應符合以下條件：1、實繳資本不低于5000萬元，主出資人申請前一年總資產不低于5000萬元人民幣，投資者及關聯實體無違法違規記錄；2、經營期限一般不超過30年，在中西部設立企業的經營期限一般不超過40年。申請材料設立外商投資商業保理企業時，申請人應提交下述材料：（一）公司章程及其附件；（二）投資各方的銀行資信證明、登記注冊證明；（三）投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告；（四）擬設立企業董事會成員名單及投資各方董事委派書。申請人擬將國有資產投入到中外合資、合作商業保理企業的，還應提供資產評估報告。

商業保理公司注冊設立的條件：1：注冊資本不得低于5千萬；2：至少提供兩名以上有資質的高管人員；3：投資企業成立至少滿1年，凈資產不得低于五百萬美金，要提供審計報告、資信證明等材料；4：提供實際注冊地址。我是自貿區肖老師，目前已辦了50多家商業保理公司。辦理流程：先核名--再至商務部辦備案證明--再至工商局辦營業執照，注冊地址建議選擇在天津或上海自貿區，這兩個自貿區的政策好，天津商業保理公司的營業范圍也更全面，執照都是全國通用，需要1個月時間。希望能夠幫到你。

上海設立商業保理公司的條件怎么辦理

4，自貿區商業保理業務的具體規定有哪些

商業保理業務是指供應商與保理商通過簽訂保理協議，供應商將現在或將來的應收賬款轉讓給保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶管理、賬款催收、壞賬擔保等服務。它是非銀行機構從事的保理業務?！　《鴱氖律虡I保理業務的企業是指在自貿區內設立的內外資商業保理企業和兼營與主營業務有關的商業保理業務的內外資融資租賃公司。　　一、設立商業保理公司的條件　　1.企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷?！　?.企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄?！　?.企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員?！　?.企業應當以公司形式設立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。　　5.有完善的內部控制制度，包括但不限于風險評估、業務流程操作、監控等制度?！　?.兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規定?！　《?、商業保理的經營范圍　　1.進出口保理業務；　　2.國內及離岸保理業務；　　3.與商業保理相關的咨詢服務；　　4.經許可的其他相關業務?！　∪谫Y租賃公司可申請兼營與主營業務有關的商業保理業務，即與租賃物及租賃客戶有關的上述業務。但是，從事商業保理業務的企業不得從事下列活動：　　1.吸收存款；　　2.發放貸款或受托發放貸款；　　3.專門從事或受托開展與商業保理無關的催收業務、討債業務；　　4.受托投資；　　5.國家規定不得從事的其他活動。　　三、商業保理公司設立程序　　商業保理公司設立程序分為內資商業保理公司和外資商業保理公司兩類?！　?.內資商業保理公司設立程序?！　⌒略O從事商業保理業務的內資保理公司、已設立的內資融資租賃公司申請兼營與主營業務有關的商業保理業務的，向自貿區工商分局提出申請，自貿區工商分局征詢自貿區管委會意見后辦理注冊登記手續?！　?.外資商業保理公司設立程序?！　。?）新設從事商業保理業務的外資保理公司，先向自貿區管委會提出申請，在取得自貿區管委會出具的備案證明后，到自貿區工商分局辦理注冊登記手續?！　。?）新設及已設外資融資租賃公司申請兼營與主營業務有關的商業保理業務的，向自貿區管委會提出申請，由自貿區管委會出具批準文件，企業憑批準文件及批準證書向上海市工商局辦理注冊登記手續?！　?.設立商業保理公司應提交材料?！　。?）風險評估、監控等風險控制制度規定；　?。?）經營商業保理業務或相關行業經歷的證明材料；　　（3）管理人員及風險控制部門人員資歷證明；　?。?）投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告。　　注意，除融資租賃公司兼營與主營業務有關的商業保理業務以外的商業保理公司應當在名稱中加注"商業保理"字樣。　　四、商業保理公司的風險防范　　從事商業保理業務的企業可以通過銀行和非銀行金融機構和股東借款、發行債券、再保理等合法渠道融資，融資來源必須符合國家相關法律、法規的規定。為防范風險，保障經營安全，從事商業保理業務企業應做好信用風險管理平臺開發工作，企業風險資產一般不得超過凈資產總額的10倍?！　?.風險資產按企業的總資產減去現金、銀行存款、國債后的剩余資產總額確定。　　2.從事商業保理業務的企業須在中國人民銀行征信中心應收賬款質押登記公示系統進行網上注冊，在經營過程中須將每筆受讓的應收賬款在該系統中登記，并取得初始登記憑證。如發生應收賬款登記變更、注銷情況后，商業保理企業應及時在該系統中登記，并取得變更、注銷登記憑證。　　3.從事商業保理業務的企業應當委托自貿區內已加入國際性保理企業組織的銀行作為存管銀行，并在該銀行開設商業保理運營資金的專用賬戶。從事商業保理業務的企業只能使用專用賬戶開展日常的商業保理業務。專用賬戶內資金使用范圍和要求待自貿區相關改革措施明確后再行調整或補充。　　4.從事商業保理的企業需做好重大事項報告工作，于下述事項發生后5個工作日內，登錄信息系統向行業主管部門報告，并配合行業主管部門實施監督檢查：　?。?）持股比例超過5％的主要股東變動；　?。?）單筆金額超過凈資產5％的重大關聯交易；　　（3）單筆金額超過凈資產10％的重大債務；　　（4）單筆金額超過凈資產20％的或有負債；　?。?）超過凈資產10％的重大損失或賠償責任；　　（6）董事長、總經理等高管人員變動；　?。?）減資、合并、分立、解散及申請破產；　?。?）重大待決訴訟、仲裁。　　從事商業保理的企業應當建立有效的法人治理結構，健全內控機制，依法合規經營，有效防范風險，切實做到自主經營、自我約束、自負盈虧、自擔風險。

