基金的凈值和估值是什么意思,基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程,,中行基金資產凈值介紹：基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算基金資產總市值扣除負債后的余額，此余額是基金單位持有人的權益,基金凈值一般只基金單位凈值，基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。

中行基金資產凈值介紹：基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算基金資產總市值扣除負債后的余額，此余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。以上內容供您參考，業(yè)務規(guī)定請以實際為準。如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服。誠邀您下載使用中國銀行手機銀行APP或中銀跨境GOAPP辦理相關業(yè)務

基金份額資產凈值＝（總資產-總負債）/基金份額總數(shù)公式解說：總資產是指基金擁有的所有資產；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當日交易結束后的統(tǒng)計數(shù)為準。在每個營業(yè)日收市后，將當日基金總資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數(shù)，就得出當日的基金份額資產凈值。擴展資料：基金凈值的作用？基金凈值是用來計算基民預期年化預期收益的重要指標。同時基金凈值也是基金市場用來進行基金交易的依據(jù)。提醒：基金凈值不同于基金累計凈值，不能作為評判該基金成長態(tài)勢和業(yè)績的參考。因為基金凈值會隨著紅利和剔除而改變數(shù)值。加入某基金凈值是1、8元的基金，分紅0、3元后，基金凈值就變成了1、5元。這個1、5元的數(shù)值會成為基金交易的依據(jù)，但是卻不能真實的反映出這只基金的發(fā)展狀況

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。我們基本每天在各類第三方平臺網站查看一只基金的時候，就會看到上面有當天或者前一天的基金估值，基金凈值一般只基金單位凈值，基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額，擴展資料：基金資產的估值原則如下：1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。2、未上市的股票以其成本價計算，3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規(guī)定辦。