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1，反洗錢是金融機構的什么義務
2，金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責這是對
3，談談金融機構如何有效開展反洗錢工作
4，金融機構應當履行哪些反洗錢義務
5，反洗錢是金融機構的什么義務
6，金融機構主要承擔哪些反洗錢義務
7，金融機構應履行哪些反洗錢義務

1，反洗錢是金融機構的什么義務

反洗錢是金融機構的法定義務。我國法律規定，金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

反洗錢是金融機構的什么義務

2，金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責這是對

錯誤。內部審計職責不僅是反洗錢或者小金庫；相反金融機構反洗錢合規管理部門不僅限于審計業務。當然，兩者有職權重合點即防止國有、集體、單位資財流失于個別人。

錯。從公司治理結構上，合規管理部門屬經營層，是第二道防線。內部審計屬董事會層面，是第三道防線。反洗錢合規管理部門的工作受內部審計部門的評價，而不能取代內審職責。

金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責這是對

3，談談金融機構如何有效開展反洗錢工作

加強組織機構建設，完善內控制度建設，報告大額交易和可疑交易報告，客戶身份識別，培訓和宣傳等等。

中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。

談談金融機構如何有效開展反洗錢工作

4，金融機構應當履行哪些反洗錢義務

金融機構應當履行全部的《反洗錢條例》

金融機構反洗錢工作應當堅持的三項原則是:(1)合法審慎原則，是指金融機構應當依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。(2)保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。(3)與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

5，反洗錢是金融機構的什么義務

金融機構反洗錢工作應當堅持的三項原則是: (1)合法審慎原則，是指金融機構應當依法并且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。 (2)保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。 (3)與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

根據法律規定反洗錢是金融機構的法定義務，根據《反洗錢法》，金融機構應履行的反洗錢主要義務如下：1、應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度。設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。2、應當按照規定建立客戶身份識別制度。3、應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。4、應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。5、應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

6，金融機構主要承擔哪些反洗錢義務

（一）合法審慎原則，是指金融機構應當依法并且審慎地識別可疑交易，做到不枉不縱，不得從事不正當競爭，妨礙反洗錢義務的履行。　　（二）保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。　　（三）與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

7，金融機構應履行哪些反洗錢義務

《中華人民共和國反洗錢法》：　　第三章　金融機構反洗錢義務　　第十五條　金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。　　金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。　　第十六條　金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。　　金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。　　客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。　　與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。　　金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。　　金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。　　任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。　　第十七條　金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。　　第十八條　金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。　　第十九條　金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。　　在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。　　客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。　　金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。　　第二十條　金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。　　金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。　　第二十一條　金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。　　第二十二條　金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。