5，現在的商業保理公司的審批部門變了么

原來叫批復現在叫備案都是商委審批

一：商業保理公司注冊要求：（1）以公司形式設立，為實收貨幣資本，注冊資本不低于人民幣5000萬；首期首次出資不低于20%，剩余部分兩年內繳足；（2）至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷；關聯實體，是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^50%的表決權。（3）商業保理企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。（4）商業保理企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經理（副總經理）、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。（5）商業保理企業不得混業經營。（6）有健全的內部控制制度，包括但不限于財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。（7）投資者設立存續滿一年（符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（spv）名義投資設立商業保理公司，可不要求存續滿一年）。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。（8）商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規相關要求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。三：上海自貿區從事商業保理（含融資租賃兼營商業保理）業務須知一、法律依據《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》、《中國（上海）自由貿易試驗區管理辦法》、《中國（上海）自由貿易試驗區外商投資企業備案管理辦法》、《中國（上海）自由貿易試驗區商業保理業務管理暫行辦法》及相關法規二、申辦條件允許存續滿一年的中國境內企業及外國公司、企業和其他經濟組織（以下簡稱“外國投資者”）以獨資、合資、合作的形式在自貿試驗區投資設立外資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（spv）名義投資設立的，可不要求存續滿一年，中國境內企業在自貿試驗區投資設立內資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），具體申辦條件如下：（一）企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。（二）企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。（三）企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域不少于三年管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。（四）企業應當以公司形式設立。注冊資本不低于5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。（五）有完善的內部控制制度，包括但不限于風險評估、業務流程操作、監控等制度。（六）兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規定。

6，融資租賃為什么可以做通道業務

通道業務指資金方借助通道機構的牌照功能向資產方發放融資款項，或者資產方借助通道機構的牌照優勢向資金方獲得融資的業務。第一種是指對銀行來講，一般意義上的通道業務是指銀信或者銀證信業務，即銀行為了規避信貸規模占用，用自營資金或者理財資金通過券商資管計劃(或基子)投資信托專項計劃(或委托貸款)向融資方發放信托貸款的業務。本文所指的融資租賃通道業。資金需要在通道業務中的所有參與方過賬，而且大多數情況下資金和融資客戶都來源于銀行，通道僅僅利用牌照過橋。這也是通道機構與資金掮客(即資金中介)的本質區別。大部分的融資租賃通道業務都是建立在售后回租和保理這兩個業務的基礎上的，總體來講相當于融資租賃公司以售后回租的形式向承租人發放了一筆融資，從而形成應收租金，這是資產端。融資租賃公司用這筆應收租金再向銀行做保理融資或其他應收賬款類融資，這是資金端。從一方獲得資金再投入另一方的資產，這就是個通道?！　∪谫Y租賃通道的幾種模式　　(一)保理模式　　STEP1、企業與租賃公司簽訂融資租賃售后回租合同;　　STEP2、租賃公司取得租賃期內租賃物件的產權、應收租金及其他費用等債權后即向銀行申請應收賬款無追索保理，以保理價款支付設備的全部購買款項;　　STEP3、租賃公司將已取得產權的租賃物件抵押給保理銀行，作為另一重信用，以保障保理銀行的權益;租賃公司與承租人均在保理銀行開立結算賬戶，委托銀行按期代為劃扣租金及其他費用等款項，亦可改變租金支付路徑，直接向保理銀行支付租金?！　≡撃Ｊ劫Y金來源和方式的不同進行區分，下面我們主要分析境內買斷型保理、跨境雙保理、內保外貸三個模式?！　?、境內買斷型保理　　境內買斷型保理一般還是要占用保理銀行的規模，當然銀行有一種業務叫再保理，不過大部分的銀行只能做回購型保理業務的再保理?！　?.1、業務簡介　　買斷型保理又稱為無追索權保理(Non-recourseFactoring)，對相關應收賬款承擔全部或部分買方商業信用風險，是指買方因財務或資信原因不能履行付款責任時，銀行也必須按其確認的保理額度向賣方支付全額保理款項?！　?、跨境雙保理　　這種模式只有擁有離岸牌照的部分銀行才能辦理，是目前跨境買斷型融資租賃保理業務的最優模式?！　?、內保外貸融資租賃通道業務介紹　　3.1、基本業務流程　　內保外貸租賃通道業務，是基于外資租賃公司擁有外債指標、承租人低成本融資需求而形成的租賃業務，故業務可劃分為兩部分：境外融資+境內租賃?！　?備注：因租賃外債業務需向租賃公司所在地外管局備案登記，故需要承租人提供有形動產作為租賃標的物配合此次租賃業務，流程中以承租人提供的資產設備作為標的物。)　　3.1.1、境外融資流程　　流程說明：　?、俪凶馊伺c租賃公司簽訂以人民幣為單位的《融資租賃合同》，對融資額、租賃標的物、手續費率、租賃利率(視境外行貸款利率)等要素進行約定;　　②承租人向境內銀行申請開立融資性保函，包含受益人為境外銀行，被擔保人為租賃公司;　　③境內銀行向境外銀行出具該融資性保函;　?、茏赓U公司與境外銀行簽訂以外幣為單位的《貸款合同》，合同價款以即期匯率與租賃融資額匹配;　　⑤境外銀行向租賃公司在出具保函銀行開立的外債專戶發放貸款;　?、拮赓U公司將外幣結匯至三方監管賬戶，并向承租人在銀行的其他賬戶匯入該筆款項，作為融資租賃款?！　?.1.2、境內租賃流程　　流程說明：　?、僮赓U公司通過三方監管賬戶，向承租人發放以人民幣計價的融資租賃款;　?、诔凶馊税础度谫Y租賃合同》約定，向租賃公司支付以人民幣計價的租金，直至合同結束;　?、圩赓U公司以人民幣購匯，通過外債專戶向境外銀行歸還貸款。　　(二)銀行理財資金對接私募應收租金資產證券化　　(三)銀行理財資金通過結構化安排受讓應收租金受益權

