1. 銀行卡風(fēng)控查詢
持卡人可以撥打銀行的客服熱線查詢被風(fēng)控的原因，也可以本人帶有效身份證件和銀行卡，到發(fā)卡行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)咨詢被封的原因。
銀行卡被風(fēng)控后有可能被限制非柜臺(tái)服務(wù)，也有可能被止付，只可以辦理存款業(yè)務(wù)，不能辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)。風(fēng)控的原因不同，解決的方式也不同。
2. 銀行卡風(fēng)控信息
可以不管，但會(huì)影響儲(chǔ)蓄卡的使用。
銀行風(fēng)控你的銀行卡是有原因的。如果你不處理，有些業(yè)務(wù)你是辦不了的。比如大額存取款、轉(zhuǎn)賬等都會(huì)受到影響，甚至有可能會(huì)影響到你的征信。
所以你應(yīng)該先去銀行弄清楚風(fēng)控原因。如果不是你的原因?qū)е碌娘L(fēng)控，你直接要求銀行解封就行。
3. 怎么查信用卡風(fēng)控
廣發(fā)信用卡被風(fēng)控以后，用戶可以致電廣發(fā)銀行客服熱線，了解被風(fēng)控的原因。如果是因?yàn)樗⒖ń痤~、刷卡次數(shù)的問題導(dǎo)致被風(fēng)控，后續(xù)多注意一下，風(fēng)控會(huì)自動(dòng)解除。或者是用戶存在風(fēng)險(xiǎn)交易，等系統(tǒng)判定交易沒有風(fēng)險(xiǎn)后，風(fēng)控也會(huì)自動(dòng)解除。
而因?yàn)橛馄趯?dǎo)致被風(fēng)控，一定要先結(jié)清逾期的欠款，然后主動(dòng)向廣發(fā)銀行申請(qǐng)解除風(fēng)控。
4. 銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)
按照公安部《銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》，監(jiān)控錄像至少保存1個(gè)月。一般保留時(shí)間的長(zhǎng)短取決銀行內(nèi)部監(jiān)控設(shè)備硬盤的存儲(chǔ)空間，各家銀行都不同，很多可以保存3個(gè)月左右，一年以上的也有，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)刪除老的文件，增加新的文件。
5. 銀行風(fēng)控中心
儲(chǔ)蓄卡可能會(huì)被銀行風(fēng)控原因如下:
1. 根據(jù)國家的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人銀行卡賬戶單日或者累計(jì)交易金額在5萬元以上的，可以視為大額交易，因?yàn)槭谴箢~交易，所以銀行會(huì)派人去檢查去挑交易記錄，銀行也會(huì)比較關(guān)注這個(gè)賬號(hào)。如果很短的時(shí)間里，這個(gè)賬號(hào)多次發(fā)生異常交易的情況，銀行就會(huì)高度重視，并且直接派人調(diào)查。
2. 而另一種也會(huì)引起銀行方面的注意，那就是一天內(nèi)的小額個(gè)人賬戶（200元以下）超過200次也將被列為風(fēng)險(xiǎn)控制用戶。而在同一時(shí)間段或同一地點(diǎn)，如果您在同一天消費(fèi)超過5次，也會(huì)受到銀行的調(diào)查！
6. 銀行卡風(fēng)控查詢系統(tǒng)
這個(gè)需要去銀行查詢凍結(jié)的代碼。
一般情況下銀行風(fēng)控是可以查詢?cè)虻模绻樵儾坏皆蚓褪菍儆谒痉▋鼋Y(jié)了，這種情況就需要跟偵查機(jī)關(guān)溝通了。
7. 如何查看銀行卡是否風(fēng)控
有很多信用卡持卡人表示在使用信用卡的過程中，會(huì)經(jīng)常收到銀行的信用卡存在有風(fēng)險(xiǎn)的短信，有的時(shí)候會(huì)被銀行降額封卡，有的時(shí)候需要作廢卡片另換新卡。
那么銀行一般是怎樣判斷信用卡存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的呢？銀行工作人員告訴你，主要依靠這2點(diǎn)。
第一：在線交易監(jiān)
總體還說，目前中國的信用體系還不夠完善，商家、個(gè)人在使用體系的時(shí)候的確會(huì)遇到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，所以銀行為了保障資金的安全和持卡人的利益，會(huì)對(duì)信用卡進(jìn)行風(fēng)控。
銀行用在線交易監(jiān)控進(jìn)行識(shí)別信用卡風(fēng)險(xiǎn)，一般是指銀行用機(jī)器來監(jiān)控和操作，收集信用卡持卡人相關(guān)的學(xué)歷、年齡、負(fù)債、工作等相關(guān)信息，看持卡人使用信用卡的時(shí)間、金額、地點(diǎn)、筆數(shù)等具體行為，然后利用相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)公式去參考權(quán)重，如果持卡人的權(quán)重異常，那么這張信用卡就會(huì)被銀行發(fā)現(xiàn)，從而避免信用卡出現(xiàn)偽刷的情況。