1、允許開設商業保理允許融資租賃公司兼營與主營業務有關的商業保理業務。在自貿區外，融資租賃公司是不能混業經營的。在上海自貿區注冊融資租賃公司可以從事與主營業務相關的商業保理業務。 2、可設立跨境專戶自貿試驗區內融資租賃公司可開立跨境人民幣專戶，向境外借取跨境人民幣貸款，跨境人民幣借款額度采取余額制管理?！把胄嘘P于支持上海自貿區擴大人民幣跨境使用的通知”規定：區內非銀行金融機構借用境外人民幣資金（按余額計）的上限不得超過實繳資本×1.5倍×宏觀審慎政策參數。借用期限1年（不含）以上。該政策有助于區內融資租賃企業獲得成本更低的資金，更具國際競爭力。 3、企業擔保自貿試驗區內融資租賃企業對外提供擔保的便利政策?！把胄?0條”規定：取消區內機構向境外支付擔保費的核準，區內機構直接到銀行辦理擔保費購付匯手續?！锻鈪R管理支持試驗區建設實施細則》規定：區內企業提供對外擔保，可自行辦理擔保合同簽約，無需到外匯局申請辦理事前行政審批手續。區內企業提供對外擔保時，不受擔保人和被擔保人凈資產比例、被擔保人盈利狀況及擔保人和被擔保人之間股權關聯條件的限制。 4、資金池支持開展跨境人民幣雙向資金池、國內、國際外匯主賬戶等本、外幣資金池業務。“央行關于上海自貿區擴大人民幣跨境使用的通知”規定：區內企業可根據自身經營和管理需要，開展集團內跨境雙向人民幣資金池業務?！锻鈪R管理支持試驗區建設實施細則》規定：區內企業已開立的境內外幣資金池賬戶、國際貿易結算中心專用賬戶名稱統一改為國內外匯資金主賬戶，功能并入國內外匯資金主賬戶；符合條件的區內企業可根據經營需要，開立國際外匯資金主賬戶。 5、外匯結匯自貿試驗區內的外商融資租賃企業的外匯資本金實行意愿結匯?！锻鈪R管理支持試驗區建設實施細則》規定：區內外商投資企業的外匯資本金實行意愿結匯。結匯之后的資金要放到對應的人民幣專用賬戶，這個賬戶是受監管的，資金使用必須有真實、合理的用途。 6、貨款支付自貿試驗區內融資租賃項目貨款支付的便利政策。《試驗區境內外租賃服務外匯管理操作規程》規定：允許試驗區內融資租賃項目公司從境外購入飛機、船舶和大型設備并租賃給承租人時，憑合同、商業單證等材料辦理付匯手續。租賃給境外承租人的，外匯局可按照無關單外匯支付方式進行核查。 7、境外放款業務《試驗區境內外租賃服務外匯管理操作規程》規定：融資租賃類公司開展對外融資租賃業務時，不受現行境內企業境外放款額度限制。融資租賃類公司可直接到所在地銀行開立境外放款專用賬戶，用于保留對外融資租賃租金收入。該賬戶內的外匯收入需結匯時，融資租賃類公司可直接向銀行申請辦理。 8、審批權限下放自貿區內融資租賃公司審批權限下放，由自貿試驗區管委會經濟發展局負責審批3億美金以下注冊資本的外資融資租賃公司。