第二：風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)對(duì)比排查
銀行只是一個(gè)金融機(jī)構(gòu)無權(quán)對(duì)商家和個(gè)人的消費(fèi)行為進(jìn)行過多的干涉，所以很多時(shí)候，銀行發(fā)現(xiàn)信用卡哪一筆交易存在風(fēng)險(xiǎn)，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比排查的。例如參考之前的信用卡出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案例，或者是看這個(gè)商家本身是否正常，以及持卡人的信用卡是否存在異常等等通過一系列數(shù)據(jù)對(duì)比。
例如你的信用卡是經(jīng)常在國內(nèi)消費(fèi)的，然后有一天你的信用卡早上和晚上都是在國內(nèi)消費(fèi)的，中午突然出現(xiàn)一筆大規(guī)模的交易是在國外進(jìn)行的，而且還是在信用卡交易的高危地區(qū)，比如東南亞某些盜卡行為過高的國家，那么銀行基本上會(huì)認(rèn)為這張信用卡存在風(fēng)險(xiǎn)。
這種情況下，一般銀行的工作人員會(huì)給你打電話確認(rèn)，或者是幫你把卡封掉，以減少持卡的財(cái)產(chǎn)損失。如果你的信用卡存在風(fēng)險(xiǎn)，它很有可能會(huì)危險(xiǎn)到你的財(cái)產(chǎn)安全，你可以按照銀行工作人員的建議去廢掉卡片和換卡。如果覺得這樣做太麻煩，也可以給信用卡更改消費(fèi)密碼，然后限制消費(fèi)金額，以保障自己的財(cái)產(chǎn)。
8. 銀行卡風(fēng)險(xiǎn)查詢
登錄中國人民銀行征信中心官網(wǎng)查詢 進(jìn)入個(gè)人信用信息服務(wù)平臺(tái),注冊(cè)登錄,按頁面提示操作借款,這種方式比較常用,但不能馬上獲得結(jié)果,一般需要等24小時(shí),第二天才能得到個(gè)人信用信息報(bào)告。
2.
登錄商業(yè)銀行的個(gè)人網(wǎng)上銀行或者手機(jī)銀行app查詢 主要包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、渤海銀行、平安銀行、光大銀行等。
3.
通過云閃付app查詢 中國銀聯(lián)推出的一款移動(dòng)支付軟件,但查詢?cè)圏c(diǎn)服務(wù)暫時(shí)只在上海、廣州、深圳、杭州、重慶、南寧、長(zhǎng)沙和福州8個(gè)城市上線。
4.
線下操作試點(diǎn)商業(yè)銀行的自助查詢機(jī)查詢 上面提到的商業(yè)銀行有一些營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),提供有“個(gè)人征信自助查詢機(jī)”,點(diǎn)擊自助查詢機(jī)上的個(gè)人信用報(bào)告,放上本人身份證原件,按頁面提示便可查詢并打印出來。
9. 銀行卡風(fēng)控怎么查詢
撥打工商銀行的官方電話號(hào)碼，咨詢?nèi)斯た头蛘叩骄W(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)查詢風(fēng)控的原因。
通常情況下，工商銀行卡有風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)控的原因是有很多的，比如信用卡過期、卡內(nèi)額度不足、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬等都會(huì)導(dǎo)致銀行卡被風(fēng)控。如果是頻繁交易或者是涉嫌賬戶，也有可能會(huì)被風(fēng)控。
10. 銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)
一般能保存三個(gè)月，有些銀行儲(chǔ)存監(jiān)控錄像的硬盤比較大的能保存半年。
根據(jù)2004年12月1日實(shí)施的《銀行營業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》(GA38-2004)，規(guī)定：安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。監(jiān)管機(jī)構(gòu)并沒有規(guī)定銀行監(jiān)控錄像的最長(zhǎng)保存時(shí)間。銀行監(jiān)控錄像的保存時(shí)間依據(jù)上述《規(guī)定》，不得少于 30天，而最長(zhǎng)時(shí)間根據(jù)存儲(chǔ)硬盤的大小而定。因此五年前的監(jiān)控錄像應(yīng)該根據(jù)銀行來決定的。
